ลูกค้าบางรายดูที่ปรึกษาทางการเงินที่ขายประกันชีวิตด้วยความสงสัยบางอย่าง หลังจากที่ทั้งหมดที่ปรึกษาทางการเงินควรจะเป็นความไว้วางใจจัณฑาลทำงานได้ แต่เพียงผู้เดียวในนามของลูกค้าในขณะที่ตัวแทนขายประกัน peddling นโยบายของพวกเขาจัดอันดับเพียงกว่าพนักงานขายรถที่ใช้ในใจของคนจำนวนมาก ความจริงก็คือที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่สวมหมวกหลายตัวและนโยบายการประกันชีวิตมีส่วนร่วมในเกือบทุกแผนทางการเงินที่ร้ายแรง

การให้บริการลูกค้า คนส่วนใหญ่มีความจำเป็นในการทำประกันชีวิตที่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่สิ่งที่ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของครอบครัว

เหตุผลหนึ่งที่ใช้ในการประกันชีวิตคือการที่คู่ค้ารายหนึ่งทำเงินได้มากกว่าที่อื่นและต้องการสร้างความมั่นใจให้กับมาตรฐานการครองชีพที่ยังไม่เปลี่ยนแปลงสำหรับคู่ค้ารายอื่น นั่นอาจหมายถึงการมีประกันเพียงพอที่จะครอบคลุมการจำนองที่โดดเด่นและวิทยาลัยในอนาคตสำหรับเด็กและการจัดหาไข่สร้างรายได้เพื่อสร้างรายได้เสริมให้กับคู่ค้าจนกว่าจะเกษียณอายุและอื่น ๆ การรักษาความปลอดภัยในอนาคตของเด็กโตที่มีความต้องการพิเศษเป็นอีกกรณีหนึ่งที่นโยบายการประกันชีวิตสามารถช่วยชีวิตได้ ใส่เพียงคนควรพิจารณาประกันชีวิตถ้าสูญเสียฉับพลันของชีวิตจะหมายถึงความยากลำบากสำหรับผู้อยู่ในอุปการะของพวกเขา สิ่งที่ดีคือฉลาดกลยุทธ์การลงทุน 401 (K) ถ้าผู้สนับสนุนหลักในการวางแผนจะผ่านพ้นไปและผู้พ่อม่ายหรือแม่ม่ายต้องออกจากบ้านของเขาหรือเธอ?

ยังคงความยากลำบากในการเจาะเรื่องนี้ทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินบางส่วนลังเลที่จะร่วมลงทุนในพื้นที่นี้ ลูกค้าอาจตอบสนองด้วยความไม่ไว้วางใจหรือแม้กระทั่งหดตัวเมื่อเจ็บป่วยของการอภิปรายเกี่ยวกับการเสียชีวิตที่อาจเกิดขึ้นของพวกเขา ลูกค้าที่ตกลงที่จะได้รับการประกันชีวิต แต่จบลงด้วยการปฏิเสธสิ่งที่ไม่ยกยอเช่นการมีน้ำหนักเกินอาจได้รับการดูถูกและหันไปหาที่อื่น

ที่ปรึกษาทางการเงินให้ความสำคัญกับหุ้นและกองทุนรวมได้ง่ายขึ้นและในการสร้างแบบจำลองการลงทุนที่ดีในขณะที่ทิ้งส่วนประกันเอาไว้ อย่างไรก็ตามที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่เผชิญกับสถานการณ์และรวมถึงการประกันชีวิตในกลยุทธ์โดยรวมของพวกเขา นี่อาจเป็นแรงจูงใจจากหน้าที่กำไรหรือการรวมกันของทั้งสองฝ่าย

การให้คำปรึกษาทางการเงินที่มีรายได้ผ่านนายหน้ามีแรงจูงใจทางการเงินที่ดีในการรวมการประกันชีวิตเนื่องจาก บริษัท ประกันภัยบางแห่งจ่ายค่าขายสินค้าให้ค่อนข้างดี ค่านายหน้าอาจสูงถึง 70% ของเบี้ยประกันภัยปีแรกตามด้วย 3 ถึง 5% ต่อปีตราบเท่าที่นโยบายยังคงมีผล

การเพิ่ม "ตัวแทนประกันภัย" ในรายการคุณสมบัติควรเป็นเรื่องง่ายพอสมควรสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในปัจจุบันเนื่องจากอุปสรรคในการเข้าสู่ระบบในสาขานี้ค่อนข้างต่ำ ยังคงเป็นเรื่องที่น่าจะคุ้มค่ากับเวลาและความพยายามที่จะได้รับคุณวุฒิทางการเช่นการเป็นผู้จัดจำหน่ายประกันวินาศภัยที่ปรึกษาประกันภัยที่ได้รับการรับรองหรือ Fellow at Life Management Instituteช่วยให้ที่ปรึกษามีความสะดวกสบายกับทุกแง่มุมของผลิตภัณฑ์ที่พวกเขากำลังขายซึ่งสามารถป้องกันเหตุการณ์ที่น่าอับอายได้เมื่อลูกค้ามีคำถามที่ไม่คาดคิด การมีข้อมูลประจำตัวที่เหมาะสมก็แสดงให้เห็นถึงความรุนแรงต่อลูกค้าที่มีความซับซ้อนมากขึ้น

อีกวิธีหนึ่งคือการแยกการสนทนาเกี่ยวกับการประกันภัยออกจากส่วนที่เหลือและส่งไฟฉายไปให้คนอื่นเมื่อการวางแผนความมั่งคั่งเสร็จสิ้น นี้มีข้อดีหลายประการ

ขั้นแรกให้หลีกเลี่ยงความรู้สึกไม่พึงประสงค์และโอกาสที่อาจเกิดขึ้นจากแอปพลิเคชันประกันที่ถูกปฏิเสธ ประการที่สองจะช่วยเพิ่มเวลาให้คำปรึกษาในการให้ความสำคัญกับพื้นที่การลงทุนของเขาหรือเธอในขณะที่ออกจากแผนประกันในมือของผู้เชี่ยวชาญอีกคนหนึ่ง ประการที่สามความสัมพันธ์ในการทำงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านประกันภัยจะนำไปสู่การทำงานร่วมกันที่ดี ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะค่าธรรมเนียมที่ไม่มีคุณสมบัติในการขายประกันจะช่วยให้ตัวแทนประกันมีความสุขมาก ๆ โดยการให้โอกาสในการขายที่มีคุณค่า เนื่องจากตัวแทนประกันภัยมีลูกค้าจำนวนมากเป็นของตัวเองเป็นเดิมพันที่ดีที่หลายคนต้องการคำแนะนำทางการเงิน