บริการด้านการลงทุนที่นำเสนอแก่นักลงทุนรายย่อยมาในรูปแบบของบรรจุภัณฑ์และการส่งมอบมากมาย บริษัท นายหน้าซื้อขายลดราคา บริษัท นายหน้าเช่าเหมาลำเต็มรูปแบบ บริษัท เงินทุนหมุนเวียน บริษัท จัดการกองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันธนาคาร บริษัท ประกันภัย บริษัท จัดการกองทุนส่วนบุคคลและที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมทุกคนพยายามโน้มน้าวให้นักลงทุนทราบว่าเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด อย่างไรก็ตามแม้จะมีบรรจุภัณฑ์ที่แตกต่างกันก็ตามพวกเขาก็จะจัดหาส่วนประกอบมูลค่าหลักสามส่วนเช่นเดียวกันหรือไม่? คำแนะนำ การจัดการพอร์ต และ
บทความนี้จะกล่าวถึงองค์ประกอบย่อยของแต่ละองค์ประกอบที่มีมูลค่ากว้าง ๆ และแสดงให้เห็นถึงวิธีการใช้ส่วนประกอบเหล่านี้เพื่อวิเคราะห์ว่าส่วนใดของกระบวนการจัดการทางการเงินมีมูลค่าและต้องเสียค่าใช้จ่ายเท่าไร คุณอาจต้องการที่จะใช้ในตัวเอง
การบริหาร จากสามองค์ประกอบการบริหารคือสิ่งที่คุณจะทำได้น้อยที่สุด นายหน้าซื้อขาย / ตัวแทนจำหน่ายที่ลงทะเบียนใด ๆ สามารถเข้าถึงตลาดตราสารทุนรายได้คงที่และสินค้าโภคภัณฑ์หลายแห่งที่พวกเขาสามารถซื้อและขายได้ ด้วยเหตุผลหลายประการคุณไม่สามารถไปที่ตลาดเหล่านี้ได้โดยตรงด้วยตัวคุณเอง ดังนั้นนี่คือคอมโพเนนต์ย่อยที่คุณจะ มี ในการ outsource และจ่ายเงินในรูปแบบของค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นบางส่วน โชคดีที่เมื่อมีการหักบัญชีออนไลน์ลดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายน้อยที่สุด นอกจากนี้ค่าใช้จ่ายเหล่านี้ครอบคลุมการชำระบัญชีการยืนยันและใบแจ้งยอดลูกค้าอื่น ๆ ทั้งหมดซึ่งสอดคล้องกับข้อบังคับที่ได้รับมอบอำนาจ มีบางบริการด้านการบริหารอื่น ๆ ที่ บริษัท นายหน้าของคุณไม่จัดหาให้โดยอัตโนมัติ
ในขณะที่การรายงานสิ้นปีเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีเป็นสิ่งจำเป็น บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บางแห่งไม่ได้ติดตามต้นทุนสำหรับคุณ นี่คือสิ่งที่คุณสามารถทำเองได้ด้วยสเปรดชีตหรือแม้แต่แผ่นจดบันทึก แต่ขึ้นอยู่กับจำนวนผู้ถือครองที่มีอยู่อาจต้องใช้เวลามาก ในการเลือก บริษัท นายหน้าพยายามหาข้อมูลที่ช่วยให้คุณสามารถติดตามต้นทุนของคุณได้อย่างถูกต้อง จะช่วยให้คุณประหยัดเวลาในการเตรียมภาษีคืนในแต่ละปี สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดอ่าน ฉันจะคำนวณต้นทุนของการลงทุนหุ้นได้อย่างไร? )
หน้าที่การจัดการที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งที่คุณสามารถจัดการได้คือการรายงานผลการปฏิบัติงานการรายงานที่ถูกต้องอย่างแท้จริงจะเป็นไปไม่ได้เลยถ้าไม่มีซอฟต์แวร์ที่มีความซับซ้อนค่อนข้างมากซึ่งสามารถติดตามกระแสเงินสดได้ทั้งหมดและสามารถคำนวณอัตราผลตอบแทนรวมถ่วงเวลาได้ หาก บริษัท นายหน้าของคุณสามารถทำเช่นนี้ให้คุณได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมคุณจะได้รับมูลค่าเพิ่มมากขึ้น
