ไม่มีใครชอบที่จะทำให้ใครบางคนไม่ว่าจะเป็นพนักงานหรือบุคคลที่ให้บริการคุณ การทำเช่นนี้อาจทำให้เกิดสถานการณ์อึดอัดและส่งผลต่อความรู้สึกและการแลกเปลี่ยนที่ไม่พึงประสงค์

อย่างไรก็ตามบางครั้งก็ต้องทำ ไม่มีใครต้องการ - หรือควร - จ่ายสำหรับการบริการที่ไม่ดีและไม่มีใครอยากรู้สึกว่าพวกเขาจะเสียเงินของพวกเขาสำหรับผลิตภัณฑ์ที่ถูกบุกรุกหรือยากจนหรือบริการ กฎเดียวกันกับการจ้างและการยิงของที่ปรึกษาทางการเงิน

ลองมาดูกันเถอะ ที่ปรึกษาทางการเงินบางที่ไม่ดีเท่านั้น พวกเขาอาจไม่ให้ความสำคัญกับความต้องการของลูกค้าพวกเขาอาจให้คำแนะนำที่ไม่เหมาะสมหรือบางทีอาจจะไม่ได้ทำให้ลูกค้าของพวกเขามีความสนใจที่ดีที่สุดก่อน สถานการณ์ทั้งหมดเหล่านี้อาจเป็นสาเหตุของการยิงที่ปรึกษา ความจริงก็คือลูกค้าสมควรที่จะได้รับบริการที่ดีที่สุดสำหรับเงินของพวกเขาและควรได้รับการปฏิบัติอย่างเป็นธรรมและด้วยความเคารพ หากลูกค้ากังวลว่าเธอจะไม่ได้รับคำแนะนำที่ดีที่สุดเธอก็ควรที่จะพิจารณาเปลี่ยนไปใช้ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินรายใหม่ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: 6 สิ่งที่ไม่ดีทางการเงินที่ปรึกษา Do. )

ต่อไปนี้คือสาเหตุทั่วไปที่ทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินบางรายได้รับบูต

พวกเขาไม่ถามคำถามเพียงพอ

ลูกค้ามักถามที่ปรึกษาของพวกเขาเป็นจำนวนมากคำถามและพวกเขาคาดหวังว่าจะได้รับคำตอบที่สมบูรณ์ ที่ปรึกษาที่ชาญฉลาดจะใช้เวลาในการสอนลูกค้าเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการที่เขาสนใจในการเรียนรู้เกี่ยวกับสิ่งเหล่านี้หรือเป็นกองทุน ETF เช่นเดียวกับการตอบคำถามใด ๆ ที่ลูกค้าอาจมีเกี่ยวกับการลงทุนในธุรกิจของเขา หรือแผน 401 (k) ของเธอหรือ IRA

แต่สิ่งที่สำคัญพอ ๆ กันคือที่ปรึกษาถามคำถามของลูกค้าเพื่อให้เขาสามารถทำแผนเฉพาะสำหรับอนาคตของลูกค้าได้ ลูกค้ารายแรกจำนวนมากไม่ทราบคำถามที่ถูกต้องในการขอหรือสิ่งที่จะบอกที่ปรึกษาเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของพวกเขา ดังนั้นความรับผิดชอบควรเป็นที่ปรึกษาในการค้นพบข้อมูลและข้อเท็จจริงเกี่ยวกับชีวิตและผลงานของลูกค้าซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงิน

บางส่วนที่สำคัญที่ที่ปรึกษาควรมุ่งเน้นไปที่การตั้งคำถามของพวกเขาว่าลูกค้ามีหนี้บัตรเครดิตเป็นจำนวนมากหรือไม่ถ้าพวกเขามีเงินออมและพวกเขามีคุณสมบัติครบถ้วนหรือไม่ เมื่อลูกค้าเริ่มพูดคำถามเพิ่มเติมควรจะฟองขึ้นทำให้เข้าใจถึงความต้องการของลูกค้าได้ลึกขึ้น นอกจากนี้ควรตั้งการตรวจทานผลงานของลูกค้าเป็นประจำทุกปีเพื่อให้คุณสามารถประเมินผลการลงทุนและลูกค้าต้องการไปกับการวางแผนทางการเงินของเขาได้อย่างไร (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เหตุใดเวลาที่ตลาดควรตกอยู่ในข้อดี

โครงสร้างค่าบริการไม่ชัดเจน

ที่ปรึกษาด้านการเงินจะได้รับเงินในรูปแบบต่าง ๆ แต่ส่วนใหญ่ใช้โครงสร้างค่าธรรมเนียมหรือค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียว ที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมจะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการขายหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม นอกจากนี้ยังอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหาร (AUM) ที่ลูกค้าถืออยู่ ที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวเท่านั้นที่สามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงหรือค่าธรรมเนียมการชำระเงินล่วงหน้าหรือเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากเปอร์เซ็นต์ของลูกค้า AUM (9)> การจ่ายที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ - ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น )

สิ่งสำคัญคือทั้งหมดนี้ที่ปรึกษาได้อธิบายอย่างชัดเจนให้กับลูกค้าว่าเขาจะเรียกเก็บเงินจากพวกเขาและสิ่งที่ประเภทใด ของโครงสร้างที่ใช้ ที่ปรึกษาควรให้แน่ใจว่าคำตอบนั้นชัดเจนและลูกค้าเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าการทำงานของสิ่งต่างๆเป็นอย่างไร มิฉะนั้นอาจมีความสับสนและความประหลาดใจเมื่อมีการจ่ายเงิน หากลูกค้ารู้สึกว่าที่ปรึกษาของเขาไม่ได้เป็นผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่ายใด ๆ เขาอาจหาที่ปรึกษาอื่นได้

ลูกค้าไม่มีความต้องการ

ลูกค้าต้องการทราบว่าที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาพร้อมให้บริการและสามารถเข้าถึงได้เมื่อต้องการปรึกษาปัญหาหรือถามคำถาม พวกเขาต้องการทราบว่ามีคนจะรับสายโทรศัพท์เมื่อโทรศัพท์หรือข้อความของพวกเขาจะถูกส่งกลับทันเวลาโดยเฉพาะภายใน 24 ชั่วโมง หากที่ปรึกษาไม่พร้อมใช้งานเขาหรือเธอควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ช่วยจะสามารถรับข้อความใด ๆ ที่เข้ามาหรือตอบคำถามทั่วไปได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ ข้อคิดเห็นที่สองสำหรับลูกค้าที่ปรึกษาทางการเงิน )

ที่ปรึกษาควรใช้แผนสำรองข้อมูลเมื่อเขาหรือเธอจะไปพักผ่อนหรือเป็น ไม่สามารถเข้าถึงได้ หากลูกค้าต้องการเปลี่ยนแปลงบัญชีของเขาในวันหนึ่งควรมีวิธีให้เขาทำเช่นนั้นแม้ว่าที่ปรึกษาจะไม่มีอยู่ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ เหตุใดลูกค้าจึงแนะนำที่ปรึกษาทางการเงิน )

บรรทัดล่าง

ไม่มีเหตุผลที่ลูกค้าจะได้อยู่กับที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่ตอบสนองความต้องการของตน ที่ปรึกษาควรตรวจสอบกับลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังเสนอบริการที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ตอบคำถามทุกข้อและมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายของลูกค้าและความต้องการทางการเงินที่สมบูรณ์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ การเกษียณอายุสูงสุดสำหรับผู้เกษียณอายุเริ่มด้วยการเปลี่ยนไลฟ์สไตล์ )