อัตราดอกเบี้ยใกล้ระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ซึ่งบังคับให้ธนาคารแบบดั้งเดิมมองหาที่อื่นเพื่อสร้างรายได้ให้กับธนาคาร พื้นที่หนึ่งที่พวกเขากำลังผลักดันให้เติบโตคือการบริหารความมั่งคั่ง บริการที่พวกเขาเสนอไม่เหมือนกับธนาคารเอกชน แต่เป็นจำนวนมากกว่าการตรวจสอบสิทธิ์เพียงอย่างเดียว ซึ่งจะทำให้เกิดคำถาม: ลูกค้าที่ร่ำรวยจะได้รับอะไรบ้างหากนำการบริหารความมั่งคั่งไปสู่ธนาคาร

ด้วยเหตุนี้คุณจึงมองไปที่สิ่งที่ธนาคารแบบดั้งเดิมบางแห่งเสนอ โปรดสังเกตว่าหนึ่งในสี่ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายและข้อกำหนดเบื้องต้นทางการเงินสำหรับการใช้บริการเหล่านี้ อื่นปฏิเสธที่จะเปิดเผยค่าธรรมเนียมและหนึ่งในสามกล่าวว่าพวกเขา "แตกต่างกัน" และสามารถนำเสนอเป็น "ค่าเพิ่ม" (อ่านเพิ่มเติมได้ที่ การจัดการความมั่งคั่งส่วนตัวคืออะไร และ การธนาคารเอกชนและการบริหารความมั่งคั่ง: ไม่เหมือนกัน .

การลงทุน:

ธนาคารสามารถสร้างกลยุทธ์การลงทุนเพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายด้วยการแนะนำผลิตภัณฑ์และเทคโนโลยีการลงทุน ความน่าเชื่อถือและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์:

ผู้เชี่ยวชาญด้านความน่าเชื่อถือของ Northern Trust จะสร้างแผนความไว้วางใจและอสังหาริมทรัพย์รวมถึงการวางแผนการโอนความมั่งคั่งการบริหารความไว้วางใจการตั้งถิ่นฐานและการดูแลผู้สูงอายุ (อ่านเพิ่มเติมได้ที่: การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นสูง: การใช้ความน่าเชื่อถือ .) การวางแผนความมั่งคั่ง:

บริการนี้ครอบคลุมถึงการวางแผนทางการเงินการศึกษาครอบครัวและการกำกับดูแลกลยุทธ์การถ่ายโอนภาษีและความมั่งคั่งการทำบุญและการเป็นเจ้าของธุรกิจ

การธนาคารเอกชนและธุรกิจ: นายธนาคารเอกชนจะช่วยในการจัดการสินทรัพย์และหนี้สินรักษากระแสเงินสดและให้สภาพคล่องแก่บุคคล ลูกค้าธุรกิจแบงก์กิ้งได้รับธนาคารที่ทำหน้าที่เป็นพันธมิตรทางการเงินเพื่อช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

ต้นทุน : ลูกค้าต้องมี 2 ล้านเหรียญในพื้นที่ส่วนใหญ่ของประเทศ ค่าธรรมเนียมอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสิ่งที่ลูกค้าต้องการ แต่ในหลายกรณีโฆษกหญิง Megan Bramson กล่าวว่าพวกเขาถูกเสนอเป็นมูลค่าเพิ่ม

Wells Fargo Advisors การวางแผนการลงทุน:

ลูกค้าของ Well Fargo Advisors ได้รับการเข้าถึงที่ปรึกษาด้านการเงินซึ่งสามารถให้คำแนะนำแก่พวกเขาว่าจะลงทุนเงินที่ไหนโดยอิงกับเป้าหมายของพวกเขา ภายใต้บริการนี้ลูกค้ายังได้รับคำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และเงินทุนการศึกษา

การให้คำปรึกษาแบบตัวต่อตัวกับที่ปรึกษาทางการเงินคำแนะนำในการลงทุนอย่างมืออาชีพโดยอิงจากการวิจัยและการติดตามผลพอร์ตโฟลิโออย่างต่อเนื่องและการปรับสมดุลพอร์ตต่างๆเมื่อจำเป็นคือบริการที่ให้แก่ลูกค้า ( 3 อันดับแรกที่มีผลต่อการบริหารความมั่งคั่งภาคเอกชน )

การให้ยืมบริการ: หนี้สินเป็นส่วนหนึ่งของชีวิต Wells Fargo Advisors ต้องการให้คุณมีหนี้สินกับ Wells Fargoด้วยเหตุนี้จึงมีบัตรเครดิตการให้ยืมหลักทรัพย์และการให้สินเชื่อบ้านแก่ลูกค้า ค่าใช้จ่าย: โดยทั่วไปลูกค้ามีที่ใดก็ได้ตั้งแต่ 50,000 ถึง 5 ล้านเหรียญ ค่าธรรมเนียมอาจอยู่ระหว่าง 1% ถึง 2% ของสินทรัพย์ขึ้นอยู่กับความต้องการของลูกค้า Rachelle Rowe โฆษกหญิงกล่าว

