a:

กฎระเบียบของรัฐบาลมีผลกระทบต่ออุตสาหกรรมบริการทางการเงินในหลาย ๆ ด้าน แต่ผลกระทบที่เฉพาะเจาะจงขึ้นอยู่กับลักษณะของข้อบังคับ การควบคุมที่เพิ่มขึ้นมักหมายถึงปริมาณงานที่มากขึ้นสำหรับผู้ที่อยู่ในบริการทางการเงินเนื่องจากต้องใช้เวลาและความพยายามในการปรับแนวทางการดำเนินธุรกิจเพื่อให้มั่นใจว่ากฎระเบียบใหม่ ๆ ได้รับการปฏิบัติตามอย่างถูกต้อง

ในขณะที่เวลาและเวลาทำงานที่เพิ่มขึ้นซึ่งเป็นผลมาจากกฎระเบียบของรัฐบาลอาจเป็นอันตรายต่อ บริษัท บริการทางการเงินหรือเครดิตในระยะสั้นกฎระเบียบของรัฐบาลจะเป็นประโยชน์ต่ออุตสาหกรรมบริการทางการเงินโดยรวมในระยะยาว พระราชบัญญัติ Sarbanes-Oxley Act ได้รับการรับรองโดยสภาคองเกรสในปี 2545 เพื่อตอบสนองต่อเรื่องอื้อฉาวทางการเงินหลายเรื่องที่เกี่ยวกับกลุ่ม บริษัท ขนาดใหญ่เช่น Enron และ WorldCom การกระทำนี้ทำให้ผู้บริหารระดับอาวุโสของ บริษัท ต้องรับผิดชอบต่อความถูกต้องของงบการเงินรวมถึงกำหนดให้มีการควบคุมภายในที่ บริษัท เหล่านี้เพื่อป้องกันการทุจริตและการล่วงละเมิดในอนาคต การใช้ระเบียบเหล่านี้มีราคาแพง แต่การกระทำนี้ให้ความคุ้มครองแก่ผู้ลงทุนในบริการทางการเงินมากขึ้นซึ่งจะช่วยเพิ่มความเชื่อมั่นของนักลงทุนและปรับปรุงการลงทุนโดยรวมของ บริษัท

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) ทำหน้าที่กำกับดูแลตลาดหลักทรัพย์และควรปกป้องนักลงทุนจากการบริหารจัดการและการทุจริต ในรูปแบบของกฎระเบียบเหล่านี้จะช่วยเพิ่มการลงทุนและช่วยปกป้องเสถียรภาพของ บริษัท บริการทางการเงิน สิ่งนี้ไม่ได้ผลเสมอไปเนื่องจากวิกฤติการเงินในปี 2550 แสดงให้เห็น ก.ล.ต. ได้ผ่อนปรนข้อกำหนดด้านเงินทุนสุทธิสำหรับธนาคารเพื่อการลงทุนรายใหญ่ซึ่งทำให้ บริษัท มีหนี้สินมากขึ้นกว่าที่เคยมีไว้ในส่วนของผู้ถือหุ้น เมื่อเกิดฟองสบู่ที่อยู่อาศัยหนี้ส่วนเกินกลายเป็นพิษและธนาคารเริ่มล้มเหลว

กฎระเบียบประเภทอื่น ๆ ไม่ได้ให้ประโยชน์กับบริการทางการเงินหรือการจัดการทรัพย์สิน แต่อย่างใด แต่มุ่งหมายเพื่อปกป้องผลประโยชน์อื่น ๆ ที่อยู่นอกโลกของ บริษัท กฎระเบียบด้านสิ่งแวดล้อมเป็นตัวอย่างที่ใช้กันทั่วไปในเรื่องนี้ Environmental Protection Agency (EPA) มักต้องการให้ บริษัท หรือภาคอุตสาหกรรมอัพเกรดอุปกรณ์และใช้กระบวนการที่มีราคาแพงกว่าเพื่อลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม กฎระเบียบเหล่านี้มักจะมีผลกระทบต่อเนื่องทำให้เกิดความวุ่นวายในตลาดหุ้นและความไม่แน่นอนโดยรวมในภาคการเงินเนื่องจากกฎระเบียบมีผล บริษัท มักจะพยายามเปลี่ยนค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นให้กับผู้บริโภคหรือลูกค้าซึ่งเป็นอีกเหตุผลหนึ่งว่าทำไมกฎระเบียบด้านสิ่งแวดล้อมจึงมักมีการถกเถียงกันอยู่

กฎระเบียบของรัฐบาลได้ถูกนำมาใช้ในอดีตเพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆไม่สามารถอยู่รอดได้โครงการบรรเทาสินทรัพย์ที่มีปัญหาได้ดำเนินการโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐฯและให้อำนาจในการส่งเงินหลายพันล้านดอลลาร์เข้าสู่ระบบการเงินของ U. S. เพื่อทำให้เกิดความมั่นคงขึ้นในช่วงวิกฤติการเงิน 2007 และ 2008 การแทรกแซงของรัฐบาลประเภทนี้มักเกิดขึ้นในสหราชอาณาจักร แต่ธรรมชาติที่ร้ายแรงของวิกฤตินี้จำเป็นต้องมีการดำเนินการอย่างรวดเร็วและเข้มแข็งเพื่อป้องกันการล่มสลายทางการเงินที่สมบูรณ์

รัฐบาลมีบทบาทเป็นผู้ดูแลระหว่าง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และผู้บริโภค การควบคุมที่มากจนเกินไปอาจทำให้เกิดนวัตกรรมและลดค่าใช้จ่ายในขณะที่น้อยเกินไปอาจนำไปสู่การจัดการที่ไม่ดีการทุจริตและการล่มสลาย ซึ่งทำให้ยากที่จะกำหนดผลกระทบที่แน่นอนว่ากฎระเบียบของรัฐบาลจะมีในภาคบริการทางการเงิน แต่ผลกระทบดังกล่าวมักเป็นที่กว้างขวางและยาวนาน