a:

การอ้างอิงจากเพื่อนที่เชื่อถือได้หรือสมาชิกในครอบครัวสามารถช่วยคุณหาผู้วางแผนทางการเงิน อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่าสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายทางการเงินของเพื่อนคุณอาจแตกต่างไปจากของคุณดังนั้นนักวางแผนของพวกเขาจึงไม่จำเป็นต้องเหมาะสมกับคุณมากที่สุด

คณะกรรมการมาตรฐานด้านการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) รับรองผู้วางแผนด้านการเงินและดูแลรายการบัญชีออนไลน์ของนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองในเว็บไซต์คณะกรรมการมาตรฐาน CFP ของตน คุณสามารถค้นหานักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและยืนยันสถานะโดยใช้ช่องค้นหา "Find a CFP Professional" ค้นหาตามเมืองรัฐหรือรหัสไปรษณีย์ นอกจากนี้คุณยังสามารถค้นหาโดยการเพิ่มข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ

• สินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ของคุณ

• วิธีการจ่ายเงินที่ต้องการ (เฉพาะค่าคอมมิชชั่นและค่าคอมมิชชั่น ฯลฯ )

• สาขาที่เชี่ยวชาญ

• ภาษา

• ชื่อ

อีกทางหนึ่งคือการหา ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตที่ได้รับหนังสือรับรองบุคคลทางการเงิน (CPA / PFS) จาก American Public Institute of Public Public Accounts หากต้องการหา CPA / PFS คุณสามารถไปที่เว็บไซต์สถาบันอเมริกันของ CPAs เลือก "สำหรับสาธารณะ" และเลือก "ค้นหา CPA" จากเมนูแบบเลื่อนลง จากที่นี่คุณจะสามารถเลือกลิงก์สำหรับ "Personal Financial Specialists (PFS)" ซึ่งคุณสามารถคลิก "ค้นหา CPA / PFS"

คุณสามารถค้นหานักวางแผนด้านการเงินที่ลงทะเบียนซึ่งได้รับการรับรองโดยสถาบันวางแผนการเงินที่สมัครสมาชิก (RFPI) โดยการค้นหาในเว็บไซต์ RFPI คุณสามารถค้นหาตามประเทศ (สหรัฐอเมริกาแคนาดาและอื่น ๆ อีกหลายแห่ง) เมืองรัฐชื่อพิเศษหรือ บริษัท

ไม่ว่าคุณจะใช้คำแนะนำของเพื่อนหรือใช้เว็บไซต์ที่กล่าวถึงข้างต้นเพื่อค้นหานักวางแผนทางการเงินสิ่งสำคัญคือต้องถามคำถามเกี่ยวกับการวางแผนของคุณเช่น

• ข้อมูลประจำตัวและประสบการณ์ของคุณคืออะไร?

• คุณจะได้รับการชดเชยอย่างไร?

• คุณมีความชำนาญหรือไม่?

• คุณจะให้บริการอะไร?

• ฉันสามารถดูข้อมูลอ้างอิงจากไคลเอ็นต์อื่นได้หรือไม่?

คุณควรมีความสัมพันธ์ที่ยาวนานและเป็นประโยชน์กับผู้วางแผนทางการเงินของคุณดังนั้นจึงควรถามคำถามและสัมภาษณ์ผู้วางแผนหลายรายก่อนที่จะตัดสินใจ