ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่อยู่ในธุรกิจจัดการทรัพย์สินของลูกค้าในฐานะหนึ่งหรืออื่น ๆ ไม่ว่าจะเป็นนายหน้าผู้วางแผนผู้บริหารเงินหรือตัวแทนประกันภัย และในขณะที่สื่อการเงินมักให้คำปรึกษาด้านเงินและผู้จัดการเงินเป็นพนักงานขายที่หิวโหยคณะกรรมการมีเหตุผลที่ดีในการใช้เงินเพื่อจัดการเงินของคุณเอง

เคล็ดลับคือการหาที่ปรึกษาที่มีอำนาจอย่างแท้จริงที่มีแนวคิดในการลงทุนที่ดีและสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินภายในขอบเขตของความเสี่ยงและช่วงเวลา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: วิธีค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินในฝันของคุณ .)

หนึ่งในบริการที่สำคัญที่สุดที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้บริการแก่ลูกค้าได้ก่อนที่ถึงเวลาที่จะต้องได้รับเงินลงทุน ขั้นตอนแรกในการมีพอร์ตการลงทุนที่ประสบความสำเร็จคือการกำหนดความเสี่ยงของคุณวัตถุประสงค์ในการลงทุนและช่วงเวลาและนี่คือพื้นที่ที่ลูกค้าจำนวนมากเข้าใจผิดอย่างมาก คุณอาจคิดว่าแผนการทั้งหมด 401 (k) ของคุณลงทุนในหุ้นของ บริษัท เป็นความคิดที่ดีเนื่องจากตลาดมีการเติบโตมากน้อยเพียงใดในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา แต่ที่ปรึกษาของคุณอาจเป็นผู้ตัดสินที่ดียิ่งขึ้นว่าอะไรจะเกิดขึ้นกับคุณได้ดี เกษียณถ้าราคาหุ้นลดลง 50% ในตลาดหมีรุนแรง

ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอำนาจมีข้อมูลและประสบการณ์มากมายที่ปลายนิ้วของพวกเขาซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพและมีความเสี่ยงที่เหมาะสม พวกเขาตระหนักถึงผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ที่พร้อมสำหรับผู้บริโภครวมถึงความเสี่ยงและผลตอบแทนที่มาพร้อมกับพวกเขา

ตามที่กล่าวมาก่อนหน้านี้พวกเขายังสามารถช่วยให้คุณเข้าใจถึงประเภทและระดับความเสี่ยงที่คุณควรคำนึงถึงในพอร์ตการลงทุนของคุณตามวัตถุประสงค์ของคุณ จากนั้นพวกเขาก็จะหารถที่เหมาะสมเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายในชีวิตแทนที่จะไล่ตามหุ้นร้อนหรือการลงทุนอื่น ๆ ในระยะสั้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

วิธีใช้ประโยชน์สูงสุดจากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

.)

ที่ปรึกษาของคุณสามารถประสานงานกับนักบัญชีหรือผู้จัดเตรียมภาษีเพื่อเพิ่มการประหยัดภาษีที่เป็นไปได้จากการสูญเสียรายได้ พวกเขายังมักจะมีสระว่ายน้ำที่ใหญ่กว่าเพื่อหาปลาในเมื่อมีโอกาสในการลงทุน ตัวอย่างเช่นคุณอาจกำลังมองหาเครื่องมือเพื่อสร้างรายได้เช่นหุ้นที่ต้องการสำหรับผลงานการเกษียณอายุของคุณ แต่ยังไม่สามารถค้นพบสิ่งใดที่ดึงดูดให้คุณได้มากนัก ที่ปรึกษาของคุณอาจมีสิทธิ์เข้าถึงไอพีโอที่คุณต้องการหรือเครื่องมืออื่น ๆ ที่ลูกค้ารายอื่น ๆ ของคุณอาจขายตรงกับสิ่งที่คุณต้องการ

ที่ปรึกษาส่วนใหญ่สามารถตรวจสอบสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดได้มากขึ้นกว่าที่คุณสามารถทำได้แม้ว่าคุณจะทำการซื้อขายด้วยตัวคุณเองและมีการแจ้งเตือนเพื่อแจ้งให้คุณทราบเมื่อมีเหตุการณ์บางอย่างเกิดขึ้นอาจมีโอกาสมากมายที่คุณอาจพลาดเพราะคุณมีส่วนร่วมอื่น ๆ ที่ที่ปรึกษาของคุณสามารถระบุได้เช่นเมื่อหุ้นที่ตกต่ำที่คุณเป็นเจ้าของมีราคาเพิ่มขึ้นเล็กน้อยและคุณไม่สามารถสั่งซื้อสินค้าได้เนื่องจากคุณอยู่ในที่ประชุม ที่ทำงาน. ที่ปรึกษายังได้รับการฝึกฝนให้ใช้ตรรกะที่เย็นในการซื้อขายแทนการตัดสินใจทางอารมณ์ซึ่งอิงกับสิ่งที่คนอื่น ๆ กำลังทำอยู่

The Bottom Line

ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความสนใจที่ดีที่สุดของคุณในใจอาจจะสามารถจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณให้ดียิ่งขึ้นกว่าที่คุณสามารถทำได้เว้นแต่คุณจะเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์มาก ที่ปรึกษาที่เหมาะสมสำหรับคุณจะช่วยในการกำหนดประเภทของผลงานที่คุณต้องสร้างและช่วยให้คุณสามารถใช้แผนของคุณได้ คุณสามารถหาที่ปรึกษาทางการเงินในพื้นที่ของคุณได้โดยไปที่เว็บไซต์ CFP Board ที่ www CFP com หรือเว็บไซต์ของสมาคมวางแผนการเงินที่ www. fpanet org (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

5 ข้อเท็จจริงที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณอยากรู้

.)