สารบัญ:
ลูกค้าที่ออกจากที่ปรึกษาทางการเงินอาจมีเหตุผลหลายประการในการดำเนินการดังกล่าว ที่ปรึกษาอาจมีข้อผิดพลาดในการจัดการบัญชีหรืออาจมีการค้าสูญหาย ในบางกรณีที่ปรึกษาไม่ได้ทำอะไรผิด แต่ลูกค้าก็พบว่าถนนอื่นที่เขาหรือเธอเห็นว่าเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า เหตุผลอื่น ๆ ยังมีอยู่และที่ปรึกษาจำเป็นต้องทราบเหตุผลหลัก ๆ ว่าทำไมลูกค้าจะออกไป
ปัญหาเหล่านี้บางส่วนสามารถแก้ไขได้ แต่อาจมีบางครั้งที่จะทำให้ทั้งสองฝ่ายสามารถตัดสายไฟที่เชื่อมต่อกันได้
อ่านต่อไปว่าเหตุใดลูกค้าจึงออกจากที่ปรึกษาของพวกเขาและหาคำแนะนำในการหลีกเลี่ยงสิ่งที่เกิดขึ้นนี้ (999) ทำไมต้องลูกค้าทิ้ง ลูกค้าสามารถออกจากที่ปรึกษาได้ไม่ว่าจะด้วยเหตุใดก็ตามและสามารถแบ่งออกได้เป็นหมวดหมู่หลัก ๆ บางส่วน สาเหตุที่พบบ่อยที่สุดสำหรับการสูญเสียลูกค้า ได้แก่ :
ข้อผิดพลาดในบัญชี
ลูกค้าที่มอบเงินให้กับที่ปรึกษาทางการเงินคาดว่าจะได้รับการดูแลด้วยความระมัดระวัง ที่ปรึกษาที่ใช้เอกสารผิดพลาดลืมลงชื่อเอกสารสำคัญหรือกระทำข้อผิดพลาดของข้าราชการอื่น ๆ สามารถโอนลูกค้าได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อผลตอบแทนจากการปรึกษาของผลขาดทุนทางการเงินสำหรับลูกค้า ที่ปรึกษาสามารถป้องกันปัญหานี้ได้โดยใช้รหัสขั้นตอนที่เข้มงวดสำหรับงานเอกสารและงานธุรการทั้งหมด
การสูญเสียเงิน- นี่คือเหตุผลที่ชัดเจนที่สุดว่าทำไมลูกค้าอาจออกจากที่ปรึกษา แม้ว่าพอร์ตการลงทุนทั้งหมดมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ไม่ดีในบางจุดภายใต้เงื่อนไขบางประการที่ปรึกษาที่สูญเสียเงินสำหรับลูกค้าของตนอย่างสม่ำเสมอจะพบตัวเองด้วยฐานลูกค้าที่เล็กลง การสูญเสียประวัติการยาวนานอาจบ่งชี้ว่าพอร์ตการลงทุนที่สร้างขึ้นไม่ดีหรือกลยุทธ์การลงทุนที่ไม่มีวินัย ที่ปรึกษาที่ยึดมั่นในกลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวที่พยายามและจริงสามารถหลีกเลี่ยงปัญหานี้ได้โดยทั่วไป ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย
- ที่ปรึกษาที่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการทำธุรกรรมของพวกเขาสามารถเรียกใช้ค่าใช้จ่ายในการซื้อขายสำหรับลูกค้าของตนได้ในระดับที่ไม่สมเหตุสมผล ค่าคอมมิชชั่นที่มากเกินไปหรือค่าใช้จ่ายการลงทุนอื่น ๆ อาจทำให้ลูกค้าจำนวนมากมุ่งหน้าไปทางออกด้วยความขุ่นมัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าลูกค้าไม่ได้รับแจ้งเรื่องค่าใช้จ่ายเหล่านี้ล่วงหน้า การล้างข้อมูลทั้งหมดของค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บแล้วจะช่วยลดปัญหานี้ได้อย่างมาก (999) ที่ปรึกษาด้านค่าใช้จ่ายและที่ปรึกษาคณะกรรมการ (Commission-Based Advisors)
- การสื่อสารที่ไม่ดี > นี่เป็นอีกเหตุผลหนึ่งที่ลูกค้าออกเดินทาง ที่ปรึกษาผู้สื่อสารไม่ดีหรือไม่บ่อยๆกับลูกค้าสามารถสร้างความเข้าใจผิดหรือปัญหาอื่น ๆ ได้ง่ายและอาจทำให้ลูกค้าไม่สามารถคาดหวังได้นี้สามารถหลีกเลี่ยงได้โดยการสะกดอย่างชัดเจนออกรายการเช่นค่าใช้จ่ายค่าคอมมิชชั่นและบริการที่มีให้ในทางกลับกันสำหรับพวกเขา ที่ปรึกษายังมีความชาญฉลาดในการจัดตารางการประชุมเป็นระยะ ๆ กับลูกค้าทั้งหมดเพื่อให้มั่นใจว่าทุกคนอยู่ในหน้าเดียวกัน ที่ปรึกษาที่พยายามขยับขยายลูกค้าเข้าสู่ธุรกิจการค้าหรือธุรกรรมเพิ่มเติมสามารถทำให้พวกเขากลัวได้หากพวกเขาเข้ามาแรงเกินไป ความขัดแย้งทางบุคลิกภาพ แม้ว่าทุกอย่างจะค่อนข้างดีในบัญชีของลูกค้า แต่ก็มีบางครั้งที่ลูกค้าและที่ปรึกษาไม่สามารถจับคู่กันได้ ที่ปรึกษาที่เก่งในการซื้อขายหลักทรัพย์อาจไม่เหมาะสำหรับลูกค้าที่ระมัดระวังซึ่งมุ่งเน้นที่การรักษาหลักไว้ มีเหตุผลหลายประการที่ลูกค้าออกจากที่ปรึกษา แต่ผู้ที่ทำตามกฎและใช้เวลาในการสื่อสารอย่างสม่ำเสมอและชัดเจนกับลูกค้าของพวกเขาสามารถลดปัญหาดังกล่าวให้เกิดขึ้นได้ แม้ว่าอาจมีบางครั้งที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าและที่ปรึกษาด้านวิธีการบางส่วนการแยกตัวเหล่านี้สามารถมุ่งหน้าไปสู่การเตรียมการและสามัญสำนึกที่ถูกต้อง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:
- ที่ปรึกษา: เมื่อไหร่ที่คุณควรจะยิงลูกค้า? )