สารบัญ:
- อะไรคือเหตุผลที่ทำให้หัวใจเปลี่ยนไป ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความมั่งคั่งชี้ไปที่ความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา - ลูกค้าที่ไม่สมดุลเป็นหนึ่งในผู้กระทำผิด เมื่อที่ปรึกษาทางการเงินละเลยความสัมพันธ์กับคู่สามีภรรยาครึ่งหนึ่ง - โดยทั่วไปแล้วภรรยาไม่ได้เป็นภรรยา - ความสัมพันธ์แบบมืออาชีพมักไม่ค่อยมีชีวิตรอดในกรณีที่สามีตาย (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:
- นักลงทุนหญิงทำอะไรถูกต้อง
- )
การตายของคู่สมรสย่อมนำมาซึ่งการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในชีวิตของคู่ชีวิตที่ยังมีชีวิตรอดซึ่งโดยส่วนใหญ่แล้วการสูญเสียความเศร้าโศกและอนาคตที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างไม่อาจเปลี่ยนแปลงได้
ขณะที่คู่รักจำนวนมากได้เตรียมพร้อมสำหรับผลกระทบทางเศรษฐกิจของการเสียชีวิตโดยใช้ขั้นตอนเชิงรุกในการระงับปัญหาทางการเงินและปัญหาการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อย่างจริงจังไม่กี่คนคาดการณ์ว่าจะมีปรากฏการณ์ที่กำลังเป็นที่นิยมมากขึ้น: แม่หม้ายที่เป็นส่วนหนึ่งกับคู่หมั้นของทางการเงิน .
ในขณะที่ผู้หญิงจำนวนน้อยแสวงหาที่ปรึกษาทางการเงินใหม่ก่อนการเสียชีวิตของคู่สมรสของพวกเขามากกว่า 70% ทำในงานศพ - แม้ว่าพวกเขาอาจรอที่จะดำเนินการเป็นเวลาหลายเดือนหรือแม้กระทั่งหลายปี .ทำไมต้องเปลี่ยนหัวใจ?
อะไรคือเหตุผลที่ทำให้หัวใจเปลี่ยนไป ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความมั่งคั่งชี้ไปที่ความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา - ลูกค้าที่ไม่สมดุลเป็นหนึ่งในผู้กระทำผิด เมื่อที่ปรึกษาทางการเงินละเลยความสัมพันธ์กับคู่สามีภรรยาครึ่งหนึ่ง - โดยทั่วไปแล้วภรรยาไม่ได้เป็นภรรยา - ความสัมพันธ์แบบมืออาชีพมักไม่ค่อยมีชีวิตรอดในกรณีที่สามีตาย (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:
ผู้หญิงควรเปลี่ยนความคิดของพวกเขาอย่างไร .)
ความเชื่อมั่นแน่นอนไม่จำเป็นต้องสอดคล้องกับความเชี่ยวชาญที่เกิดขึ้นจริง: มันมักจะลงมาสู่การรับรู้ที่ชัดเจน การสำรวจล่าสุดโดย Fidelity Investments พบว่าผู้ชายมีแนวโน้มที่จะมีความเชื่อมั่นในความสามารถของพวกเขาในฐานะผู้มีอำนาจตัดสินใจทางการเงินมากกว่าผู้หญิง ภรรยาก็แสดงความเชื่อมั่นในความสามารถของสามีมากกว่าในตัวของตัวเอง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:
วิธีการทางการเงินแบบผู้หญิงที่ไม่ซ้ำใคร .)
