ประมาณครึ่งหนึ่งของที่ปรึกษาทางการเงิน (55%) วางแผนที่จะกำหนดเป้าหมายนักลงทุนรุ่นใหม่และนักลงทุนที่ร่ำรวยในช่วงห้าปีถัดไป นักลงทุนเหล่านี้จะเลื่อนขึ้นบันไดมั่งคั่งหรือไม่? ใน "Outlook Million Million 7", Fidelity Investments สรุปได้ว่านักลงทุนที่ร่ำรวยเกิดขึ้นใหม่ไม่เพียง แต่จะสามารถบรรลุสถานะมหาเศรษฐีได้ดีเท่านั้น

Fidelity ได้ทำการสำรวจเศรษฐีที่ร่ำรวยร่ำรวยมั่งคั่งเศรษฐีและมหาเศรษฐีเพื่อประเมินความสามารถในการสร้างความมั่งคั่ง ระบุว่าร่ำรวยโผล่ขึ้นมาว่ามีศักยภาพมากที่สุดในการสร้างความมั่งคั่งจากปัจจัยทั้งหกประการ คนร่ำรวยเกิดขึ้นใหม่คือผู้ที่มีอายุระหว่าง 21-49 ปีโดยมีทรัพย์สินที่สามารถลงทุนได้อยู่ที่ 50,000 ถึง 250,000 เหรียญและรายได้ของครอบครัว 100,000 เหรียญขึ้นไป (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ทัศนคติเกี่ยวกับการเกษียณอายุของทารกเบบี้บูมเมอร์และผู้ขับขี่ยานพาหนะ -

ความร่ำรวยที่เกิดขึ้นใหม่ไม่เหมือนเศรษฐีในปัจจุบัน ส่วนใหญ่ (มากกว่าสองในสาม) เป็นเพศหญิงและหนึ่งในสี่ไม่ขาว ที่กล่าวว่าพวกเขาร่วมกันหลายทัศนคติและพฤติกรรมของเศรษฐีในปัจจุบัน "เราได้ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนรุ่นใหม่ ๆ มีความโดดเด่นเพียงใด แต่ในความเป็นจริงพวกเขามีความคล้ายคลึงกันมากกับเศรษฐีในปัจจุบันเช่นเศรษฐีที่เป็นมหาเศรษฐี" Bob Oros หัวหน้าที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนไว้กล่าว (RIA) ส่วน Fidelity Clearing และ Custody "ความคล้ายคลึงกันเหล่านี้ควรกระตุ้นที่ปรึกษาเพื่อขยายฐานลูกค้าของพวกเขาให้พ้นจากเศรษฐีแบบดั้งเดิมและทำให้นักลงทุนทุกคนมีความเชื่อมั่นในความสามารถในการยกระดับความมั่งคั่ง "(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

การเปลี่ยนแปลงความมั่งคั่งของประชากร - และการใช้ประโยชน์

.)

มีสินทรัพย์เฉลี่ยอยู่ที่ 250,000 เหรียญสหรัฐฯผู้ที่ร่ำรวยโผล่ขึ้นมาไม่ปรากฏว่าเป็นเศรษฐีในการทำ แต่การศึกษาพบว่าพวกเขามีปัจจัยสร้างความมั่งคั่ง 6 ประการที่บรรดาเศรษฐีและเศรษฐีมหาเศรษฐีกล่าว แสดง. (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ 3 หุ้นที่จะได้รับประโยชน์จากการโอนความมั่งคั่งล้านล้านดอลลาร์ )

เวลาขอบฟ้า:

นักลงทุนรายใหม่ ๆ วัย 40 ปีโดยเฉลี่ยแล้วเหลืออีก 27 ปี พวกเขาถึงอายุเกษียณโดยทั่วไปของ 67 7. เพียง 1% จะเกษียณ อาชีพที่มีรายได้ระดับสูงหลายรายมีอาชีพที่ใกล้เคียงกับเศรษฐีวันนี้ ประกอบด้วยการเงินการบัญชีและเทคโนโลยีสารสนเทศ พวกเขาอาจถือตำแหน่งค่อนข้างจูเนียร์เทียบกับเศรษฐี แต่ก็ยังมีเวลาที่จะก้าวขึ้นบันไดอาชีพและเงินเดือน รายได้:

