ความท้าทายและความซับซ้อนที่ที่ปรึกษาทางการเงินต้องเผชิญกับแนวทางปฏิบัติของตนสามารถครอบงำได้ ประเด็นด้านการบริหารจัดการการลงทุนการติดต่อกับลูกค้าและอุปสรรคด้านเทคโนโลยีสามารถเพิ่มได้มากกว่าที่ที่ปรึกษาเพียงรายเดียวสามารถจัดการได้แม้จะด้วยความช่วยเหลือของผู้ช่วยในการจัดการและเจ้าหน้าที่ฝ่ายหลัง ด้วยเหตุนี้นักวางแผนทางการเงินหลายรายจึงได้ร่วมทีมกับที่ปรึกษาอื่นเพื่อให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้นและลดภาระงานส่วนบุคคล และในขณะที่การสร้างความเป็นหุ้นส่วนที่มีประสิทธิภาพอาจเป็นความท้าทายในตัวของมันเองซึ่งมักจะได้รับผลตอบแทนที่ไกลเกินกว่าข้อเสียที่เป็นไปได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ กลยุทธ์การเติบโตของที่ปรึกษาทางการเงิน .)

เลือกพาร์ทเนอร์ที่เหมาะสม

แน่นอนว่าความร่วมมือที่ประสบความสำเร็จใด ๆ ที่เกิดขึ้นจะประกอบด้วยส่วนผสมที่มองเห็นได้ไม่กี่อย่างเช่นความไว้วางใจซึ่งกันและกันความเคารพและความสามารถในการทำงานร่วมกันและหาข้อขัดแย้งในความเป็นมิตร แฟชั่น. การเป็นหุ้นส่วนก็จำเป็นต้องมีคนสองคนที่เต็มใจที่จะทำหน้าที่ในการทำงาน ส่วนใหญ่ของทีมที่ประสบความสำเร็จจริงๆในธุรกิจยังมีสองมุมมองที่แตกต่างกันอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ซึ่งแต่ละอย่างน้อยสามารถครอบคลุมจุดอ่อนและจุดอ่อนของคนอื่นได้ ในหลายกรณีการรวมกันนี้อาจไม่มาจากที่ปรึกษาอีกต่อหนึ่ง ผู้จัดการสินทรัพย์อิสระอาจหานายหน้าประกันภัยหรือผู้ปฏิบัติด้านภาษีที่มีลูกค้ารายใหญ่ซึ่งอาจได้รับประโยชน์จากมุมมองของผู้จัดการการเงิน

ฐานลูกค้าผู้จัดการสินทรัพย์จะได้รับประโยชน์จากความชำนาญของผู้เชี่ยวชาญรายอื่น ๆ ในกรณีนี้การควบรวมกิจการหรือข้อตกลงซึ่งกันและกันอาจช่วยเพิ่มธุรกิจได้อย่างทั่วถึงสำหรับผู้ประกอบวิชาชีพแต่ละรายและลูกค้าจะได้รับบริการที่ดียิ่งขึ้นเช่นกัน จากมุมมองที่เป็นมืออาชีพพวกเขายังจะมีสองหรือสามมืออาชีพที่มีชุดทักษะเสริม กลุ่มที่ปรึกษาและทีมงานที่ปรึกษาที่ดีที่สุดประกอบด้วยพันธมิตรหนึ่งรายที่มีทักษะด้านตัวเลขและการวิเคราะห์ในขณะที่อีกฝ่ายหนึ่งเป็นศูนย์กลางที่มุ่งเน้นผู้คนมากขึ้นและเน้นการพัฒนาธุรกิจ การจัดประเภทนี้จะเป็นประโยชน์สำหรับทุกคนที่มีส่วนร่วมอย่างน้อยสามประการ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

วันในชีวิตของที่ปรึกษาทางการเงิน .) "หมายเลข cruncher" สามารถมุ่งเน้นไปที่การจัดการพอร์ตการลงทุนและการวิเคราะห์สถานการณ์ของลูกค้าในขณะที่ "คน" ได้ใช้เวลาในการสร้างเครือข่ายและการทำธุรกิจมากขึ้น การเป็นหุ้นส่วนที่มีประสิทธิภาพจะส่งผลให้การแบ่งแรงงานที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นสำหรับธุรกิจซึ่งสามารถนำไปสู่รายได้ที่สูงขึ้นความพึงพอใจของลูกค้ามากขึ้นและความพึงพอใจมากขึ้นสำหรับที่ปรึกษาเช่นกัน

Fidelity Investments ได้เผยแพร่การศึกษาดัชนีความเชื่อมั่นของนายหน้าและที่ปรึกษาในเดือนมีนาคม 2015 ซึ่งรวมข้อมูลที่ขุดได้จากโบรกเกอร์และนักวางแผนในประเทศจำนวน 1, 200 แห่งพวกเขาให้ข้อมูลเกี่ยวกับรูปแบบธุรกิจลักษณะและระดับการชดเชยสถิติประชากรและทรัพย์สินภายใต้การบริหารของพวกเขา การศึกษาพบว่ามีสถิติบอกเล่าเกี่ยวกับประเภทของการปฏิบัติที่ประสบความสำเร็จมากที่สุด

