สหรัฐอเมริกามีตลาดกองทุนรวมที่มีขนาดใหญ่มาก มีหลายร้อยครอบครัวกองทุนที่แตกต่างกันและหลายพันของแต่ละกองทุนที่มีอยู่และทั้งหมดของพวกเขาจะ vying สำหรับดอลลาร์ลงทุนของคุณ ในความเป็นจริงมีกองทุนรวมเกือบสองเท่าเนื่องจากมีหุ้นซื้อขายใน NYSEARCA และ NASDAQ รวมกัน

ต้องเผชิญหน้ากับตัวเลือกที่น่ากลัวเหล่านี้นักลงทุนจำเป็นต้องหาทางแยกข้าวสาลีออกจากแกลบ วิธีง่ายๆในการบรรลุข้อนี้คือการมุ่งเน้นไปที่ บริษัท กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุด หลังจากที่ทุกกองทุนรวมที่ให้บริการผู้ถือหุ้นของพวกเขาที่ดีที่สุดมีแนวโน้มที่จะดึงดูดสินทรัพย์มากขึ้นเพื่อให้ขนาดดูเหมือนพร็อกซี่ที่เหมาะสมสำหรับความสำเร็จหรืออย่างน้อยจุดเริ่มต้นที่เหมาะสม

กระบวนการนี้ง่าย: แสดงรายการกองทุนรวมทั้งหมดสำหรับครอบครัวใดก็ได้ เพิ่มรวมสินทรัพย์รวมภายใต้การบริหารจัดการหรือ AUM; และดูว่า บริษัท นักลงทุนรายใดมีการเทเงินมากที่สุด เนื่องจากตลาดเสรีในสหรัฐฯจึงควรให้รางวัลแก่ความสำเร็จและลงโทษความล้มเหลวครอบครัวที่ใหญ่ที่สุดควรเป็นกองทุนที่ให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนที่ดีที่สุดตลอดระยะเวลา

ครอบครัวกองทุน ผู้ให้บริการกองทุน

ความแตกต่างที่ละเอียดอ่อนและมีความสำคัญต้องได้รับการพิจารณาก่อนที่จะมีการจัดทำรายการและนั่นคือความแตกต่างระหว่างผู้ให้บริการกองทุนรวมและครอบครัวกองทุนรวม ครอบครัวกองทุนรวมเป็นเหมือนร่มยี่ห้อ นักลงทุนส่วนใหญ่พบกองทุนรวมผ่านทางชื่อครอบครัวเช่นคำแรกในชื่อรวมทั้ง Vanguard International Growth Fund หรือ Franklin Templeton Total Return Bond Fund หากคุณจัดระเบียบรายชื่อโดยครอบครัวกองทุนคุณจะได้รับชื่อเริ่มต้นเพื่อให้ตรงกับทุกกองทุนรวมในกลุ่ม

ผู้ให้บริการกองทุนรวมเป็นสถาบันการเงินขนาดใหญ่ที่เป็นเจ้าของครอบครัวกองทุน ตัวอย่างเช่น Wells Fargo หรือผู้ให้บริการกองทุนเป็นเจ้าของ Wells Fargo Advantage Funds หรือครอบครัวกองทุน ปัญหาที่ยุ่งยากกับผู้ให้บริการกองทุนคือพวกเขามักจะจัดการได้มากกว่าแค่กองทุนรวมและอาจมีแบรนด์ครอบครัวกองทุนมากกว่าหนึ่งประเภทในตลาด

ด้วยเหตุผลหลายประการคุณควรมุ่งเน้นไปที่ครอบครัวกองทุนแทนผู้ให้บริการกองทุน สำหรับหนึ่งมันจะง่ายขึ้น การตัดสินใจครั้งนี้มีผลอย่างมากต่อการจัดอันดับทั้งหมด แบล็คร็อคเป็นเจ้าของครอบครัวกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในโลก แต่ตกอยู่ในอันดับที่แปดและ 13 ในประเภทผู้ให้บริการกองทุนทั้งนี้ขึ้นอยู่กับว่ามีปัจจัยใดบ้าง แบล็คร็อคฟอร์ด (BlackRock Funds) เป็น บริษัท ชั้นนำที่มีรายชื่ออยู่ในกลุ่มสินทรัพย์กองทุนเดียวโดยมีชื่ออื่น ๆ เช่น Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity Investments และ Bank of New York Mellon - Dreyfus

1) BlackRock Funds / iShares

แบล็คร็อคอิงค์ (BlackRock, Inc. ) จากนิวยอร์กซิตี้ได้เปิดตัวกองทุนรวม BlackRock แห่งแรกในปีพ. ศ. 2541 ร่วมกับ PNC Financial Services Group ในข้อตกลงเนื่องจากผู้ร่วมก่อตั้ง Larry Fink ได้โต้เถียงกับสมาชิกอื่น ๆ ของทีมผู้บริหารและไม่เคยมองย้อนกลับไป ระยะเวลาระหว่างปี 1999 ถึง 2009 มีการเติบโตอย่างมากสำหรับกองทุน Blackrock ซึ่งมีชื่อ iShares แทน BlackRock ส่วนหนึ่งเป็นเพราะ บริษัท ใช้ทฤษฎีการจัดการความเสี่ยงที่ซับซ้อนของการจัดการกองทุน การมุ่งเน้นความเสี่ยงแบบเลเซอร์นี้ทำให้ผู้ถือหุ้นได้รับความสนใจเป็นอย่างดีในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย แบล็คร็อคยังเป็นหนึ่งใน บริษัท แรกพร้อมกับกองหน้าเพื่อให้เห็นคุณค่าในการจัดการแบบ passive แม้ว่าจะมีกองทุน iShares ที่น่าประทับใจมากมายที่มีการจัดการที่มีประสิทธิภาพ

