สำหรับนักลงทุนจำนวนมากอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเป็นสถานที่แปลกและลึกลับที่เต็มไปด้วยภาษาทั้งหมดในตัวเอง ข้อกำหนดเช่น "อัลฟา" "เบต้า" และ "อัตราส่วนชาร์ป" ไม่สามารถลอกเลียนได้อย่างง่ายดายและไม่ใช้งานโดยคนในวงการอุตสาหกรรมในการยกผ้าคลุมหน้าและทำให้อุตสาหกรรมไม่เคลือบทึบ แน่นอนว่าภาษานี้เหมาะกับสื่อมวลชนเนื่องจากเวทีการให้บริการทางการเงินเป็นคำที่ซับซ้อน ในการมีส่วนร่วมในโลกนี้นักลงทุนส่วนใหญ่ให้บริการนายหน้าหรือตัวแทนจำหน่ายในรูปแบบหรือแฟชั่นบางส่วนทำให้การตรวจสอบข้อกำหนดเหล่านี้กลายเป็นสถานที่ที่น่าสนใจในการเริ่มต้นสำรวจ

"นายหน้า" และ "ดีลเลอร์" หมายถึงข้อบังคับของ U. S. และโดยปกติแล้วจะเป็นกรณีที่เกี่ยวกับข้อกำหนดทางกฎหมายพวกเขาจะไม่ค่อยใช้งานง่ายกับคนจำนวนมาก ในขณะที่คำพูดเหล่านี้มักจะถูกมองด้วยกัน โบรกเกอร์ดำเนินการคำสั่งซื้อในนามของลูกค้า หมายถึงนิติบุคคลที่ผู้ลงทุนถือบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ สำหรับนักลงทุนทั่วไปหมายถึงบุคคลที่ช่วยในการซื้อและขายหลักทรัพย์ ความสับสนเกิดขึ้นที่นี่เพราะอุตสาหกรรมยังมีข้อกำหนดสำหรับบุคคลที่ช่วยนักลงทุนในการซื้อและขายหลักทรัพย์รวมถึง "ที่ปรึกษาทางการเงิน" "ที่ปรึกษาการลงทุน" และ "ตัวแทนจดทะเบียน" ในตอนนี้เราจะ ติดกับข้อกำหนดทางกฎหมายที่เข้มงวดเพื่อให้เป็นพื้นฐานสำหรับการสำรวจต่อไป

สับสนหรือยัง? ลองอีกครั้งนี้สักครั้ง คิดของนิติบุคคลที่อำนวยความสะดวกการซื้อขายหลักทรัพย์เป็น "ตัวแทน" ที่ทำหน้าที่ในนามของนักลงทุน เมื่อคุณต้องการซื้อหรือขายหลักทรัพย์บุคคลนั้น (ในกรณีของบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์เป็นต้น) ที่จะช่วยให้คุณทำรายการนั้นเป็นตัวแทนของคุณ เมื่อคุณจ่ายค่าคอมมิชชั่นเพื่อทำการค้าคุณจะจ่ายเงินให้กับตัวแทน ตัวแทนคำและโบรกเกอร์สามารถใช้สลับกันได้

โบรกเกอร์มาในสองประเภททั่วไปบริการเต็มรูปแบบและส่วนลด โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบให้บริการส่วนบุคคลแบบตัวต่อตัว ซึ่งรวมถึงการให้คำแนะนำในการลงทุนเฉพาะนอกเหนือจากบริการวางแผนและให้คำปรึกษาซึ่งครอบคลุมตั้งแต่การวางแผนการเกษียณอายุการวางแผนการดูแลระยะยาวและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคลที่จะช่วยให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการศึกษาของเด็กการซื้อบ้านหรือการเงินอื่น ๆ เป้าหมาย การให้ความช่วยเหลืออย่างต่อเนื่องอาจรวมถึงการประชุมแบบเห็นหน้ากันและการตรวจสุขภาพเป็นระยะเพื่อทบทวนความคืบหน้าสู่เป้าหมาย สำหรับนักลงทุนรายใหม่หรือคนที่ยุ่งเกินกว่าที่จะวางแผนสำหรับตัวเองโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบจะนำเสนอบริการและข้อมูลที่มีประโยชน์มากมาย

