สารบัญ:
- คน
- การประเมินผลการดำเนินงานในอดีตที่ผ่านมาเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานเป็นขั้นตอนสำคัญในการพิจารณาความเหมาะสม แม้ว่าผลการปฏิบัติงานในอดีตไม่ได้เป็นการรับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต แต่ก็สามารถแสดงให้เห็นถึงทักษะที่มีคุณค่าซึ่งก่อให้เกิดผลลัพธ์ที่มีความหมายในอดีต ประเมินระดับความเสี่ยงที่ผู้จัดการผลงานรวมเอาไว้ในการสร้างผลตอบแทน ความเสี่ยงมากเกินไปหรือน้อยเกินไปอาจมีผลเสีย การทำความเข้าใจกับประสิทธิภาพของผู้จัดการการลงทุนเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้น (โดยใช้เครื่องมือเช่นอัตราส่วน Sharpe) มีบทบาทสำคัญในการเลือกผู้จัดการ
- ทำความเข้าใจและประเมินค่าธรรมเนียมที่ผู้ให้บริการพอร์ตโฟลิกคิดค่าบริการ การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของผู้จัดการพอร์ตโฟลิกกับเพื่อนของเขามีความสำคัญ แต่ค่าใช้จ่ายต่ำสุดไม่จำเป็นต้องเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด
- กำหนดระดับความโปร่งใสและคุณภาพของการรายงานที่ได้จากผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่มีศักยภาพ การรายงานควรมีความถูกต้องและทันเวลา ขั้นตอนการตัดสินใจลงทุนควรมีการระบุไว้อย่างชัดเจนและเข้าใจได้ง่ายสำหรับลูกค้าที่คาดหวัง
- ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้จัดการด้านพอร์ตการลงทุนมีหน้าที่ตามกฎหมายทั้งหมด รวมถึง (แต่ไม่ จำกัด เฉพาะ) สถานะทางกฎหมายที่ดีที่เขาดำเนินธุรกิจข้อร้องเรียนทางกฎหมายที่โดดเด่นและการจดทะเบียนที่เหมาะสมกับหน่วยงานกำกับดูแล
- การพิจารณาเช่นการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือข้อ จำกัด ทางศาสนาควรคำนึงถึงส่วนหนึ่งของกระบวนการคัดเลือก
a:
ค่าธรรมเนียม
ปัญหาทางกฎหมาย
การจ้างบริการจัดการพอร์ตโฟลิโอหรือผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอควรเป็นการตัดสินใจเชิงตรรกะขึ้นอยู่กับหัวข้อที่พิจารณา ได้แก่ คนประสิทธิภาพ / ความเสี่ยงค่าธรรมเนียมโปร่งใสประเด็นทางกฎหมายและสถานการณ์พิเศษอื่น ๆ
คน
ในการเลือกผู้จัดการการลงทุนโปรดเริ่มต้นด้วยการตรวจสอบคุณภาพของทีมบริการและการเป็นผู้นำด้านการจัดการพอร์ตการลงทุน ปัจจัยต่างๆเช่นประสบการณ์คุณสมบัติและความสามารถของพนักงานให้ความช่วยเหลือทุกคนมีบทบาทสำคัญในการให้ผลลัพธ์ที่มีคุณภาพ ในท้ายที่สุดผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะควรเป็นคนที่คุณไว้ใจได้และกับใครที่คุณสามารถรักษาสัมพันธภาพได้
ประสิทธิภาพการทำงานของตราสาร / ความเสี่ยงการประเมินผลการดำเนินงานในอดีตที่ผ่านมาเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานเป็นขั้นตอนสำคัญในการพิจารณาความเหมาะสม แม้ว่าผลการปฏิบัติงานในอดีตไม่ได้เป็นการรับประกันผลการดำเนินงานในอนาคต แต่ก็สามารถแสดงให้เห็นถึงทักษะที่มีคุณค่าซึ่งก่อให้เกิดผลลัพธ์ที่มีความหมายในอดีต ประเมินระดับความเสี่ยงที่ผู้จัดการผลงานรวมเอาไว้ในการสร้างผลตอบแทน ความเสี่ยงมากเกินไปหรือน้อยเกินไปอาจมีผลเสีย การทำความเข้าใจกับประสิทธิภาพของผู้จัดการการลงทุนเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้น (โดยใช้เครื่องมือเช่นอัตราส่วน Sharpe) มีบทบาทสำคัญในการเลือกผู้จัดการ
ทำความเข้าใจและประเมินค่าธรรมเนียมที่ผู้ให้บริการพอร์ตโฟลิกคิดค่าบริการ การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของผู้จัดการพอร์ตโฟลิกกับเพื่อนของเขามีความสำคัญ แต่ค่าใช้จ่ายต่ำสุดไม่จำเป็นต้องเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด
ความโปร่งใส
กำหนดระดับความโปร่งใสและคุณภาพของการรายงานที่ได้จากผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่มีศักยภาพ การรายงานควรมีความถูกต้องและทันเวลา ขั้นตอนการตัดสินใจลงทุนควรมีการระบุไว้อย่างชัดเจนและเข้าใจได้ง่ายสำหรับลูกค้าที่คาดหวัง
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้จัดการด้านพอร์ตการลงทุนมีหน้าที่ตามกฎหมายทั้งหมด รวมถึง (แต่ไม่ จำกัด เฉพาะ) สถานะทางกฎหมายที่ดีที่เขาดำเนินธุรกิจข้อร้องเรียนทางกฎหมายที่โดดเด่นและการจดทะเบียนที่เหมาะสมกับหน่วยงานกำกับดูแล
สถานการณ์พิเศษ
การพิจารณาเช่นการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือข้อ จำกัด ทางศาสนาควรคำนึงถึงส่วนหนึ่งของกระบวนการคัดเลือก
นอกเหนือจากองค์ประกอบพื้นฐานเหล่านี้แล้วให้พิจารณาที่ปรึกษากฎหมายและที่ปรึกษาด้านภาษีสำหรับการตัดสินใจทางการเงินที่สำคัญหรือซับซ้อนเช่นการเลือกผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