รายได้ประจำปีของครอบครัวรายได้เฉลี่ยต่อคนที่ร่ำรวย ($ 125,000) เป็น 2.5 เท่าของรายได้เฉลี่ยของ U. S. และเกือบจะใกล้เคียงกับรายได้ของเศรษฐีวันนี้ (200,000 เหรียญสำหรับผู้ที่ยังทำงานอยู่) สถานะที่สร้างเอง:

ประมาณ 8 ใน 10 นักลงทุนที่ร่ำรวยโผล่ขึ้นมาได้สร้างรายได้หรือเพิ่มสินทรัพย์ของตนเองขึ้นซึ่งเป็นลักษณะที่พวกเขามีส่วนร่วมกับเศรษฐีและเศรษฐีที่เป็นมหาเศรษฐี

โฟกัสระยะยาว: ทั้งนักลงทุนที่ร่ำรวยและเศรษฐีมีความมุ่งมั่นในระยะยาวเมื่อลงทุน สามในสี่ของทั้งสองกลุ่มมุ่งเน้นไปที่การเติบโตในระยะยาวของสินทรัพย์ของพวกเขาและสามในสิบมีความสำคัญกับการสนับสนุนวิถีชีวิตที่พวกเขาต้องการในการเกษียณอายุ

รูปแบบการลงทุน: เช่นเดียวกับเศรษฐีที่ก้าวล้ำนักลงทุนที่ร่ำรวยกำลังลงทุนในเชิงรุกเพื่อช่วยเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและจัดสรรส่วนสำคัญให้กับการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ทั้งสองมีแนวโน้มที่จะอธิบายตัวเองว่าเป็นนักลงทุนที่กำกับตนเอง

บทบาทของที่ปรึกษา ที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการดึงดูดผู้ที่ร่ำรวยโผล่ออกมาควรทราบว่า 68% เป็นเพศหญิงและหนึ่งในสี่เป็นสีขาวที่ไม่ใช่สีขาวและตอบสนองความต้องการของกลุ่มเหล่านี้ Fidelity ให้คำแนะนำ

มีเพียง 24% ของคนร่ำรวยเท่านั้นที่มีความรู้เกี่ยวกับการลงทุน พวกเขาสนใจที่จะเรียนรู้เกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์ทั่วไปเช่นหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมบัตรเงินฝากและอสังหาริมทรัพย์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ การเกษียณอายุ: รุ่นใดที่ดีที่สุด

) การศึกษายังชี้ให้เห็นว่านักลงทุนกลุ่มนี้มีส่วนร่วมในช่วงต้น หนึ่งในสี่ของกลุ่มที่ร่ำรวยไม่ทำงานร่วมกับที่ปรึกษาเชื่อว่าที่ปรึกษาไม่สนใจที่จะทำงานร่วมกับพวกเขาเนื่องจากระดับของสินทรัพย์ที่พวกเขาต้องลงทุน แต่ครึ่งหนึ่งคิดว่าที่ปรึกษามีความสำคัญเพื่อให้บรรลุความสำเร็จในการลงทุน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

นี่คือเวลาที่ลูกค้าของ Snag Gen X

)

หกสิบเปอร์เซ็นต์กล่าวว่าพวกเขามีแนวโน้มที่จะทำงานร่วมกับที่ปรึกษาหากค่าธรรมเนียมลดลง Fidelity ชี้ให้เห็นว่าที่ปรึกษามีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่มีการให้บริการแบบปรับขนาด ที่ปรึกษาควรมีส่วนร่วมทั้งคู่สมรสเป็น 52% ในการตัดสินใจร่วมกันในการลงทุน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าหญิง

) บรรทัดล่าง ความร่ำรวยที่เกิดขึ้นในปัจจุบันนี้มีฐานะที่จะเป็นเศรษฐีแห่งอนาคตที่จะมอบโอกาสให้กับที่ปรึกษา เพื่อดึงดูดกลุ่มนักลงทุนกลุ่มนี้ที่ปรึกษาจำเป็นต้องมีส่วนร่วมกับกลุ่มนี้ในช่วงต้นเพื่อตอบสนองความหลากหลายความรู้และปรับค่าธรรมเนียมและบริการตามลำดับ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องค้นหากลุ่มนี้ตอนนี้

.)