นักลงทุนหญิงทำอะไรถูกต้อง
.) การรับรู้ดังกล่าว - ไม่ว่าจะถูกต้องหรือไม่ - ส่งผลต่อความสัมพันธ์ที่ลูกค้าพัฒนากับที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขา ความเชื่อมั่นในตนเองที่สูงขึ้นเมื่อพูดถึงเรื่องการเงินทำให้โอกาสที่สามีจะติดต่อหลักกับที่ปรึกษาทางการเงินของคู่สมรส ผลของความสัมพันธ์แบบด้านเดียวหรือไม่สมดุลอาจไม่เกิดขึ้นจนกว่าคู่สมรสหญิงจะเผชิญหน้ากับการตัดสินใจทางการเงินเพียงลำพัง เมื่อมาถึงจุดนี้ที่ปรึกษาหลายคนพยายามที่จะให้คำมั่นกับคู่สมรสของคู่สมรสที่ยังมีชีวิตรอด แต่ด้วยความสำเร็จที่ จำกัด ถ้าความสัมพันธ์ไม่ได้รับการหล่อเลี้ยงก่อนที่จะเป็นม่าย (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่
สิ่งที่ผู้หญิงต้องการจากที่ปรึกษาทางการเงิน
.) ผู้เชี่ยวชาญบางคนในสาขานี้แนะนำว่าการลงทุนในครึ่งหลังของทั้งคู่เป็นเรื่องสำคัญสำหรับที่ปรึกษาที่หวังจะเป็น รักษาความภักดีต่อลูกค้าหญิงแม้จะสูญเสียคู่สมรส แน่นอนว่านี่ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะดึงดูดลูกค้า - ไม่ว่าจะเป็นชายหรือหญิง - ผู้ที่ไม่มีความสนใจหรือมีความรู้ด้านการเงิน ในกรณีนี้จำเป็นอย่างยิ่งที่จะทำให้ลูกค้ารู้สึกสะดวกสบายและสามารถถามคำถามได้: ที่ปรึกษาควรเต็มใจที่จะให้คำแนะนำทางการเงินเบื้องต้นแก่ลูกน้องที่ยังมีชีวิตอยู่ ความรู้ดังกล่าวเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้นักไตเติ้ลการเงินหรือผู้ที่ขาดความมั่นใจในตัวเองสามารถตัดสินใจด้วยตัวเองมากกว่าการเป็นคู่ เคล็ดลับหนึ่งสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน? อย่าพบกับลูกค้าเพียงอย่างเดียว (คู่สมรส): แนะนำว่าส่วนสำคัญของกระบวนการนี้คือการมีส่วนร่วมของทั้งสองฝ่ายในการกำหนดเป้าหมายและการวางแผน เป็นประโยชน์สำหรับคู่รักที่จะมีโอกาสในการพูดไม่เพียง แต่วัตถุประสงค์แผนการและความฝันของพวกเขาเป็นคู่ แต่เป็นบุคคลที่แยกต่างหาก (และผู้หญิงสามารถทำอะไรได้บ้าง)
บรรทัดล่าง ความสัมพันธ์เชิงรุกเชิงสร้างสรรค์กับทั้งสองส่วนของคู่สมรสเป็นสิ่งสำคัญสำหรับ การรักษาความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาที่ดีต่อสุขภาพกับบุคคลสองคนที่มีส่วนได้เสียร่วม แต่ความเห็นอาจแตกต่างกันไปในการตัดสินใจทางการเงิน ในท้ายที่สุดผู้หญิงที่รู้สึกว่าที่ปรึกษาของพวกเขาได้ละเลยที่จะค้นหาความกังวลและความคิดเห็นของเธอในขณะที่คู่สมรสของพวกเขามีชีวิตอยู่มีแนวโน้มที่จะยุติความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาลูกค้าหลังจากที่คู่สมรสเสียชีวิตของพวกเขา หากคุณเป็นที่ปรึกษาอย่าทำผิดพลาดร้ายแรงในการสมมติว่าครึ่งหญิงของคู่เป็นภาพสะท้อนความคิดเห็นทางการเงินของสามี แม้ว่าความคิดเห็นของคู่สามีภรรยาจะยังคงเหมือนเดิมในระหว่างการสมรส แต่ความจริงที่ว่าผู้หญิงมีแนวโน้มที่จะมีชีวิตอยู่ได้นานกว่าหนึ่งทศวรรษครึ่งหมายความว่าแนวโน้มทางการเงินของพวกเขาอาจมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเวลาผ่านไป (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: สวัสดิการประกันสังคมสำหรับแม่หม้าย / แม่ม่ายทำงานอย่างไร
)