BlackRock เป็นผู้นำในการลงทุนในหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนด้านสินเชื่อ (MBS) ในช่วงปีที่เฟื่องฟูของฟองสบู่ กองทุน iShares MBS Fund ได้รับการปล่อยตัวในปี 2550 โดยมีการประโคมเพียงไม่กี่เดือนก่อนที่วิกฤตการเงินจะเริ่มคลี่คลายลง แต่ชุด iShares ก็สามารถที่จะหลบหนีวิกฤตได้รับบาดเจ็บที่ไม่ได้รับความสนใจเป็นพิเศษให้ความสำคัญกับรหัสไปรษณีย์โดยการวิเคราะห์ความเสี่ยงของรหัสไปรษณีย์ บริษัท อื่น ๆ ซึ่งโดยมาก gobbled ขึ้น securitized จำนองขึ้นอยู่กับผลผลิตหรือมูลค่าตลาดไม่ได้ทำให้มันออกเช่นเดียวกับ BlackRock

แบล็คร็อคไม่ได้รับการช่วยเหลือจากรัฐบาลสหรัฐฯในช่วงวิกฤต แต่ Black House ได้ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับวิธีรักษาระบบการเงินให้อยู่ในภาวะวิกฤติในช่วงวิกฤติ การประเมินโดยประมาณของปีพ. ศ. 2558 แสดงว่ากองทุนรวมของแบล็คร็อคจัดการกองทุนมากกว่า 3 เหรียญ 85 ล้านล้านในสินทรัพย์รวม; (ETFs) และผลิตภัณฑ์อื่น ๆ แบล็คร็อคมีรายได้มากกว่า 4 เหรียญ 77000000000000 ใน AUM

2) Vanguard

ถ้าการสุ่มตัวอย่างของประชากรได้รับการสำรวจเกี่ยวกับชื่อของ บริษัท กองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดกลุ่ม The Vanguard อาจจะชนะในแผ่นดินถล่ม ไม่เพียง แต่เป็นหนึ่งในผู้ชนะที่ชัดเจนในสภาพแวดล้อมการลงทุนที่ทันสมัยต้นทุนต่ำ แต่ไม่มีตลาดผู้ให้บริการที่ก้าวร้าวหรือมีประสิทธิภาพมากที่สุดเท่าที่ทีมกองหน้า

Vanguard เป็นคู่แข่งที่ร้ายแรงที่สุดในตระกูล iShares ของแบล็คร็อคโดยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของทั้งสองครอบครัวมีสัดส่วนมากกว่า 50% ของสินทรัพย์ที่ได้รับการจัดการกองทุนรวมทั้งหมดในสหรัฐนอกจากนี้ยังเป็นครอบครัวกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับสูงสุดของ Morningstar American Funds, PIMCO และ T. Rowe Price และห่างจากสถานที่ที่ห้ามากที่สุด JPMorgan กลุ่มแนวหน้าเป็นเพียงเล็กน้อยอนุรักษ์นิยมกับตัวเลขมากกว่าผู้ให้บริการส่วนใหญ่ แต่ชุดกองทุน Vanguard จัดการประมาณ $ 3 1 พันล้านใน AUM ณ เดือนมกราคมปี 2015

3) State Street Global Advisors

กองทุนครอบครัวขนาดใหญ่สามแห่งที่กำหนดไว้ว่าการเข้าสู่ 2015 ด้วย AUM เป็นมูลค่าอย่างน้อย 2 ล้านล้านเหรียญเป็นที่ปรึกษาของ State Street Global Advisors ของบอสตัน, หรือ SSGA SSGA เป็นปีกการจัดการการลงทุนของ State Street Corporation และบริหารจัดการมากกว่า 2 ดอลลาร์ มูลค่า 45 ล้านล้านเหรียญ

State Street Global Advisors เปิดตัวกองทุน ETF แห่งแรกของโลกคือ S & P 500 SPDR ETF ในปีพ. ศ. 2536 บริษัท ได้จุดไฟไม่นานหลังจากนั้นและกลายเป็นผู้เล่นระดับนานาชาติรายใหญ่ในพื้นที่สินทรัพย์ที่มีการจัดการเกือบหนึ่งในสามของสินทรัพย์ SSGA ทั้งหมดมาถึงโดยไม่ใช้ U S. นักลงทุน

ช่วงกลางถึงปลายปี 1990 เป็นช่วงเวลาที่น่าทึ่งสำหรับกองทุนรวม SSGA ความตื่นเต้นกับผลิตภัณฑ์ ETF ของ บริษัท สร้างผลต่อเนื่องในการเสนอขายกองทุนรวมของ บริษัท และการจัดการใช้ประโยชน์จากความร้อนแบบ dot-com ไปเป็นจำนวนมากกว่าสี่เท่าของ AUM ในระยะเวลา 5 ปีระหว่างปี 2537 ถึง 2542 ภายในปีพ. ศ. 2555 SSGA มี วางสำนักงานใน 16 ประเทศทั่วทั้งห้าทวีปและใช้มากกว่า 2, 500 คน