a:

ธนาคารผู้สื่อข่าวยากที่จะควบคุม ธนาคารผู้สื่อข่าวที่มีความเกี่ยวพันกับสหรัฐฯต้องใช้ระบบบัญชีที่แตกต่างกันซึ่งเป็นขั้นตอนบัญชีที่ยอมรับโดยทั่วไป (GAAP) ซึ่งต่างกับมาตรฐานการรายงานทางการเงินระหว่างประเทศและต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงในสภาพแวดล้อมทางการเงินในประเทศและต่างประเทศ สาขาของธนาคารต่างประเทศที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกาต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ F ของ Federal Reserve มีการสร้างข้อ จำกัด ผ่านพระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน (AML) เพื่อป้องกันการละเมิดจากธนาคารผู้สื่อข่าว Basel III Accord, Dodd-Frank และแหล่งข้อมูลอื่น ๆ ได้สร้างกฎระเบียบเพิ่มเติม

พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

พระราชบัญญัติ AML เป็นจุดศูนย์กลางของการตอบโต้การก่อการร้ายโดยประเทศสหรัฐอเมริกาหลังจากการโจมตี 9/11 พร้อมด้วย USA PATRIOT Act บทบัญญัติที่สำคัญบางประการในพระราชบัญญัติ AML ได้ขยายขอบเขตการเก็บบันทึกข้อมูลสำหรับบัญชีผู้สื่อข่าวต่างประเทศ

บทบัญญัติที่เด่นเป็นพิเศษ 31 CFR 1010 630 ห้ามไม่ให้มีการจัดตั้งหรือดูแลบัญชีตัวแทนใน U. สำหรับธนาคารต่างประเทศ ธนาคารเชลล์ถูกกำหนดให้เป็น "ธนาคารต่างประเทศโดยไม่มีสถานะทางกายภาพในประเทศใด ๆ " มีข้อยกเว้นสำหรับ บริษัท ในเครือที่มีการควบคุมของธนาคารอื่น ๆ

นอกจากนี้ธนาคารใด ๆ ที่มีบัญชีผู้สื่อข่าวใน U.S ต้องเก็บรักษาบันทึกใน U. S ธนาคารผู้สื่อข่าวทุกรายจะต้องผ่านกระบวนการรับรองเพื่อช่วยธนาคารในการปฏิบัติตาม U. S. Treasury Department

กฎระเบียบ F

ทุนของธนาคารผู้สื่อข่าวอยู่ภายใต้บังคับของกฎระเบียบ F. ธนาคารดังกล่าวไม่สามารถถือครองสินเชื่อเกินกว่าร้อยละ 25 ของเงินทุนทั้งหมด มีข้อยกเว้นสำหรับธนาคารที่สามารถแสดงตัวพิมพ์ใหญ่ที่เพียงพอได้

หมวดที่ 206.5 ข้อกําหนด F กําหนดว่า "ทุนอย่างเพียงพอ" โดยไม่มีการระบุวงเงินเครดิตเฉพาะเจาะจงหรือการก่อสร้างพอร์ตโฟลิกเฉพาะ ข้อ จำกัด ของธนาคารผู้สื่อข่าวเป็นเรื่องส่วนตัว