a:

การเปรียบเทียบทางประวัติศาสตร์ดูเหมือนว่าค่านิยมเฉลี่ย (VA) มีแนวโน้มที่จะดีกว่าค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์ (DCA) ซึ่งเป็นประโยชน์อย่างยิ่งต่อการลดความเสี่ยงโดยรวมเช่นกัน อย่างไรก็ตาม VA เป็นกลยุทธ์ที่ยากและใช้เวลามากสำหรับนักลงทุนที่จะปฏิบัติตาม การชะลอตัวของราคาหุ้นอาจส่งผลให้นักลงทุนมีเงินทุนไม่เพียงพอที่จะรักษาแผนการลงทุนของเวอร์จิเนียผ่านช่วงเบิกเงินกู้

999 DCA และ VA เป็นทางเลือกสองทางสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหากลยุทธ์การลงทุนที่มีระเบียบวินัยซึ่งเกี่ยวข้องกับการมีส่วนร่วมกับบัญชีการลงทุนเป็นประจำ

ค่าเฉลี่ยของดอลลาร์

DCA หมายถึงการลงทุนเป็นจำนวนเงินเป็นระยะ ๆ เช่นรายเดือนโดยไม่คำนึงถึงราคาหุ้นในปัจจุบัน ตัวอย่างของ DCA ลงทุน 100 เหรียญต่อเดือนในกองทุนรวม เมื่อใช้กลยุทธ์นี้นักลงทุนจะซื้อหุ้นเพิ่มมากขึ้นเมื่อราคาหุ้นต่ำกว่าและมีหุ้นน้อยลงเมื่อราคาหุ้นสูงขึ้น DCA สามารถตั้งค่าเป็นกระบวนการอัตโนมัติได้โดยง่ายและบรรลุเป้าหมายการทำให้ราคาซื้อเฉลี่ยต่อหุ้นมีความเรียบขึ้น

เวอร์จิเนียยังเกี่ยวข้องกับการลงทุนเป็นรายเดือนหรือระยะเวลาปกติอื่น ๆ แต่จะแตกต่างจาก DCA เนื่องจากปริมาณการลงทุนเป็นระยะ ๆ ผันผวนตามราคาหุ้น กลยุทธ์ VA เริ่มต้นด้วยการเลือกเป้าหมายสำหรับมูลค่ารวมของพอร์ตการลงทุนที่นักลงทุนต้องการบรรลุในช่วงปลายปี

ตัวอย่างเช่นสมมติว่านักลงทุนเลือก $ 7,000 เป็นมูลค่าพอร์ตการลงทุนทั้งหมดที่เขาต้องการสะสมภายในสิ้นปี นี้ต้องเพิ่มมูลค่าพอร์ตโฟลิกโดย $ 583 ต่อเดือนดังนั้นนักลงทุนจะเริ่มต้นโดยการลงทุนของ $ 583 หากมูลค่าของพอร์ตการลงทุนเพิ่มขึ้นในช่วงเดือนถัดไปเป็น 800 เหรียญนักลงทุนจะต้องจ่ายเงิน 366 เหรียญสำหรับเดือนที่สอง อย่างไรก็ตามหากมูลค่าของพอร์ตโฟลิ่งอยู่ที่ 400 เหรียญต่อเดือนความต้องการที่สองของเดือนที่ต้องการจะเท่ากับ 766 ดอลลาร์

การเลือกกลยุทธ์

การใช้ DCA นักลงทุนมักทำการลงทุนเป็นระยะเช่นเดียวกัน เหตุผลเดียวที่พวกเขาซื้อหุ้นเพิ่มขึ้นเมื่อราคาลดลงเนื่องจากหุ้นมีราคาลดลง กับ VA นักลงทุนซื้อหุ้นมากขึ้นเนื่องจากราคาลดลงและเนื่องจากพวกเขาลงทุนเงินมากขึ้นเมื่อราคาลดลง เวอร์จิเนียช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะมีการลงทุนจำนวนมากในราคาที่ต่ำกว่า เนื่องจาก VA ต้องการการลงทุนเพิ่มขึ้นเมื่อราคาหุ้นต่ำลงและ จำกัด การลงทุนเมื่อราคาสูงจะทำให้ผลตอบแทนการลงทุนสูงกว่าในระยะยาว

ปัญหาหนึ่งที่อาจเกิดขึ้นกับกลยุทธ์การลงทุนของเวอร์จิเนียคือในตลาดที่ลดลงนักลงทุนอาจจะหมดเงินมากขึ้นทำให้ต้องลงทุนขนาดใหญ่ก่อนที่จะหันไปปัญหานี้สามารถขยายหลังจากที่พอร์ตโฟลิโอโตขึ้นเมื่อการเบิกถอนเงินในบัญชีการลงทุนอาจต้องใช้เงินลงทุนขนาดใหญ่กว่าที่จะยึดติดกับกลยุทธ์เวอร์จิเนีย

วิธี DCA มีข้อได้เปรียบในการใช้และปฏิบัติตามได้ง่าย สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหากลยุทธ์ที่ใช้งานง่าย DCA ยากที่จะเอาชนะได้ DCA ยังน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ไม่พอใจกับการลงทุนที่สูงขึ้นบางครั้งก็จำเป็นสำหรับกลยุทธ์ VA สำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงสุดควรใช้กลยุทธ์ VA