นายหน้าส่วนลดในทางตรงกันข้ามให้การดำเนินการทางการค้า โบรกเกอร์ออนไลน์อาจเป็นตัวอย่างที่ดีที่สุดในการจัดเรียงนี้เนื่องจากนักลงทุนสามารถเข้าสู่ระบบเลือกความปลอดภัยและซื้อสินค้าโดยไม่ต้องพูดกับบุคคลอื่น โบรกเกอร์ส่วนลดเสนอวิธีที่ไม่แพงในการซื้อหลักทรัพย์สำหรับนักลงทุนที่รู้ว่าสิ่งที่พวกเขาจะซื้อได้อย่างไร บางส่วนของ บริษัท เหล่านี้ยังมีเครื่องมือออนไลน์และการวิจัยที่ออกแบบมาเพื่อช่วยนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองสร้างไอเดียและการค้นคว้าวิจัยที่อาจสนใจในการจัดซื้อ การให้บริการที่ จำกัด โดยนายหน้าส่วนลดเป็นอย่างน้อยราคาแพงที่ค่าใช้จ่ายในการทำงานกับโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบ

ตัวแทนจำหน่าย

ในขณะที่โบรกเกอร์อำนวยความสะดวกด้านการรักษาความปลอดภัยในนามของนักลงทุนตัวแทนจำหน่ายจะอำนวยความสะดวกด้านการค้าในนามของตัวเอง คำว่า "principal" และ "dealer" สามารถใช้สลับกันได้ ดังนั้นเมื่อคุณได้ยินเกี่ยวกับ บริษัท การเงินรายใหญ่ที่เทรดในบัญชี "เฮาส์" พวกเขาทำหน้าที่เป็นตัวแทนจำหน่าย

ตัวแทนจำหน่ายเหล่านี้บางรายเรียกว่า "ตัวแทนจำหน่ายหลัก" ยังทำงานอย่างใกล้ชิดกับธนาคารกลางสหรัฐฯเพื่อช่วยในการดำเนินนโยบายการเงิน ตัวแทนจำหน่ายหลักมีส่วนร่วมในการประมูลตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯ โดยการประมูลพันธบัตรตั๋วเงินคลังและหลักทรัพย์อื่น ๆ ตัวแทนจำหน่ายเหล่านี้จะอำนวยความสะดวกในการซื้อขายโดยการสร้างและรักษาสภาพคล่อง พวกเขาช่วยในการทำงานราบรื่นของตลาดในประเทศรวมทั้งการทำธุรกรรมกับผู้ซื้อต่างประเทศ รายชื่อตัวแทนจำหน่ายหลักรวมถึงชื่อที่คุ้นเคยและอาจเป็นที่น่าประหลาดใจบางอย่าง:

ธนาคารแห่งโนวาสโกเทีย, New York Agency
BMO Capital Markets Corp.
BNP Paribas Securities Corp.

