a:

การวิเคราะห์ประสิทธิภาพการลงทุนในช่วงเวลาที่เฉพาะเจาะจงเป็นเครื่องมือที่นักลงทุนมักใช้เพื่อเปรียบเทียบโอกาสในการลงทุนในประเภทที่คล้ายคลึงกันกับแต่ละกลุ่มและเพื่อกำหนดว่าการลงทุนนั้นเป็นการประชุมระยะสั้นหรือระยะยาวหรือไม่? ความคาดหวังระยะยาว การคำนวณอัตราผลตอบแทนของการลงทุนซึ่งแสดงเป็นมูลค่าเริ่มต้นของการลงทุนรวมถึงการได้รับเงินปันผลหรือดอกเบี้ยหารด้วยมูลค่าเงินลงทุนเดิมใช้เพื่อกำหนดระดับความสามารถในการทำกำไรและประสิทธิภาพของ บริษัท ที่เสนอการลงทุน อัตราผลตอบแทนส่วนใหญ่มักจะเห็นในการวิเคราะห์กองทุนรวมหรือการลงทุนในหุ้น แต่สามารถคำนวณได้สำหรับสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นอสังหาริมทรัพย์พันธบัตร REITs และทางเลือกอื่นและสินทรัพย์ที่มีตัวตนเช่นกัน แม้ว่าอัตราผลตอบแทนจะช่วยให้นักลงทุนมีความเข้าใจในผลการดำเนินงานที่ผ่านมามากนักโดยมุ่งเน้นที่ตัวชี้วัดนี้เพื่อกำหนดมูลค่าในอนาคตหรือความสำเร็จของการลงทุนมีข้อ จำกัด

สำหรับแต่ละตัวเลือกการลงทุนมีความสัมพันธ์ระหว่างจำนวนความเสี่ยงที่นักลงทุนจะได้รับและจำนวนเงินรางวัลที่ได้รับผ่านอัตราผลตอบแทน นักลงทุนที่เต็มใจที่จะรับความเสี่ยงมากขึ้นมีศักยภาพที่จะได้รับผลตอบแทนที่มากกว่านักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยง เมื่อพิจารณาว่าการลงทุนมีความเสี่ยงหรือไม่อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนในอดีตไม่ได้ให้ภาพที่เต็มรูปแบบแก่นักลงทุนเนื่องจากตัวชี้วัดนี้ไม่ได้รับประกันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต สำหรับการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเช่นหุ้นและกองทุนรวมตราสารทุนนักลงทุนควรศึกษาลักษณะเพิ่มเติมเพื่อให้มั่นใจว่าโอกาสในการลงทุนเหมาะสำหรับความเสี่ยง

ความสำเร็จหรือความล้มเหลวของการลงทุนไม่ได้กำหนดด้วยอัตราผลตอบแทน แต่ก็ขึ้นอยู่กับแง่มุมต่างๆเช่นค่าใช้จ่ายในการลงทุนหรือค่าใช้จ่ายในการขายผลกระทบทางภาษีเมื่อมีการขายเงินลงทุนและระดับของการลงทุน ของความผันผวนตามเวลา สำหรับนักลงทุนในกองทุนรวมผลการดำเนินงานที่ผ่านมาซึ่งวัดโดยอัตราผลตอบแทนของกองทุนอาจไม่คำนึงถึงต้นทุนภายในของการเป็นเจ้าของกองทุนซึ่งเรียกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายหรือค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้าหรือรายจ่ายที่จ่ายให้กับ บริษัท จัดการหรือที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับการเข้าถึง การลงทุน ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจส่งผลต่อประสิทธิภาพของการลงทุนในช่วงเวลาอันยาวนานและสามารถลดอัตราผลตอบแทนได้อย่างมาก

นอกเหนือจากค่าใช้จ่ายผลกระทบทางภาษีของการลงทุนในกองทุนรวมอาจแตกต่างจากหุ้นพันธบัตรหรือทางเลือกอื่น ๆ นักลงทุนควรตระหนักถึงวิธีการขายการไถ่ถอนหรือการแลกเปลี่ยนการลงทุนจะส่งผลต่อภาระภาษีในปีที่ขายและความแตกต่างเหล่านี้มีผลต่อผลตอบแทนรวมอย่างไรนักลงทุนยังสามารถวัดผลการลงทุนด้วยการวิเคราะห์ความผันผวนของราคา แม้ว่าอัตราผลตอบแทนอาจมีความคล้ายคลึงกันระหว่างสอง บริษัท ที่มีขนาดเล็ก แต่ปริมาณความผันผวนของราคาในช่วงเวลาที่การลงทุนถือได้อาจมากกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับราคาอื่น การเปลี่ยนแปลงของราคาอย่างต่อเนื่องอาจหมายถึง บริษัท กำลังอยู่ในระหว่างปรับเปลี่ยนหรือเปลี่ยนแปลงที่สำคัญหรืออยู่บนขอบฟ้าซึ่งอาจทำให้เกิดความรู้สึกไม่สบายกับนักลงทุนที่ไม่ต้องการรับความเสี่ยงอย่างมาก

การตรวจสอบระดับความผันผวนของราคาต่อการลงทุนในช่วงเวลาค่าใช้จ่ายรวมและผลกระทบทางภาษีในอนาคตนอกเหนือไปจากอัตราผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์เป็นประโยชน์ในการพิจารณาว่าการลงทุนนั้นเหมาะสำหรับนักลงทุนแล้วหรือไม่