ข้อเท็จจริงที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่ผลการศึกษาแสดงให้เห็นว่าโบรกเกอร์ที่ร่วมทีมได้รับรายได้เกือบหนึ่งในสามมากกว่าคู่ค้าที่ทำหน้าที่เป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว นอกจากนี้ยังพบว่าขนาดบัญชีโดยเฉลี่ยสำหรับการวางแผนเป็นคู่คือ $ 2 88 ล้านเมื่อเทียบกับ $ 1 บัญชีเฉลี่ย 16 ล้านบัญชีสำหรับที่ปรึกษาคนเดียว และอาจค่อนข้างแปลกใจการศึกษายังแสดงให้เห็นเพียง 13% ของนักวางแผนที่ตอบสนองทำงานเต็มเวลาเป็นทีม อีก 37% มีการจัดเรียงบางส่วนของแขนยาวกับนายหน้าหรือวางแผนอื่นในขณะที่อีกครึ่งหนึ่งทำงานคนเดียว (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเรียนรู้จากเพื่อนของพวกเขาได้

) ผลการศึกษานี้อาจกระตุ้นให้ผู้ที่อยู่ในกลุ่มครึ่งหลังของธุรกิจสามารถทำงานร่วมกันได้ การค้นพบอย่างมีนัยสำคัญอื่น ๆ จากการศึกษาครั้งนี้คือที่ปรึกษาที่เปลี่ยนไปเป็นโครงสร้างค่าชดเชยตามค่าธรรมเนียมกล่าวว่าทั้งรายได้และความพึงพอใจในงานของพวกเขาเพิ่มขึ้นอันเป็นผลมาจากการเปลี่ยนแปลงนี้ ที่ปรึกษาคณะกรรมการที่ปรึกษาที่ไม่เห็นด้วยกับการรวมตัวกับผู้วางแผนรายอื่นหรือนักวิชาชีพทางการเงินรายอื่นอาจพบว่าการเปลี่ยนแปลงนี้ช่วยให้การทำงานของคู่ค้าเป็นไปอย่างราบรื่นเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการเรียกเก็บเงินอาจช่วยชดเชยค่าชดเชยสำหรับทั้งสองฝ่ายได้ในบางกรณี (999) อยากจะเป็นนักวางแผนทางการเงินหรือไม่คลิกที่นี่

การผ่านไฟฉายและการผ่านมันกลับ ความสัมพันธ์ mentoring ยังเป็นเรื่องธรรมดาในธุรกิจที่ผู้สูงอายุ ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากขึ้นจะช่วยในการฝึกอบรมprotégéที่มีอายุน้อยกว่าในจุดที่ดีกว่าในการฝึกซ้อม ผลการสำรวจความจงรักภักดียังชี้ให้เห็นว่าอายุเฉลี่ยของที่ปรึกษาได้ลดลง 2 ปีจาก 48 เป็น 46 โดยบอกได้ว่าที่ปรึกษา Generation X และ Y มีเงินมากขึ้นกว่าการจัดการมากกว่าเพื่อนที่มีอายุมากกว่าโดยเฉลี่ย AUM ซึ่งต่ำกว่า 60 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับที่ปรึกษาอาวุโสซึ่งมีอัตราเฉลี่ย AUM อยู่ที่เพียงแค่ 50 ล้านเหรียญ แต่ละส่วนเหล่านี้สามารถเรียนรู้ได้มากจากคนรุ่นอื่น ๆ โดยเยาวชนรุ่นใหม่ ๆ จะได้เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับแรงจูงใจที่จะจูงใจผู้สูงอายุที่ต้องการการดูแลผู้สูงอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์จากคู่วัยที่มีอายุมากกว่า ผู้ที่ก้าวหน้าขึ้นในปีที่ผ่านมามักจะสามารถเรียนรู้การจัดการที่ดีจากที่ปรึกษา Generation Y และ Millennial เกี่ยวกับบริการดิจิทัลและวิธีการปรับปรุงตลาดออนไลน์ให้กับเยาวชนที่ประสบความสำเร็จเจ้าของธุรกิจและผู้ประกอบการ

การทำงานร่วมกันนี้จะช่วยเพิ่มธุรกิจทั่วทั้งกระดานสำหรับทั้งสองกลุ่มและให้บริการที่หลากหลายมากขึ้นแก่ลูกค้าของพวกเขา การศึกษาที่ดำเนินการโดย LIMRA แสดงให้เห็นว่าเกือบสามในสี่ของผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยทุกวัยมีความสัมพันธ์แบบพี่เลี้ยงอย่างเป็นทางการหรืออย่างอื่น นอกจากนี้ยังพบว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยที่มีอายุน้อยกว่าที่มีพี่เลี้ยงที่มีอายุมากกว่าสร้างรายได้เพิ่มขึ้นเกือบ 50% สำหรับผู้ที่ไม่ได้สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

เคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่อายุน้อย

)

ด้านล่าง โบรกเกอร์วางแผนและที่ปรึกษาที่ทำงานด้วยตัวเองอาจต้องการสำรวจความเป็นไปได้ที่จะร่วมมือกับที่ปรึกษาอื่น เป็นหนทางหนึ่งในการเพิ่มรายได้และอาจมอบหมายงานอย่างน้อยหนึ่งงานให้กับบุคคลอื่นที่ตนเองไม่ชำนาญในการจัดการ กลยุทธ์นี้จะเป็นประโยชน์ต่อทุกคนหากได้รับการปฏิบัติอย่างถูกต้องและที่ปรึกษาจะสามารถหาคู่ค้าที่มีส่วนร่วมได้อย่างมีประสิทธิภาพ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการสร้างหุ้นส่วนที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จให้ไปที่เว็บไซต์สมาคมวางแผนการเงินที่ www. fpanet org (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ กลยุทธ์การเติบโตของที่ปรึกษาทางการเงิน

.)