ที่ปรึกษาทางการเงินต้องเผชิญกับการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากหลายแนวทางในการปฏิบัติของพวกเขาในวันนี้ ตอนนี้พวกเขาต้องปรับค่าธรรมเนียมที่พวกเขาคิดค่าบริการเทียบกับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ามากที่คิดค่าบริการโดยที่ปรึกษา robo หลายซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่สามารถดำเนินการหลายขั้นพื้นฐานการจัดการเงินเหลือใช้บนพื้นฐานโดยอัตโนมัติ

อีกปัจจัยหนึ่งที่แสดงให้เห็นถึงที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากคือกฎที่ได้รับความไว้วางใจจากกระทรวงแรงงานเมื่อต้นปีนี้ กฎนี้จะต้องมีที่ปรึกษาในการเปิดเผยค่าชดเชยและความขัดแย้งทางผลประโยชน์ซึ่งอาจบังคับให้ที่ปรึกษาบางรายลดค่าลงได้ แนวโน้มในการบริหารการลงทุนแบบพาสซีฟยังก่อให้เกิดเงินไหลออกจากการลงทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นและเข้ากองทุนดัชนีและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการพูดคุยกับลูกค้า .)

ณ จุดนี้ที่ปรึกษาหลายคนเห็นความกดดันมากขึ้นกว่าที่เคยเป็นมาก่อน อย่างไรก็ตามมีหลักฐานที่บ่งชี้ว่าที่ปรึกษาด้านค่าบริการยังคงเป็นที่เฟื่องฟูอยู่ในสภาพแวดล้อมนี้

Converging Trends

ในบทความ InvestmentNews Emily Sweet นักวิเคราะห์อาวุโสของ Cerulli Associates แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับแรงกดดันที่ที่ปรึกษาที่เผชิญในวันนี้ภายใต้กฎความไว้วางใจ "กฎนี้อาจส่งผลต่อการเปลี่ยนแปลงผลิตภัณฑ์การลงทุนยานพาหนะหรือที่ปรึกษาประเภทบัญชีเลือกสำหรับลูกค้าเพื่อบรรเทาความขัดแย้งทางผลประโยชน์หรือความประมาทเลินเล่อของหน้าที่มอบหมายให้กับลูกค้า “

แต่จนถึงขณะนี้ปรากฏว่าที่ปรึกษาที่ให้คำแนะนำหรือจัดการเงินด้วยค่าบริการได้รับผลกระทบน้อยลงจากแนวโน้มปัจจุบันในตลาดการเงิน

InvestmentNews ได้ดำเนินการศึกษาเมื่อเร็ว ๆ นี้ของที่ปรึกษาทางการเงิน 222 รายและพบว่าค่าธรรมเนียมที่ถูกเรียกเก็บโดยที่ปรึกษาเหล่านี้ถือได้มั่นคงและเพิ่มขึ้นแม้ในบางกรณี ที่ปรึกษาคิดค่าเฉลี่ย 1. 22% สำหรับบัญชีที่มีมูลค่าต่ำกว่า 100,000 เหรียญลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับ 1. 25% ในปี 2014 (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษา: วิธีการและเหตุผลที่ต้องปรับค่าบริการของคุณ ) ที่ปรึกษามีการเรียกเก็บเงิน 60 คะแนนพื้นฐานสำหรับบัญชีที่มีมูลค่าเกินกว่า 25 ล้านดอลลาร์เทียบกับค่าเฉลี่ย 57 จุดพื้นฐานในปี 2014 การสำรวจยังเปิดเผยด้วยว่า ประมาณหนึ่งในสี่ของผู้ตอบแบบสอบถามวางแผนที่จะเปลี่ยนค่าธรรมเนียมของพวกเขาในปี 2016 ซึ่งลดลงจากเพียงหนึ่งในสามที่วางแผนที่จะทำเช่นนั้นในปี 2014 แต่ของผู้ที่วางแผนที่จะปรับโครงสร้างค่าธรรมเนียมของพวกเขาในปี 2016 เกือบสองในสามวางแผนที่จะยกระดับของพวกเขา ซึ่งลดลงจากเกือบสามในสี่ในปี 2014

ที่ปรึกษาจำนวนมากไม่แปลกใจที่เห็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บอยู่ในระดับปัจจุบัน Tim Holsworth ประธาน AHP Financial Services บอก

InvestmentNews

"เราดูเหมือนจะไม่ได้รับผลตอบแทนใด ๆ จากค่าธรรมเนียมในบัญชีค้าปลีกของเราและในบัญชีแผนเกษียณอายุของเราความกดดันต่อค่าธรรมเนียมมักเกี่ยวข้องกับ ค่าธรรมเนียมระดับผลิตภัณฑ์ค่าธรรมเนียมไม่ได้เป็นเหตุผลที่ลูกค้ารายย่อยออก; อย่างน้อยไม่ได้สำหรับเรา ฉันคิดว่าคนออกเพราะสิ่งที่พวกเขาคิดว่าการแสดงควรเป็นหรืออาจเป็นเพราะพวกเขาไม่ชอบบริการ "Holsworth เรียกเก็บเงินลูกค้าของเขา 1% ในยอดคงเหลือในบัญชีทั้งหมดถึง 1 ล้านดอลลาร์และจากนั้นค่าธรรมเนียมของเขาจะลดลงเหลือ 75 คะแนน ค่าธรรมเนียมสำหรับบัญชีเกษียณของเขาคือ 25 คะแนนพื้นฐานแม้ว่าเขาจะเต็มใจที่จะลดค่าใช้จ่ายนี้ตามคำร้องขอของแผน ด้านล่าง ผู้เชี่ยวชาญบางคนยืนยันว่าที่ปรึกษาสามารถยืนหยัดในการกำหนดราคาของตนเองได้เนื่องจากตอนนี้กำลังใช้เครื่องมือที่มีราคาถูกกว่าเช่น ETF เพื่อจัดการพอร์ตการลงทุนซึ่งช่วยในการกำหนดโครงสร้างราคาได้ แต่แม้ที่ปรึกษาที่คิดค่าธรรมเนียมร้อยละของค่าธรรมเนียมภายใต้การจัดการอาจรู้สึกเหน็บแนมในบางจุดเช่นเมื่อตลาดหมีมา เวลาจะบอกได้ว่าอนาคตของตลาดการเงินมีผลต่อรายได้ที่ที่ปรึกษาสร้างขึ้นในธุรกิจของตนอย่างไร (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู:

4 เคล็ดลับในการคิดค่าบริการล่วงหน้ากับลูกค้า

.)