เนื่องจากสังคมเริ่มพึ่งพาอินเทอร์เน็ตมากขึ้นผู้คนจำนวนมากกำลังทำกิจกรรมออนไลน์ในชีวิตประจำวัน อินเทอร์เน็ตเป็นวิธีที่สะดวกสำหรับผู้คนในการซื้อสินค้าร้านค้าและแม้กระทั่งจากความสะดวกสบายของบ้านของตนเอง ที่ปรึกษาทางการเงินบางรายได้รับประโยชน์จากแนวโน้มเช่นนี้และเริ่มให้บริการผ่านทางบริการให้คำปรึกษาทางการเงินแบบเสมือนจริง

ที่ปรึกษาทางการเงินเสมือนจริง

ที่ปรึกษาทางการเงินเสมือนให้บริการแก่ลูกค้าผ่านอินเทอร์เน็ต พวกเขาให้บริการการจัดการลงทุนการจัดทำภาษีเงินได้และการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ที่ปรึกษาทางการเงินต้องมีใบอนุญาตแบบซีรีส์ 65 เพื่อให้คำแนะนำแก่สาธารณชน ที่ปรึกษาเสมือนใช้เทคโนโลยีวิดีโอสตรีมมิ่งและผู้ดูเอกสารเพื่อจัดการประชุมกับลูกค้าจากทุกที่ในโลก การให้คำปรึกษาแบบนี้ได้รับความนิยมจากลูกค้าที่มีความชำนาญด้านเทคโนโลยีซึ่งต้องการความยืดหยุ่นในที่ปรึกษา ที่ปรึกษาทางการเงินเสมือนโฆษณาบริการของตนผ่านอินเทอร์เน็ตโดยใช้วิธีการต่างๆ วิธีการที่ได้รับความนิยม ได้แก่ บล็อกคำแนะนำด้านการเงิน podc ​​asts, YouTube, Facebook Inc. (FDAFBFacebook Inc179 39 + 0 26% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) และ Twitter Inc. ( NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc. 39-2. 56% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) วิธีการเหล่านี้ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถดึงดูดลูกค้าโดยการแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงสไตล์การให้คำปรึกษาและรวบรวมคำแนะนำบางอย่างก่อนที่จะตัดสินใจ ข้อได้เปรียบที่สำคัญของการให้คำปรึกษาทางการเงินเสมือนคือความยืดหยุ่นและความสะดวกสบายในการให้บริการ ด้วยการให้คำปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมลูกค้าและที่ปรึกษาจะต้องประสานเวลาการประชุมโดยหนึ่งหรือสองฝ่ายจะต้องเดินทางไปในระยะที่กำหนด หากลูกค้าใช้ที่ปรึกษาทางการเงินเสมือนการเดินทางไม่จำเป็นต้องมีและการประชุมสามารถดำเนินการผ่านทางวิดีโอคอนเฟอเรนซ์ได้ตลอดเวลาและในสถานที่ใด ๆ ในระหว่างวัน นี่เป็นเรื่องที่น่าสนใจสำหรับลูกค้าที่เดินทางบ่อยไม่เพียง แต่เป็นนักธุรกิจและสตรีเท่านั้น ลูกค้าที่กำลังมองไปข้างหน้าเพื่อการเกษียณอายุมักจะใช้เวลาเยี่ยมชมครอบครัวและใช้จ่ายฤดูกาลในสภาพอากาศต่างๆ การให้คำปรึกษาทางการเงินแบบเสมือนจริงให้ลูกค้าเหล่านี้ได้รับความสะดวกสบายในการรู้ว่าพวกเขาสามารถติดต่อที่ปรึกษาของตนได้ตลอดเวลาและรับคำแนะนำในการจัดการลงทุนเมื่อพวกเขาต้องการ

ข้อเสีย

ทักษะที่สำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคือความสามารถในการอ่านลูกค้าของพวกเขา พวกเขาต้องสามารถรู้สึกได้เมื่อลูกค้ารู้สึกอึดอัดหรือแม้แต่การโกหก ความสามารถในการอ่านภาษากายเป็นกุญแจสำคัญ การให้คำปรึกษาด้านการเงินแบบเสมือนจริงไม่สามารถให้ความช่วยเหลือแก่สกิลนี้ได้ง่าย เมื่อลูกค้ากำลังแชทผ่านวิดีโอมักจะมองเห็นใบหน้าของเขาเท่านั้นไม่ใช่เท้าสั่นหรือมือสั่นการพูดคุยเกี่ยวกับเงินมักมีความละเอียดอ่อนและหัวข้อต่างๆเช่นการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจเป็นเรื่องยากโดยเฉพาะ เมื่อผู้ให้คำปรึกษารู้สึกไม่สบายใจมันก็คือคิวของเขาที่จะเปลี่ยนเรื่องหรือแม้กระทั่งเข้าใกล้หัวข้อจากมุมมองที่แตกต่างกัน เป็นการยากที่จะทำเช่นนี้ผ่านวิดีโอแชทเมื่อรายละเอียดปลีกย่อยเหล่านี้ไม่สามารถมองเห็นได้ง่าย ข้อเสียของการให้คำปรึกษาทางการเงินแบบเสมือนเป็นไปได้ว่าจะมีการเชื่อมต่อที่ไม่ดี สำหรับลูกค้าที่เดินทางโดยมีการเชื่อมต่อที่ชัดเจนไม่ได้เป็นการรับประกันเสมอไป การสนทนาผ่านวิดีโอแชทเป็นเรื่องน่าหงุดหงิดเมื่อหน้าจอค้างหรือข้ามคำ

เป็นเสมือนการเงินที่ให้คำแนะนำแก่คุณหรือไม่?

การให้คำปรึกษาทางการเงินแบบเสมือนไม่ใช่สำหรับทุกคน แต่เมื่อความก้าวหน้าด้านเทคโนโลยีที่ปรึกษาทางการเงินมากขึ้นกำลังเปลี่ยนไปใช้อินเทอร์เน็ตสำหรับลูกค้าของพวกเขา หากคุณพอใจกับเทคโนโลยีและต้องการความยืดหยุ่นและความสะดวกสบายในการให้บริการนี้การให้คำแนะนำทางการเงินเสมือนอาจเป็นประโยชน์สำหรับคุณ เป็นสิ่งสำคัญสำหรับลูกค้าที่จะรู้สึกเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขา; อย่างไรก็ตามเงินของคุณอยู่ในมือของที่ปรึกษา บางครั้งการเชื่อมต่อนี้สามารถทำได้ด้วยตัวเองเท่านั้นซึ่งไม่ใช่สิ่งที่สามารถให้คำปรึกษาทางการเงินเสมือนได้ คุณจำเป็นต้องหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะกับความต้องการเฉพาะของคุณและเป็นคนที่คุณสามารถแบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคลของคุณได้อย่างสบายใจและซื่อสัตย์