การจัดการพอร์ตการลงทุน นักลงทุนส่วนใหญ่และที่ปรึกษาด้านการลงทุนส่วนใหญ่เศร้าก็มีการฝึกอบรมหรือความรู้เพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับการวิเคราะห์ความปลอดภัยและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ โดยปกติแล้วพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนจะสร้างขึ้นตามลักษณะของฮ็อดจ์ - พ็อดจ์เมื่อเวลาผ่านไป หลักทรัพย์ได้รับการคัดเลือกโดยปราศจากผลประโยชน์จากการวิเคราะห์ในเชิงลึกและไม่คำนึงถึงความสัมพันธ์ที่ดีกับพวกเขา โฮลดิ้งมักจะกระจายไปทั่วหลายบัญชีที่จัดขึ้นในสถานที่ต่างๆเพื่อให้มีน้อยวิธีที่จะกำหนดวิธีการพอร์ตการลงทุนโดยรวมมีประสิทธิภาพ
ต้องมีการวิเคราะห์ความปลอดภัยที่เหมาะสมเพื่อระบุการลงทุนที่เหมาะสมและน่าสนใจ ระดับความเชี่ยวชาญที่ต้องการจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเภทการลงทุน การวิเคราะห์สต็อคทำได้ค่อนข้างตรงไปตรงมา แต่การลงทุนในตราสารหนี้หลายประเภทมีปัจจัยหลายอย่างที่ต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ สัญญาซื้อขายล่วงหน้าตัวเลือกฟิวเจอร์สและสินค้าโภคภัณฑ์มีความซับซ้อนมากยิ่งขึ้น หากไม่มีการฝึกอบรมที่กว้างขวางคุณอาจพบว่ายากมากที่จะตรวจสอบมูลค่ายุติธรรมของตัวเลือกการรักษาความปลอดภัยที่แตกต่างกันจำนวนมากที่พร้อมใช้งาน ด้านบนของข้อกำหนดในการเลือกความปลอดภัยคุณต้องเข้าใจว่าการซื้อขายหลักทรัพย์แต่ละรายการเหล่านี้เป็นการแสดงออกถึงผลงานที่มีประสิทธิภาพและมีประสิทธิภาพ อย่างน้อยคุณจะต้องเข้าใจหลักการพื้นฐานของทฤษฎี Portfolio ที่ทันสมัย (MPT)
น่าเสียดายที่ที่ปรึกษาด้านการลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่มีการฝึกอบรมเพียงเล็กน้อยในการเลือกด้านความปลอดภัยและการจัดการพอร์ตโฟลิโอโดยรวม ข้อกำหนดด้านสิทธิการใช้งานพื้นฐานอยู่ห่างไกลจากความลึกซึ้ง การออกแบบ "มืออาชีพ" ต่าง ๆ มากมาย แต่หลายอย่างหยาบคายที่สุด การแต่งตั้งแบบมืออาชีพที่โดดเด่นสำหรับการจัดการพอร์ตโฟลิโอคือ Chartered Financial Analyst (CFA) CFA เกือบจะเป็นข้อกำหนดหากต้องการเป็นนักวิเคราะห์ด้านความปลอดภัยหรือผู้จัดการพอร์ตโฟลิกใน Wall Street เป็นหลักสูตรการฝึกอบรมที่เข้มข้นและครอบคลุมซึ่งใช้เวลาอย่างน้อย 3 ปีจึงจะเสร็จสมบูรณ์ ที่ปรึกษาด้านการลงทุนรายย่อยบางรายถือ CFA และนักลงทุนรายย่อยไม่สามารถเข้าถึงโปรแกรมได้ (สำหรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมโปรดอ่าน ซุปตัวอักษรใบรับรองทางการเงิน .)
