a:

ข้อยกเว้นมีดังนี้:

• การแจกจ่ายนี้เกิดขึ้นในหรือหลังวันที่คุณอายุถึง 59. 5
• การแจกจ่ายทำขึ้นในขณะที่คุณปิดการใช้งานและคุณสามารถจัดเตรียมได้ พิสูจน์ว่าคุณไม่สามารถทำกิจกรรมที่เป็นประโยชน์อย่างมากเนื่องจากสภาพร่างกายหรือจิตใจของคุณ แพทย์ต้องตรวจสอบว่าสภาพของคุณสามารถคาดหวังว่าจะส่งผลให้เสียชีวิตหรือเป็นระยะเวลานานและต่อเนื่องและไม่แน่นอน
• การแจกจ่ายนี้เป็นส่วนหนึ่งของการชำระเงินเป็นงวด (SEPP) เป็นอันมาก
• การแจกจ่ายนี้ทำโดยผู้รับประโยชน์ของคุณหลังจากที่คุณเสียชีวิต
• การแจกจ่ายนี้เกิดจากการเรียกเก็บจาก IRS
• การแจกจ่ายนี้ใช้สำหรับการซื้อบ้านครั้งแรกสำหรับคุณหรือสมาชิกในครอบครัวที่มีสิทธิ์ (โดย จำกัด อายุการใช้งานอยู่ที่ 10,000 เหรียญสหรัฐฯ) ซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายในการสร้างหรือสร้างบ้านหลังแรก
• คุณมีค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ที่ยังไม่ได้รับการชดเชยไม่เกิน (ก) จำนวนเงินที่คุณจ่ายสำหรับค่ารักษาพยาบาลที่ไม่มีการคืนค่าในปีที่แจกจ่ายหรือ (ข) ลบ 7. 5% ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วของคุณสำหรับปี การกระจาย
• คุณได้รับเบี้ยประกันสุขภาพสำหรับตัวคุณเองคู่สมรสและคนในครอบครัวของคุณหลังจากสูญเสียงานและ:
  • คุณได้รับค่าชดเชยการว่างงานที่จ่ายตามกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือรัฐเป็นเวลา 12 สัปดาห์ติดต่อกันเนื่องจากคุณเสียงานของคุณ
  • คุณได้รับการแจกจ่ายในช่วงปีที่คุณได้รับค่าชดเชยการว่างงานหรือปีถัดไป
  • คุณได้รับการแจกจ่ายไม่ช้ากว่า 60 วันหลังจากที่คุณได้รับการว่าจ้าง
• ค่าจัดจำหน่ายไม่เกินค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาระดับสูงที่มีคุณสมบัติเหมาะสมของคุณ
• การแจกจ่ายนี้มาจากจำนวนเงินที่ไม่ต้องเสียภาษีเมื่อแปลง
• การแจกจ่ายนี้มาจากจำนวนเงินที่ได้รับการแปลงเป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปี

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน การหลีกเลี่ยงบทลงโทษ IRS บนเนื้อหา IRA ของคุณ

คำถามที่ตอบโดย Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA