ก:

โดยปกติค่าคอมมิชชั่นหรือค่าใช้จ่ายทางการขายอื่น ๆ อาจใช้เมื่อขายกองทุนรวม นี่เป็นปัจจัยสำคัญในการตัดสินใจในการขายกองทุนรวม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีการเสนอขายหุ้นในแต่ละประเภท A- หุ้นประเมินค่าใช้จ่ายในการขายที่จุดขายเรียกว่าโหลดหน้าและไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเมื่อขายหุ้น แม้ว่า บริษัท กองทุนรวมจะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการขายหุ้น A ก็ตามอาจมีค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับอีกด้านของการทำธุรกรรมและวิธีการใช้เงินหลังจากการขาย

หากหุ้น A ของกองทุนรวมหนึ่งรายจำหน่ายเพื่อซื้อหุ้น A ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพอื่นที่ บริษัท เงินทุนเดียวกันเสนอให้ทำธุรกรรมดังกล่าวเรียกว่าการแลกเปลี่ยน ไม่มีค่าธรรมเนียมเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่นถ้านักลงทุนต้องการที่จะอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเขาอาจแลกเปลี่ยนหุ้นของ Growth Fund of America (AGTHX) สำหรับ Income Fund of America (AMECX) ซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนสามารถเปลี่ยนการลงทุนเมื่อจำเป็นโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม อย่างไรก็ตามหากนักลงทุนรายนี้ขายหุ้นของเขาเพื่อซื้อหุ้น A ที่นำเสนอโดยแฟรงคลินเทมเปิลตันเขาไม่ต้องจ่ายเงินเพื่อขายเงินลงทุนใน American Funds แต่ต้องเสียค่าภาระหน้าที่ในการซื้อ

ระยะเวลาการถือครอง

สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าเนื่องจาก A- หุ้นเรียกเก็บเงินส่วนหน้าได้ถึง 5.75% การขายหลังจากระยะเวลาการถือครองสั้นอาจเป็นค่าใช้จ่าย แม้ว่าจะไม่มีการคิดค่าใช้จ่ายในการขายหุ้น แต่ก็ควรที่จะประเมินว่าค่าใช้จ่ายในการขายเริ่มต้นก่อนที่จะขายคืนหรือไม่ ข้อดีของการซื้อหุ้น A และการจ่ายเงินส่วนหน้าจะรับรู้เฉพาะในรูปของเงินลงทุนระยะยาว