คุณสามารถสร้างและจัดการพอร์ตการลงทุนที่มีประสิทธิภาพโดยไม่ต้องมีการกำหนด CFA ของคุณเองหรือ CFA ทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาของคุณ ท้าทายกว่าที่คุณคิด คุณอาจพบว่าคุณมีรายได้มากกว่าที่คุณเสียโดยการจ้างส่วนประกอบพิเศษนี้ ( จัดการการลงทุนด้วยตัวคุณเองหรือไม่? คุณกำลังเดือด? )
คำแนะนำ การทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาการลงทุนของคุณเองอาจเป็นองค์ประกอบที่ง่ายที่สุดในสามองค์ประกอบที่ต้องทำด้วยตัวคุณเอง ยังคงเป็นปัจจัยที่มีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนไม่เพียง แต่ยังรวมถึงภาษีความต้องการด้านประกันภัยความต้องการสภาพคล่องและความต้องการพิเศษหรือข้อ จำกัด อื่น ๆ
ทรัพยากรสำหรับคำแนะนำทางการเงินมีมากมาย หนังสือนิตยสารเว็บไซต์บล็อกและองค์กรต่างๆมากมายที่นำเสนอข้อมูลที่มีค่าครอบคลุมเกือบทุกด้านของการวางแผนทางการเงิน ด้วยเวลาและความพยายามไม่มีเหตุผลที่จะเชื่อได้ว่านักลงทุนที่ชาญฉลาดมีเหตุผลไม่สามารถให้บริการได้อย่างเพียงพอในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนของตนเอง การพิจารณาที่สำคัญควรเป็นความปรารถนาที่จะทำเช่นนั้น กฎหมายและระเบียบข้อบังคับอยู่ตลอดเวลา อยู่เคียงข้างการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้และปรับแผนการของคุณตามอาจเสียเวลา หากคุณมีเวลาและความปรารถนาที่จะสามารถทำได้ แต่คุณอาจพบว่าคุณต้องการความช่วยเหลือ ( ) หากคุณตัดสินใจว่าคุณต้องการความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางวิชาชีพข้อควรพิจารณาที่สำคัญของคุณควรมีค่าเนื่องจากการกำหนดราคาสำหรับบริการนี้มีความเท่าเทียมกัน อีกครั้งหนึ่งข้อกำหนดด้านใบอนุญาตหลักทรัพย์พื้นฐานจะมุ่งเน้นไปที่แนวทางการลงทุน ไม่ครอบคลุมการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุม
รู้ข้อ จำกัด ของคุณเพิ่มมูลค่าสูงสุดของคุณ
เมื่อคุณใช้กระบวนการลงทุนด้วยตนเองคุณต้องทราบข้อ จำกัด ของคุณ การเป็นนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองนั้นมีความหมายมากกว่าการเลือกหุ้นหรือการเลือกกองทุนรวม ประเมินความสามารถของคุณเวลาและระดับความต้องการที่เหมาะสม หากคุณเลือกที่จะ outsource คอมโพเนนต์หรือคอมโพเนนต์ย่อยบางส่วนหรือทั้งหมดให้แน่ใจว่าคุณเพิ่มมูลค่าให้สูงสุด เลือกที่ปรึกษาที่ได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการเรียนรู้และความเป็นเลิศ เลือกผู้จัดการพอร์ตโฟลิกที่มีการฝึกอบรมและข้อมูลรับรองที่เหมาะสม ใช้ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ให้บริการครบวงจรครบวงจร หากคุณปฏิบัติตามหลักการพื้นฐานเหล่านี้ไม่มีเหตุผลใดที่คุณจะไม่ประสบความสำเร็จไม่ว่าคุณจะทำทุกอย่างด้วยตัวคุณเองบางส่วนหรือไม่ก็ตาม