ในขณะที่นักลงทุนส่วนใหญ่รู้สึกดีเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและความสามารถในการจัดการและลงทุนเงินจำนวนมากมีความมั่นใจน้อยลงเมื่อต้องจัดการลงทุนในตลาดที่ผันผวน (WFC WFCWells Fargo & Co56. 26-0 16% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) ข่าวดีสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคือการสำรวจพบว่าลูกค้ากลุ่มนี้ต้องการและให้ความสำคัญกับบริการของมืออาชีพทางการเงินและความสัมพันธ์ที่พวกเขามีกับพวกเขา

แฮร์รี่โพรคชันได้ทำการสัมภาษณ์ออนไลน์ 1 ใน 993 คนของนักลงทุนที่ร่ำรวยอายุ 30-75 ซึ่งมีทรัพย์สินที่สามารถลงทุนได้ 250,000 เหรียญหรือมากกว่าในนามของ Wells Fargo สำรวจทัศนคติและพฤติกรรมด้านการเงินการเงินการวางแผนการเงินการออมและการลงทุนที่ปรึกษาทางการเงินการเตรียมการเกษียณอายุและเทคโนโลยีด้านบริการทางการเงิน อ่านต่อเพื่อทำความเข้าใจข้อมูลที่มีค่า (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

การค้นหาและการรักษาลูกค้าที่มีมูลค่าสูง)

)

บทบาทของที่ปรึกษาทางการเงิน

คนร่ำรวยมีค่ามัธยฐานอยู่ที่ 450,000 เหรียญสหรัฐฯในตลาด มากกว่าครึ่งหนึ่ง (54%) กังวลเกี่ยวกับการสูญเสียเงินเมื่อตลาดมีความผันผวน สี่ใน 10 ไม่ไว้ใจความสามารถในการจัดการการลงทุนของตนในช่วงเวลาของความวุ่นวายของตลาด เป็นกรณีนี้มากยิ่งขึ้นสำหรับผู้หญิงที่มี 49% ของผู้หญิงที่ร่ำรวยแสดงถึงการขาดความมั่นใจ หนึ่งในห้าของนักลงทุนที่ร่ำรวยทั้งหมดที่ทำการสำรวจในขณะเดียวกันไม่แน่ใจว่าพวกเขามีส่วนแบ่งเท่าใดในตลาดหุ้น

ส่วนใหญ่ (65%) ของนักลงทุนที่ร่ำรวยหันไปหานักการเงินมืออาชีพเป็นแหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือที่สุดของพวกเขาสำหรับคำแนะนำทางการเงินหรือคำแนะนำ "ความสามารถในการรับรู้และยอมรับการตอบสนองโดยธรรมชาติของลูกค้าต่อความผันผวนของตลาดเป็นสิ่งสำคัญที่ทำให้นักลงทุนเห็นว่าพวกเขาชื่นชม" ความสามารถของที่ปรึกษาทางการเงินในการรับรู้และรับทราบการตอบสนองโดยธรรมชาติของลูกค้าต่อความผันผวนของตลาดเป็นสิ่งที่นักลงทุนให้ความเห็นชอบ "โจ Nadreau หัวหน้าฝ่ายนวัตกรรมและกลยุทธ์ของ Wells Fargo Advisors กล่าว ในแถลงการณ์

นักลงทุนส่วนใหญ่ (61%) ทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินและ 7 ใน 10 กล่าวว่าที่ปรึกษาของพวกเขามีความสำคัญกับพวกเขาในฐานะแพทย์ ในบรรดาผู้ที่ร่วมงานกับที่ปรึกษาเกือบ 9 ใน 10 คนต้องการให้ที่ปรึกษาของพวกเขาเป็นพันธมิตรในการวางแผนทางการเงินของพวกเขาและบอกว่าจะทำอย่างไรกับเงินของพวกเขา "นักลงทุนบอกให้เราดูที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาเป็นสิ่งที่สำคัญสำหรับพวกเขาในฐานะแพทย์ของพวกเขามันขีดบทบาทสำคัญที่ทางการเงิน "Nadreau กล่าว" ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยในการพัฒนาแผนการลงทุนที่ให้ความชัดเจนและทิศทางผ่านความสับสนวุ่นวายของตลาดเพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าพักได้อย่างแน่นอนและโอนความมั่งคั่งให้กับทายาทของตน"

Robo-Advisors, Technology

นักลงทุนที่ร่ำรวยร่วมงานกับที่ปรึกษาจะมีแนวโน้มที่จะเห็นว่าเทคโนโลยีเป็นส่วนช่วยเสริมการบริการของที่ปรึกษาของพวกเขาและแทนที่มัน ส่วนใหญ่ไม่ได้ใช้ที่ปรึกษา robo ในความเป็นจริงเพียง 22% ของคนร่ำรวยกล่าวว่าพวกเขามีความคุ้นเคยหรือค่อนข้างคุ้นเคยกับบริการ robo-adviser และในบรรดาผู้ใช้เพียง 33% หรือเคยใช้เพื่อจัดการการเงินของตนเอง

