ในขณะที่บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงมักคิดว่าจอกศักดิ์สิทธิ์สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินพวกเขามีงานที่ต้องตัดออกเมื่อจัดการเรื่องความมั่งคั่งประเภทนี้

ถึงแม้ว่าบุคคลที่มีความมั่งคั่งจะกังวลเกี่ยวกับการใช้ทรัพยากรของตนหมดไปความคาดหวังและการดำเนินการของพวกเขาในการรักษาและการเพิ่มความมั่งคั่งของพวกเขาจะไม่สอดคล้องกันเสมอไป "จากการสำรวจ" Algorithms of Wealth "ซึ่งดำเนินการโดย บริษัท SEI Investments ( SEIC SEICSEI Investments Company65 75 + 1. 29% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) และ Scorpio Partnership การสำรวจได้สอบถามผู้มีความมั่งคั่งจำนวน 275 คน โดยเฉลี่ยแล้วสินทรัพย์ทางการเงินทั้งหมดของผู้ตอบแบบสอบถามมีมูลค่า 18 ล้านเหรียญสหรัฐ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: อัจฉริยภาพและที่ปรึกษา: ทำไมความสัมพันธ์สำคัญ )

สิ่งที่พวกเขาคาดหวังและกลัว

คนที่มั่งคั่งคาดหวังโดยเฉลี่ยว่าเงินลงทุนของพวกเขาจะเติบโต 15 8% ในปีนี้ การสำรวจชี้ให้เห็นว่าสิ่งนี้บ่งชี้ถึงระดับผลตอบแทนโดยทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับการให้ความสำคัญกับความเข้มข้นและความเสี่ยงด้านตลาดมากขึ้น ในเวลาเดียวกันอย่างไรก็ตาม 59% กล่าวว่าความวิตกกังวลที่ใหญ่ที่สุดของพวกเขากำลังหมดไป

"ไม่น่าแปลกใจที่นักลงทุนต้องการที่จะมีเค้กของพวกเขาและกินมันเช่นกัน" เจฟฟ์โลดูเซอร์ผู้อำนวยการฝ่ายบริหารความมั่งคั่งของ SEI Private Private Co. กล่าว "อย่างไรก็ตามอันตรายที่จะต้องมุ่งเน้นไปที่ผลตอบแทนสองหลักที่ค่าใช้จ่าย ของเป้าหมายการอนุรักษ์เช่นวิถีชีวิตในอนาคต ยังคงเป็นเรื่องสำคัญที่ครอบครัวจะสร้างเป้าหมายที่กำหนดไว้และสามารถวัดผลได้โดยได้รับการสนับสนุนจากพอร์ตการลงทุนที่ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อวัตถุประสงค์ในการเก็บรักษาและการเจริญเติบโต “

ผู้ตอบแบบสอบถามที่อายุต่ำกว่า 40 ปีคาดว่าจะมีการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ 24% ในปีหน้าและ 44% อ้างอิงไม่มีเงินเป็นความกังวลสูงสุด ผู้ที่มีอายุ 40 ปีและ 50 ปีคาดว่าจะมีอัตราการเติบโตไม่มากที่ 14.2% และมีแนวโน้มที่จะอ้างถึงการขาดเงินเนื่องจากความกังวลด้านการเงินสูงสุด (65%) (999)> ใครอยากใช้จ่าย แม้ว่าบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงเป็นพิเศษกังวลเกี่ยวกับการใช้ทรัพยากรของตนหมดไปหลายคนคาดว่าจะมีนัยสำคัญ เพิ่มขึ้นในการใช้จ่ายในปีที่ผ่านมา มากกว่าหนึ่งในสามคาดว่าการใช้จ่ายของพวกเขาจะเติบโตได้ถึง 25% ในห้าปีถัดไป กลุ่มคนที่มีความมั่งคั่งที่อายุน้อยกว่ามักเป็นกลุ่มอายุที่คาดว่าจะมีการใช้จ่ายมากที่สุด ร้อยละ 21 คาดว่าจะเพิ่มขึ้น 25% เป็น 49% และ 7% คาดว่าจะเพิ่มขึ้นอย่างน้อย 50% ในการเปรียบเทียบส่วนใหญ่ (82%) ของผู้ที่อายุระหว่าง 40 ถึง 59 ปีคาดว่าจะเพิ่มขึ้นน้อยกว่า 25%

"อีกครั้งผลไม่สอดคล้องกัน" Ladouceur กล่าว "ผู้ตอบแบบสอบถามเดียวกันที่คาดว่าจะมีอัตราผลตอบแทนสูงเป็นผู้ตอบแบบเดียวกันที่กลัวการใช้จ่ายของตนจะแซงหน้าผลตอบแทนของพวกเขาการขาดการจัดตำแหน่งระหว่างเป้าหมายการลงทุนและการใช้เงินทุนจะเห็นได้ชัด "

