นักลงทุนที่มีมูลค่าสูงต้องการข้อมูลจากที่ปรึกษาทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งโดยเฉพาะอย่างยิ่งคาดว่าจะได้รับแพลตฟอร์มบริการเต็มรูปแบบจากผู้จัดการความมั่งคั่งของพวกเขา มากขึ้นพวกเขากำลังมองหาที่ปรึกษาที่สามารถให้บริการการจัดการความมั่งคั่งทั่วโลกเพราะหลายคนมีจำนวนมหาศาลของความมั่งคั่งนอกสหรัฐฯ

เพื่อให้ทันกับความต้องการเหล่านั้น บริษัท จัดการความมั่งคั่งจำนวนมากหลายแห่งกำลังมองหาการปรับเปลี่ยนและเติบโต ธุรกิจเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้าที่มีสินทรัพย์ในต่างประเทศ แต่ต้องการที่จะทำหน้าที่ในประเทศ กลุ่มบริหารความมั่งคั่งของดอยช์แบงก์ Deutsche Asset & Wealth Management โดยเฉพาะพบว่าลูกค้าที่มีฐานะเป็นพิเศษต้องการการเข้าถึงแผนกต่างๆภายในธนาคารเพื่อการลงทุนเพื่อเสริมการให้บริการด้านการบริหารความมั่งคั่งที่พวกเขาได้รับในขณะที่พวกเขากำลังมองหาการลงทุนใน สหรัฐยุโรปและเอเชีย

ด้วยที่ปรึกษาด้านการเงินรายใหม่ ๆ เข้าสู่ตลาด บริษัท นายหน้าและธนาคารต่างๆไม่ถือครองฐานความมั่งคั่งในอุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่งอีกต่อไป ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) กำลังให้ บริษัท เหล่านี้ใช้เงินของพวกเขาและทำหน้าที่ปรับปรุงคุณภาพของการนำเสนอของอุตสาหกรรมโดยรวม (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องค้นหากลุ่มนี้ NOW .)

เผชิญหน้ากับความท้าทาย

การก้าวไปข้างหน้าของการแข่งขันจะต้องมีการรักษาความสามารถระดับสูงไว้ นอกจากนี้ยังหมายถึงการทำให้แน่ใจว่าบรรดาที่ปรึกษาด้านบนกำลังตอบสนองความต้องการของลูกค้าและอยู่เคียงข้างกับสภาพแวดล้อมทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาเมื่อออกจากวิกฤตการณ์ทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินได้เรียนรู้ว่าพวกเขาต้องใส่ใจต่อความต้องการของลูกค้ามากขึ้นและเน้นการสร้างความสัมพันธ์เหล่านี้มากขึ้นกว่าที่เคย

เนื่องจากลูกค้าที่มีมูลค่าสูงในปัจจุบันมีข้อมูลเกี่ยวกับตลาดและบริการบริหารเงินมากขึ้นกว่าที่เคยเป็นมา ตอนนี้พวกเขาต้องการมากขึ้นในแง่ของระดับของความซับซ้อนที่พวกเขาต้องการที่ปรึกษาของพวกเขาที่จะถือและระดับของความไว้วางใจที่พวกเขายินดีที่จะใส่ในมือของที่ปรึกษาของพวกเขา ด้วยเหตุนี้ บริษัท จัดการความมั่งคั่งจึงควรที่จะยึดถือที่ปรึกษาที่มีพรสวรรค์ที่สุดของพวกเขาและจะพัฒนาความสามารถดังกล่าวต่อไปเรื่อย ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors .)

ขนาดไม่ใช่ทุกอย่าง - บริการเกินไป

บริษัท ที่ปรึกษาขนาดใหญ่อาจจะสามารถรองรับ ความต้องการของนักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูงกว่า บริษัท บูติกขนาดเล็กเนื่องจากมีหน่วยงานที่หลากหลายที่สามารถนำไปใช้ในการตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ แต่ใหญ่ไม่ได้หมายความว่าดีขึ้น สิ่งที่สำคัญกว่าสำหรับลูกค้าคือบริการที่ บริษัท เหล่านี้สามารถนำเสนอและการเข้าถึงที่พวกเขาสามารถมอบให้กับโซลูชั่นการจัดการความมั่งคั่ง

วันนี้ลูกค้ายังต้องการความสัมพันธ์กับคำแนะนำเพิ่มเติมกับที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งของพวกเขาและพวกเขาต้องการให้คำแนะนำในการจัดการความเสี่ยงมากขึ้น วิกฤตการณ์ทางการเงินทำให้ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงเป็นจำนวนมากมุ่งเน้นที่การรักษาความมั่งคั่งมากกว่าการสร้างรายได้มากขึ้น อย่างไรก็ตามพวกเขายังคงฉวยโอกาสเมื่อลงทุน ในการตอบสนองบาง บริษัท ได้ให้ความสำคัญกับการสร้างแบบจำลองการลงทุนซึ่งสามารถตอบสนองต่อแนวโน้มและการพัฒนาใหม่ ๆ ในตลาดได้อย่างรวดเร็วและตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่มีความซับซ้อนมากที่สุดของ บริษัท (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ ที่ปรึกษาการเงินมีความรู้สึกไม่ปลอดภัยของระบบ Cyber ​​ .)

การเตรียมพร้อมสำหรับการเติบโตในอนาคต

เพื่อตอบสนองต่อแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงในการสร้างความมั่งคั่ง Deutsche Bank กำลังมองหาการเติบโตของความมั่งคั่งทางฝั่งตะวันตก การบริหารจัดการธุรกิจรวมถึงการเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการในสายพานพลังงานของประเทศ นอกจากนี้ยังมุ่งเน้นการปรับปรุงการรับรู้แบรนด์ในอเมริกาเหนือและอเมริกาใต้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ กลยุทธ์การเติบโตของที่ปรึกษาทางการเงิน .)

บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาด้านการเงินที่ให้ความสำคัญกับกลุ่มผู้มีฐานะที่มั่งคั่งควรพิจารณาขยายโซลูชันที่ซับซ้อนที่พวกเขาให้และปรับปรุงที่ปรึกษาลูกค้า ความสัมพันธ์และการนำเสนอบริการระดับโลกเพื่อดึงดูดและรักษาลูกค้าให้ดียิ่งขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม .)