ผู้จัดการความมั่งคั่งเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่มีทักษะด้านเทคโนโลยีน้อยที่สุดในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินรายงานล่าสุดของ PwC พบ

มีเพียง 1 ในสี่ของ บริษัท จัดการความมั่งคั่งเท่านั้นที่นำเสนอช่องทางดิจิตอลนอกเหนือจากอีเมล ตรงกันข้ามกับสองในสาม (69%) ของบุคคลที่มีมูลค่าสูง (HNWIs) ที่ใช้การธนาคารออนไลน์ / โทรศัพท์มือถือ มากกว่า 40% ทบทวนพอร์ตการลงทุนหรือตลาดการลงทุนออนไลน์ของพวกเขาและมากกว่าหนึ่งในสามมีการใช้บริการออนไลน์สำหรับการจัดการพอร์ตโฟลิโอแล้ว

รายงานว่า

จมหรือว่ายน้ำ: ทำไมการบริหารความมั่งคั่งจึงไม่สามารถรับผลกระทบจากคลื่นวิทยุ Digital Wave ขึ้นอยู่กับการวิจัยเชิงปริมาณที่มีมากกว่า 1, 000 high- ในอเมริกาเหนือยุโรปและเอเชียโดยมีสินทรัพย์ลงทุนได้อย่างน้อย 1 ล้านเหรียญสหรัฐและมีการสัมภาษณ์เชิงคุณภาพกับ 100 ผู้จัดการความสัมพันธ์ซีอีโอของ บริษัท บริหารความมั่งคั่งและนักสร้างสรรค์ fintech อ่านต่อเพื่อให้เข้าใจว่าเหตุใดผู้จัดการความมั่งคั่งจึงจำเป็นต้องเร่งแผนการที่จะใช้เทคโนโลยีและยินดีที่จะร่วมเป็นพันธมิตรกับ บริษัท ด้านเทคโนโลยีด้านการเงินเพื่อช่วยในการทำเช่นนั้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ลูกค้าที่รวยเลือกมาเป็นที่ปรึกษาของพวกเขา ) ความต้องการด้านเทคโนโลยีระหว่าง HNWIs

ความต้องการใช้เทคโนโลยีด้านการเงินในกลุ่ม HNWIs มีความคล้ายคลึงกับเยาวชนและรุ่นก่อน ๆ ข้อยกเว้นคือการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ผู้ที่มีอายุต่ำกว่า 45 ปีมีความสนใจในการจัดการลงทุนออนไลน์มากขึ้น เกือบครึ่งหนึ่ง (47%) ของผู้ที่ไม่ได้ใช้ที่ปรึกษา robo จะพิจารณาใช้พวกเขาในอนาคต

มากกว่าครึ่งหนึ่งของ HNWIs ที่ทำการสำรวจเชื่อว่าเป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้จัดการความมั่งคั่งของพวกเขาที่จะมีการเสนอขาย Digital ที่แข็งแกร่ง สัดส่วนนี้เพิ่มขึ้นเกือบสองในสามในกลุ่ม HNWIs อายุต่ำกว่า 45 ปีและในเอเชีย ในกรณีที่ HNWIs มีความเชื่อมั่นแบบดิจิทัลความคาดหวังว่าผู้จัดการความมั่งคั่งควรมีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีจะยิ่งสูงขึ้น

รายงานระบุว่าผู้จัดการความมั่งคั่งดูเหมือนจะลืมเลือนไปจากความไม่เพียงพอของเทคโนโลยี บางคนได้ประเมินค่าความสามารถแบบดิจิทัลของ บริษัท ที่สูงเกินไปให้คะแนนความละเอียดแบบดิจิทัลเมื่อบริการเฉพาะที่เสนอให้กับลูกค้าคือเว็บไซต์ การจัดการความมั่งคั่งทั่วโลกที่ดีที่สุดอยู่ในระยะเริ่มต้นของคลื่นอีคอมเมิร์ซแรกที่มุ่งเน้น PwC ชี้ให้เห็น แต่มีเพียงไม่กี่แห่งที่มีสำนักงานสำรองและการบริหารระบบแบบอัตโนมัติและแบบดิจิทัล เพียงหนึ่งในสิบใช้สื่อทางสังคมกับลูกค้าและขณะนี้มีเพียงการลงทุนในพอร์ทัลเว็บและแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ขั้นพื้นฐานเท่านั้น