มากกว่าสามในสี่ของนักลงทุนที่ร่ำรวยที่ร่วมงานกับที่ปรึกษาต้องการจะดูที่ปรึกษาของตนใช้เครื่องมือการลงทุนโดยอัตโนมัติเพื่อกำหนดผลงานที่เหมาะสมที่สุด ในเวลาเดียวกันสามในสี่คนเชื่อว่าที่ปรึกษาโรโบไม่สามารถแทนที่ที่ปรึกษาได้ มากกว่าครึ่งหนึ่ง (52%) กล่าวว่าพวกเขาจะไม่รู้สึกสบายใจในการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาโรโบผู้สำรวจกล่าว แต่ครึ่งหนึ่งของนักลงทุนที่ร่ำรวยกล่าวว่าพวกเขามีแนวโน้มที่จะลองหนึ่งในห้าปีถัดไป ลูกค้าวัยหนุ่มสาวให้ความสนใจในการให้บริการ robo-adviser ในช่วงห้าปีถัดไปโดยส่วนใหญ่มีอายุ 30 ปี (71%) และ 40 ปี (61%) กล่าวว่าพวกเขาจะเปรียบเทียบกับ 46% ของผู้ที่อายุ 50 และ 27 ปี สำหรับผู้ที่อายุ 60-75 ปี เกือบ 9 ใน 3 ของคนร่ำรวยที่มีที่ปรึกษาทางการเงินมีความสนใจในการใช้เทคโนโลยีในการจัดการการลงทุนของตนเอง แต่ด้วยความช่วยเหลือ ของที่ปรึกษาของพวกเขา สี่ในห้าคนรู้สึกว่าการเข้าถึงข้อมูลการลงทุนของตนเป็นเรื่องสำคัญตลอดเวลาและอีกสองในสามรู้สึกว่าสำคัญที่จะสามารถติดตามบัญชีการลงทุนของตนทางออนไลน์ได้ในที่เดียว "ในขณะที่นักลงทุนตระหนักดีว่าเครื่องมือทางเทคโนโลยีมีความสำคัญและยินดีที่จะยอมรับความสามารถของที่ปรึกษาในการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าในระดับมนุษย์จะเพิ่มมิติที่เครื่องมือออนไลน์เพียงอย่างเดียวไม่สามารถจับคู่ได้" นายนาดีกล่าว

ความเชื่อมั่นในการวางแผนการเกษียณอายุ

นักลงทุนรายย่อยที่ไม่เกษียณอายุค่อนข้างมั่นใจเมื่อบรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุโดย 74% ของการรายงานว่าปัจจุบันสามารถประหยัดเงินได้ตามต้องการสำหรับการเกษียณอายุ โดยรวมความเชื่อมั่นสูงในหมู่ร่ำรวยกับ 92% รู้สึกมากหรือค่อนข้างมั่นใจพวกเขาจะมีเงินเพียงพอที่จะใช้ชีวิตที่พวกเขาต้องการตลอดเกษียณ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

3 เคล็ดลับในการหาทนายความวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์

)

นักลงทุนรายย่อยที่ไม่เกษียณอายุต้องการจะมีค่ามัธยฐาน 1 เหรียญ 2 ล้านบาทและช่วยประหยัดเงินได้ถึง 750,000 เหรียญสหรัฐฯ นักลงทุนรายใหม่ที่ไม่เกษียณอายุที่มีสินทรัพย์ลงทุน 250,000 ถึง 1 ล้านเหรียญสหรัฐคาดว่าจะต้องมีค่ามัธยฐาน 1 ล้านเหรียญในการเกษียณอายุและช่วยประหยัดเงินได้ 500,000 เหรียญนักลงทุนที่มีมูลค่าสูงกว่า 1 ล้านเหรียญที่คาดว่าจะเกษียณอายุ ต้องมีค่ามัธยฐาน 2 ล้านเหรียญและประหยัด 1 บาท 9 ล้าน การทิ้งมรดกไว้มีความสำคัญต่อนักลงทุนที่ร่ำรวย 57% และมี 7 ใน 10 รายที่ทำตามขั้นตอนดังกล่าว ในบรรดาคนที่ยังไม่ได้ระบุว่าหนึ่งในสี่กล่าวว่าพวกเขารู้สึกอึดอัดที่จะพูดคุยกับครอบครัวเกี่ยวกับแผนการทำธุรกิจของพวกเขาขณะที่ 25% กล่าวว่าพวกเขาไม่เข้าใจความซับซ้อนในการโอนความมั่งคั่งให้คนรุ่นต่อไปหนึ่งในห้าไม่มีแผนการที่จะถ่ายทอดความมั่งคั่งของพวกเขาเพราะพวกเขาต้องการมันในช่วงหลายปีที่เกษียณอายุ ความเสียใจทั่วไป

เมื่อพูดถึงการเงินของพวกเขามีบางสิ่งที่พวกเขาปรารถนาที่จะทำอย่างแตกต่างออกไป เมื่อมองย้อนกลับไปในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาความเสียใจที่เกิดขึ้นบ่อยๆคือการลงทุนที่ดีขึ้นโดยมี 37% แบ่งปันความรู้สึกนี้ บางคนยังเสียใจที่ไม่ได้ประหยัดมากขึ้นและใช้จ่ายน้อยลง (29%) ในขณะที่ในเวลาเดียวกัน 15% เสียใจที่ไม่ได้มีความสุขกับเงินของพวกเขามากขึ้น

บรรทัดล่าง

ในขณะที่นักลงทุนรายใหญ่มีความมั่นใจในการลงทุนของพวกเขาส่วนใหญ่รู้ข้อ จำกัด ของพวกเขาเมื่อพูดถึงตลาดที่ผันผวน พวกเขาให้ความสำคัญและต้องการคำแนะนำทางการเงินของที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาโดยที่เหล่าที่ปรึกษาด้านความไว้วางใจที่ร่ำรวยที่สุดเช่นพวกเขาเป็นหมอและเลือกที่จะสัมผัสกับเทคโนโลยีของมนุษย์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

อันตรายจากการกำหนดเป้าหมายเฉพาะคนร่ำรวยที่สุด )