เทคโนโลยีมีการเปลี่ยนแปลงไปในทางที่เราจัดการชีวิตของเรา หนึ่งในพื้นที่ที่ Fintech กำลังเปลี่ยนแปลงวิธีที่เราจัดการการเงินของเรา Fintech ซึ่งสั้นสำหรับเทคโนโลยีทางการเงินครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่การลงทุนแบบมือถือการให้บริการแบบ peer-to-peer ที่ปรึกษา robo และอื่น ๆ อีกมากมาย เช่นเดียวกับเทคโนโลยีใหม่ ๆ มีโอกาสที่จะแทนที่มนุษย์ที่มีหน้าที่เดียวกัน กับการมาถึงของ robo ที่ปรึกษาในปีที่ผ่านความกลัวนี้ได้รับการมีชีวิตอยู่และดีในหมู่ที่ปรึกษาทางการเงิน รายงานล่าสุดของ fintech โดย Citigroup Inc. อย่างไรก็ตามสรุปว่า robo-advisors ช่วยเพิ่มที่ปรึกษาแบบเดิม ๆ และคนร่ำรวยมักจะชอบการสัมผัสของมนุษย์ในการจัดการด้านการเงินของพวกเขา

รายงานว่า

Digital Disruption, FinTech กำลังบังคับให้ธนาคารไปยังจุดให้ทิป , สรุปว่าลูกค้าที่มีมูลค่าสูงและนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมักต้องการโซลูชัน face- to-face เมื่อมันมาถึงการจัดการเงินของพวกเขา Citi ยอมรับถึงประโยชน์ของที่ปรึกษา robo และมีโอกาสที่ดีสำหรับ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินในการจัดหาบริการ robo ชนิด รายงานของ Citi ซึ่งประเมินว่าที่ปรึกษาของ robo มีสินทรัพย์ประมาณ 20 พันล้านเหรียญสหรัฐยังยืนยันด้วยว่าเทคโนโลยี robo จะช่วยให้ที่ปรึกษามนุษย์มีประสิทธิผลมากขึ้นในการปฏิบัติงานของพวกเขาและช่วยให้พวกเขาสามารถให้บริการลูกค้าได้มากขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together? ) "เราเห็นการปรากฎตัวของคำแนะนำ robo เป็นตัวอย่างของระบบอัตโนมัติในการปรับปรุงประสิทธิภาพของที่ปรึกษาการลงทุนแบบดั้งเดิมและไม่ใช่สถานการณ์ที่มีความเสี่ยงที่สำคัญในการทดแทนงานมูลค่าสุทธิที่สูงขึ้นหรือซับซ้อนมากขึ้น นักวิเคราะห์เชื่อว่า Citi ได้เขียนรายงานไว้ในรายงานฉบับนี้

รายงานของ Citi ระบุถึงความจริงที่ว่าเนื่องจากที่ปรึกษาของ robo มีการอุทธรณ์ในตลาดมวลชนและเหมาะสำหรับบุคคลทั่วไป มีสินทรัพย์น้อยกว่าพวกเขามีศักยภาพที่จะเป็นเครื่องมือใหม่สำหรับที่ปรึกษาในการรับลูกค้าลูกค้าสามารถเริ่มต้นบนแพลตฟอร์มอัตโนมัติและต้องการบริการปรับแต่งเพิ่มเติมและเพิ่มสินทรัพย์ย้ายไปยังที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ ( สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ผู้จัดการความมั่งคั่งที่จัดตั้งขึ้นด้วย Robo-Advisors

.)

"สำหรับตลาดมวลชนหรือนักลงทุนที่มีระดับความมั่งคั่งไม่ให้พวกเขาแสวงหาข้อมูลเพิ่มเติม แนะนำการลงทุนสูงราคาแพงเราจะเห็นเทคโนโลยีในรูปแบบของ robo-advic e เสนอโซลูชั่นที่เป็นประโยชน์ "รายงานระบุ" สำหรับ บริษัท ที่ปรึกษาหลายแห่งการให้คำแนะนำ robo-advice อาจเป็นเครื่องมือ "loss-leader" ที่มีประโยชน์สำหรับการซื้อลูกค้าในอนาคต: ช่วยให้พวกเขาสามารถให้บริการแก่เด็กน้อย / น้อยลง ลูกค้าที่ร่ำรวยหลายคนมีแนวโน้มที่จะเห็นความมั่งคั่งของพวกเขาขยายตัวเช่นที่พวกเขาต้องการบริการให้คำแนะนำเต็มรูปแบบส่วนบุคคลในอนาคตตัวอย่างเช่น บริษัท Blackrock, Inc. ซึ่งซื้อ FutureAdvisor ปีที่แล้ว Vanguard และ Charles Schwab Corp. เป็น บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินรายใหญ่ที่แนะนำแพลตฟอร์ม robo-advisors (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ) สิ่งที่คำว่า Roboadittee Entry ของ Blackrock หมายถึง

)

เมื่อลูกค้าอยู่ในช่วงชีวิตที่ต้องการบริการเพิ่มเติมพวกเขาต้องการให้มืออาชีพทางการเงินที่มีประสบการณ์เดินผ่านทางเลือกและช่วยในการตัดสินใจบางอย่าง robo-adviser ไม่สามารถให้บริการได้แผนทางการเงินที่แข็งแกร่งจะไปไกลเกินกว่าการจัดสรรสินทรัพย์เมื่อมีการตัดสินใจที่สำคัญและการจัดสรรสินทรัพย์ robo-adviser สามารถดำเนินการและจัดการงานต่างๆเช่นการสูญเสียการสูญเสียภาษีการรวมกันของ robo-advisory และบริการให้คำปรึกษาของมนุษย์มีความหมายสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

คำแนะนำใหม่ของ Robby-Schwab Service อธิบาย .) บรรทัดล่าง

รายงาน Citi สรุปว่า robo- advisors augment " มนุษย์ "fina ncial และที่ร่ำรวยมักจะมีความต้องการคำแนะนำแบบดั้งเดิมและบริการสัมผัสสูง ที่ปรึกษาควรให้ความสำคัญกับการสรรหาบุคลากรที่มีศักยภาพ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ใครชนะด้วย Robo-Advisors? Everyone? )