สองในสามของผู้จัดการความสัมพันธ์ความมั่งคั่งไม่ได้พิจารณาที่ปรึกษา robo เป็นภัยคุกคามต่อธุรกิจของพวกเขา พวกเขายืนยันซ้ำแล้วซ้ำอีกว่าลูกค้าไม่ต้องการการทำงานแบบดิจิตอลซึ่งขัดแย้งกับความสำคัญที่ลูกค้าของพวกเขาวางไว้(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ผู้จัดการความมั่งคั่งที่สามารถเชื่อมต่อช่องว่างด้านเทคนิคดิจิทัลได้

)

สิ่งที่นักลงทุนรายใหญ่ต้องการ

เมื่อถามว่าต้องการประเมินสิ่งที่พวกเขาให้ความสำคัญกับผู้จัดการที่ปรึกษา / ผู้จัดการความมั่งคั่งมากที่สุด ความสามารถและข้อเสนอพิเศษทางดิจิตอลมีการจัดอันดับเพียง 8 ใน 11 ตัวเลือกเท่านั้น มีเพียง 39% ของลูกค้าที่มีแนวโน้มว่าจะแนะนำผู้จัดการความมั่งคั่งในปัจจุบันของตน ซึ่งลดลงเพียง 23% ในหมู่ลูกค้าที่มีสินทรัพย์มูลค่า 10 ล้านเหรียญ "ความขัดแย้งภายใน บริษัท จัดการกองทุนรวมกับฐานลูกค้าที่รู้สึกว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการที่ได้รับการคัดเลือกเพียงเล็กน้อยคือการสร้างภาคธุรกิจซึ่งตอนนี้กำลังอ่อนแออย่างรุนแรงต่อนวัตกรรมดิจิทัลจาก fintech incomers รวมถึงบริการแนะนำ robo" แบร์รี่เบนจามินผู้นำด้านการบริหารสินทรัพย์และสินทรัพย์ทั่วโลกของ PwC กล่าวในแถลงการณ์ "ละเว้นสถานการณ์นี้ไม่ใช่ทางเลือก หาก บริษัท ไม่ตอบสนองในขณะนี้พวกเขาก็จะไม่อยู่ในระยะกลางถึงระยะยาว "เขากล่าวเสริม (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

RIAs: ความสำคัญและความท้าทายสูงสุดสำหรับปีพ. ศ. 2560

)

เคล็ดลับการอยู่รอด

เพื่อความอยู่รอด PwC แนะนำให้ บริษัท จัดการความมั่งคั่ง: โครงสร้างพื้นฐานระบบดิจิตอลครบวงจรที่รวมทุกแง่มุมของกิจกรรมและวัฒนธรรมองค์กรของพวกเขาจากสำนักงานกลับไปยังวิธีการที่พวกเขาให้บริการลูกค้าและการตลาดให้กับกลุ่มเป้าหมายใหม่ ๆ ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีดิจิทัลเพื่อให้เกิดประสิทธิภาพมากขึ้นจัดการค่าใช้จ่ายและพัฒนาข้อเสนอของลูกค้าหลักโดยอาศัยข้อมูลที่ครอบคลุมมากขึ้น

บริษัท ควรที่จะเป็นพันธมิตรกับ fintechs เพื่อนำเสนอโซลูชั่นด้านเทคโนโลยีด้วยความเร็วที่ตลาดคาดหวัง

ด้านล่าง

• ผู้จัดการด้านความมั่งคั่งมีความเสี่ยงอยู่เบื้องหลังเส้นโค้งในการนำเทคโนโลยีดิจิทัลไปใช้ สิ่งที่พวกเขาเสนอคือตรงกันข้ามกับสิ่งที่ลูกค้าที่มีมูลค่าสูงคาดหวังและต้องการ บริษัท ที่ต้องการจะอยู่รอดจะต้องเร่งแผนการที่จะใช้เทคโนโลยีและยินดีที่จะเป็นพันธมิตรกับ fintechs เพื่อช่วยให้ทำเช่นนั้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:
• A Shakeup กำลังมาตลาดที่ปรึกษา
• )