• Barclays Capital Inc. > บริษัท บัตรเครดิตสวิส (USA) LLC
• Daiwa Capital Markets อเมริกาอิงค์
• Deutsche Bank Securities Inc.
• Goldman, Sachs & Co.
• HSBC Securities (USA) Inc.
• Jefferies LLC
• J. บริษัท หลักทรัพย์มอร์แกนสแตนเลย์แอนด์โค LLC
• บริษัท หลักทรัพย์โนมูระหลักทรัพย์อินเตอร์เนชั่นแนลอิงค์
• RBC Capital Markets, LLC
• บริษัท หลักทรัพย์ RBS
• SG Americas Securities, LLC
• UBS Securities LLC
• ตัวแทนจำหน่ายยังมีบทบาทในการควบคุมตนเองเพื่อให้มั่นใจว่าการทำงานของตลาดหลักทรัพย์เป็นไปอย่างถูกต้อง พวกเขาได้รับการควบคุมโดย Financial Regulatory Authority (FINRA) ซึ่งเป็นผู้รับผิดชอบการบริหารการสอบสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน บางส่วนของการสอบที่รู้จักกันดี ได้แก่ Series 7, Series 6 และ Series 63 Series 7 อนุญาตให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริการทางการเงินขายผลิตภัณฑ์หลักทรัพย์ยกเว้นสินค้าโภคภัณฑ์และฟิวเจอร์ส จุดสนใจหลักของการสอบ Series 7 คือความเสี่ยงด้านการลงทุนผลกระทบทางภาษีตราสารทุนและตราสารหนี้ที่มีตราสารหนี้กองทุนรวมตัวเลือกแผนการเกษียณอายุและนักลงทุนที่ทำงานเพื่อดูแลทรัพย์สินของพวกเขา การแต่งตั้งซีรี่ส์ 6 ช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนสามารถขายกองทุนรวมรายได้ผันแปรตามฤดูกาลและผลิตภัณฑ์ประกันภัยได้และซีรี่ส์ 63 ช่วยให้พวกเขาสามารถขายหลักทรัพย์ประเภทใดก็ได้ในบางรัฐ การได้รับใบอนุญาตเหล่านี้เป็นขั้นตอนแรกที่ผู้เชี่ยวชาญด้านบริการด้านการเงินจำเป็นต้องดำเนินการเพื่อเข้าสู่ธุรกิจหลักทรัพย์
• การวางทั้งหมด
• บริษัท ส่วนใหญ่ที่นักลงทุนมองเห็นเมื่อคำว่า "นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์" มาทำความเข้าใจในฐานะตัวแทนนายหน้าและตัวแทนจำหน่าย บริษัท เหล่านี้รวมถึงตัวแทนจำหน่ายหลักและองค์กรวอลล์สตรีทแบบดั้งเดิมอื่น ๆ เช่นเดียวกับธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ธนาคารเพื่อการลงทุนและแม้แต่ บริษัท บูติกอิสระขนาดเล็กที่ให้ความสำคัญต่อผู้ที่มั่งคั่ง
• ตัวแทนจำหน่าย - นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีบทบาทสำคัญในตลาดการเงินเนื่องจาก บริษัท เหล่านี้มีโครงสร้างพื้นฐานที่อำนวยความสะดวกในการซื้อขายหลักทรัพย์ ในความเป็นจริงถ้าคุณต้องการซื้อหุ้นคุณต้องเปิดบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ผ่านทาง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะตรวจสอบว่าคุณมีเงินเพียงพอในบัญชีเพื่อทำการค้าอำนวยความสะดวกในการค้าโดยการโต้ตอบกับตลาดหลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายหุ้นให้ระบบคอมพิวเตอร์ที่บังคับใช้การค้าและเก็บบันทึกการซื้อขายไว้ นอกจากนี้ยังจัดการธุรกรรมทางการเงินระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย และอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมในอนาคต (การจ่ายเงินปันผลการแยกหุ้นการกระทำขององค์กรเช่นที่เกิดขึ้นเมื่อมีการเรียกเก็บหลักทรัพย์ที่ต้องการหรือมีการแยกสต๊อก)
• บรรทัดล่าง
• ด้วยความลึกและความซับซ้อนของการนำเสนอของอุตสาหกรรมและลักษณะที่เปลี่ยนแปลงไปของอุตสาหกรรมตัวเองความรู้คือพลัง ยิ่งคุณเข้าใจคำศัพท์ของอุตสาหกรรมมากเท่าไหร่คุณก็สามารถมั่นใจได้ว่าคุณเข้าใจถึงการทำงานของอุตสาหกรรม รวมถึงการพัฒนาวิธีการลงทุนของคุณบริการต่างๆที่คุณได้รับเพื่อแลกกับค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายผู้ที่ให้บริการเหล่านั้นและสิ่งที่คุณคาดหวังควรเกิดขึ้นในศาล