การเพิ่มขึ้นของการใช้จ่ายที่คาดว่าจะไม่ได้มีเฉพาะในมูลค่าสุทธิสูงมาก ในการสำรวจประชากรที่กว้างขึ้น SEI และ Scorpio พบว่า 31% ของนักลงทุนทั่วกระดานคาดการณ์ว่าพวกเขาจะเพิ่มการใช้จ่ายของพวกเขาได้ถึง 25% ในห้าปีถัดไป ผู้ที่มีอายุน้อยกว่ามีแนวโน้มที่จะคาดหวังว่าจะมีการเพิ่มขึ้นสูงกว่าผู้ตอบวัยสูงอายุ

วิธีการ DIY

คนรวยที่ใช้เวลามากคิดเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินมากกว่าคนส่วนใหญ่ ส่วนใหญ่ (80%) ของผู้เข้าร่วมการสำรวจจากประชากรในวงกว้างของ U. S. ใช้จ่ายน้อยกว่าเก้าชั่วโมงต่อสัปดาห์ในการคิดถึงเป้าหมายทางการเงินของพวกเขาเทียบกับบุคคลที่มีรายได้สุทธิสูงพิเศษเฉลี่ย 15 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ในการทำเช่นเดียวกัน เยาวชนและคนรวยใช้เวลามากขึ้นในการคิดถึงเป้าหมายทางการเงิน - 25 ชั่วโมง ชั่วโมงเพิ่มเติมดูเหมือนจะไม่ใช้เวลาดี; การศึกษายังคงยืนยันว่ามูลค่าสุทธิสูงเป็นพิเศษยังคงเป็น "เกณฑ์มาตรฐาน" มากกว่า "ผลลัพธ์ที่มุ่งเน้น "สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ควรให้คำแนะนำแก่คนที่มีความมั่งคั่งเพียงอย่างเดียว

)

มากกว่าหนึ่งในสามของบุคคลที่มีรายได้สูงเป็นพิเศษถือว่าตนเองเป็นนักลงทุนที่กำกับตนเอง อีก 23% ใช้ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนที่ซับซ้อนมากขึ้นเท่านั้น การศึกษาชี้ให้เห็นว่าบุคคลเหล่านี้สูญเสียประโยชน์ของวิธีการประชุมคณะกรรมการเพื่อการจัดการความมั่งคั่ง วิธีนี้มีที่ปรึกษาทางการเงินที่เชื่อถือได้เพียงรายเดียวที่มีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับลูกค้ารวมถึงความเชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์และเป้าหมาย "เราเห็นความเชื่อมโยงที่น่าสนใจ" Ladouceur กล่าว "ยิ่งคุณรวยมากเท่าไหร่ก็ยิ่งต้องมี" วิธีการประชุมคณะกรรมการ "ในการบริหารความมั่งคั่ง และยังการสำรวจแสดงให้เห็นว่านักลงทุนกำลังใช้วิธีการตรงกันข้ามแบบสมบูรณ์ การใช้งานโดยลำพังจะทำให้มั่นใจได้ว่าคุณจะใช้เวลาส่วนใหญ่ในการติดตามผลการปฏิบัติงานของญาติและไม่กระตือรือร้นวางแผนว่าจะทำให้ความมั่งคั่งของคุณทำงานได้อย่างไร เห็นได้ชัดว่าแนวทางการจัดการความมั่งคั่งและเวลาที่ตนเองกำกับด้วยตนเองไม่ได้ช่วยให้เศรษฐีบรรลุเป้าหมายทางการเงินและความคาดหวังของตน โดยเฉลี่ยแล้วคนที่รวยเช่น 10 คน ผลสำรวจพบว่า 8 ล้านบาทจากการบรรลุเป้าหมายทางการเงินในชีวิตของพวกเขา

เกือบ 3 ใน 4 กล่าวว่าการบรรลุเป้าหมายตามเวลาหรือช่วงต้นเป็นหนึ่งในสามของการวัดความสำเร็จสูงสุดของพวกเขา อย่างไรก็ตามหากไม่มีทรัพยากรที่ถูกต้องและทีมที่เหมาะสมที่อยู่เบื้องหลังคุณนี่ก็ไม่ใช่แค่การใช้เวลาที่เหมาะสม "Ladouceur กล่าว

บรรทัดล่าง

บุคคลที่มีรายได้สูงเป็นพิเศษจำนวนมากมีความคาดหวังสูงเมื่อเทียบกับผลตอบแทนการลงทุนและด้วยความกลัวเดียวกันที่ทำให้สินทรัพย์ของพวกเขาหมดไป พวกเขายังใช้จ่ายเป็นจำนวนมากเวลาคิดเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงิน นี้นำเสนอโอกาสสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถช่วยให้ส่วนของประชากรนี้มีผลกับแนวทางมาตรฐานในการจัดการความคาดหวังและความมั่งคั่งของพวกเขา(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

คำแนะนำลูกค้า High-Net-Worth สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

)