Chase Private Client การจัดการความมั่งคั่ง:

การให้บริการแก่ลูกค้าของธนาคารพาณิชย์และคำแนะนำในการลงทุน Chase Private Client ใช้ประโยชน์จากเจพีมอร์แกนเชสในการจัดหาบริการด้านการบริหารความมั่งคั่งให้กับลูกค้า ลูกค้าของ Chase Private Client ได้รับความเป็นมืออาชีพจากแต่ละพื้นที่ - หนึ่งเพื่อช่วยให้ความต้องการด้านการธนาคารของพวกเขาและครั้งที่สองเพื่อให้บริการที่ปรึกษาการลงทุนรวมถึงการวางแผนการเกษียณอายุและอสังหาริมทรัพย์ บริการด้านการจัดการความมั่งคั่งของ Chase Private Client ได้แก่ :

การวิเคราะห์ผลลัพธ์ที่คาดการณ์ไว้เพื่อช่วยในการตัดสินใจ

การประเมินความเสี่ยงต่อแผนความมั่งคั่ง การวางแผนสืบทอดและการวางแผนธุรกิจ

การให้กลยุทธ์

• ค่าใช้จ่าย:
• ลูกค้าของ Chase Private Client มักต้องการ $ 250,000 หรือมากกว่าในสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ Mike Fusco โฆษกของ JPMorgan Chase กล่าว "ในสาขาของเราลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงกว่าจะได้รับบริการและการเข้าถึงที่ปรึกษาและผลิตภัณฑ์ของเจพีมอร์แกน" เขากล่าว Fusco กล่าวว่าธนาคารไม่ได้เปิดเผยค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ
• First Foundation Advisors
• ภาพรวมทางการเงิน:

เพื่อสร้างแผนการทำงานที่มีประสิทธิภาพเพื่อให้ผู้คนสามารถจัดการความมั่งคั่งของพวกเขา First First Advisors Foundation (เป็นส่วนหนึ่งของแผนกวางแผนด้านความมั่งคั่งของ First Foundation Bank) มอบให้กับลูกค้าแต่ละระดับ การวางแผน. เริ่มต้นด้วยภาพรวมทางการเงินเพื่อให้เห็นภาพทางการเงินและเป้าหมายของคุณ การวางแผนแบบครบวงจร:

ที่ปรึกษาทำงานร่วมกับลูกค้าในการสร้างแผนงานที่สอดคล้องกับเป้าหมายที่ตกลงกันไว้

การวางแผนขั้นสูง: ไม่ว่าคุณต้องการความช่วยเหลือด้านอสังหาริมทรัพย์หรือต้องการสร้างความเชื่อถือมูลนิธิ First Foundation ให้บริการเหล่านี้ด้วยการวางแผนขั้นสูง ลูกค้าสามารถได้รับการวางแผนด้านการเงินและการเกษียณอายุการวางแผนอสังหาริมทรัพย์การวางแผนธุรกิจและการกุศล

ค่าใช้จ่าย: Yani Altagracia Perla, ที่ปรึกษาด้านการสื่อสารกล่าวว่า "เราไม่สามารถมีโฆษกมูลนิธิ First Foundation ตอบสนองได้ทันเวลาเนื่องจากปัญหาแบนด์วิธ" การสอบถามอีเมลและข้อความเสียงเพิ่มเติมที่ขยายระยะเวลาไม่ได้ให้คำตอบเพิ่มเติม

สายด้านล่าง ธนาคารแบบดั้งเดิมกำลังเข้าสู่ตลาดการบริหารความมั่งคั่งให้ผู้บริโภคมีฝูงบริการที่จะช่วยจัดการความมั่งคั่งให้กับลูกค้า แต่ไม่ใช่ทุกบริการที่สร้างขึ้นเท่ากัน - และอาจเป็นเรื่องยากที่จะได้รับข้อมูลที่น่าเชื่อถือเกี่ยวกับต้นทุนจริงที่จุดเริ่มต้นของกระบวนการ ทั้งหมดนี้แสดงให้เห็นว่าคุณอาจต้องทำการบ้านเป็นจำนวนมากก่อนที่จะหาธนาคารที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์ของคุณ ความลับเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมอาจหมายความว่าบางคนอาจเจรจาต่อรอง แต่คุณจะต้องยืนยันเรื่องนี้

นอกจากนี้คุณจำเป็นต้องทราบว่าที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งถือเป็นมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาจะต้องให้ความสนใจกับตัวเองก่อนหรือเพียงแค่มาตรฐานความเหมาะสมซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ของคุณเท่านั้น เวลาและความเสี่ยงดูเพิ่มเติม สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับมาตรฐานความไว้วางใจ

ตระหนักถึงค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการถือครองมือที่เพิ่มขึ้นซึ่งคุณได้รับจากบริการด้านการจัดการความมั่งคั่ง เปรียบเทียบกับค่าใช้จ่ายในการใช้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบเดิมหรือที่ปรึกษาทางการเงินอื่น ๆ รับข้อมูลค่าธรรมเนียมชัดเจนและเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนที่คุณจะลงทะเบียนเพื่ออะไร