Wahed Invest เป็นผู้เข้าร่วมล่าสุดในฟิลด์ robo-adviser ที่กำหนดเป้าหมาย ที่ปรึกษาด้าน robo ที่เป็นเอกลักษณ์นี้อ้างว่าเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนอิสลามแบบอัตโนมัติตัวแรกของโลกที่ควบคุมโดยอิสลามซึ่งเป็นกฎหมายทางศาสนาที่ควบคุมพิธีกรรมทางศาสนาไม่เพียง แต่ในแง่มุมของศาสนาอิสลาม Wahed ได้รับการรับรองว่าเป็นที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งที่สอดคล้องกับหลักจริยธรรม การลงทุนนี้ได้รับการพิจารณาโดยคณะกรรมการนักวิชาการอิสลามและจริยธรรม แพลตฟอร์มนี้ออกแบบมาเพื่อดึงดูดผู้คนมุสลิมจำนวน 2 พันล้านคนทั่วโลก

การเข้าถึงและการลงทุนจะเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีขนาดเล็ก บริการมีเงินลงทุนขั้นต่ำ $ 7,500 ซีอีโอ Junaid Wahed กล่าวในการแถลงข่าวเมื่อเร็ว ๆ นี้พอร์ตการลงทุนของ Wahed ทำได้ดีกว่าและมีความเสี่ยงน้อยกว่าคู่แข่งแบบเดิม เบต้าทดสอบตั้งแต่ปีพ. ศ. 2558 ขณะนี้พอร์ตโฟลิโอมีอยู่ในสหราชอาณาจักรโดยมีแผนที่จะขยายไปสู่ต่างประเทศในปีพ. ศ. 2560 (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Hyosos Robos เพื่อก้าวล้ำหน้ากว่าเดิม )

การลงทุนที่สอดคล้องกับอิสลามหรือที่เรียกว่าการลงทุนแบบฮาลาลอาจถือได้ว่าเป็นการลงทุนด้านจริยธรรมและความรับผิดชอบต่อสังคม ตรงกันข้ามกับเป้าหมายของการลงทุนแบบดั้งเดิมเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและลดความเสี่ยงการลงทุนที่สอดคล้องกับอิสลามได้รับการออกแบบเพื่อให้สอดคล้องกับจริยธรรมและความเชื่อทางสังคมและสวัสดิภาพของศาสนาอิสลาม

คณะกรรมการบริหาร Wahed ใช้แนวทางที่เข้มงวดในการกลั่นกรองการลงทุนของแต่ละบุคคล Wahed ไม่ได้ลงทุนใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่ไม่ใช่อิสลาม คณะกรรมการจรรยาบรรณจะหลีกเลี่ยงการลงทุนในผู้ให้บริการ / ผู้สนับสนุนกิจกรรมต่างๆเช่นการพนันเหล้ายาสูบและสื่อลามก เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางการให้กู้ยืมของอิสลาม Wahed จะไม่ลงทุนใน บริษัท ที่มีรายได้ดอกเบี้ยสูงกว่าประมาณ 5% ของรายได้ทั้งหมดยกเว้นในส่วนที่เกินจากการกุศล นอกจากนี้การลงทุนใน Wahed จะต้องรักษาสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ของเหลวไว้

U บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินของ Sharia ซึ่งเป็นที่ปรึกษาทางการเงินของ Straightway Ethical Advisory LLC ดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบและจรรยาบรรณทางการเงินของผู้ถือครอง Wahed แต่ละราย ประเภทของการลงทุนใน Wahed แตกต่างกัน แต่วิธีการลงทุนคล้ายคลึงกับ บริษัท robo-advisory หลายแห่ง

How Wahed Invests

นักลงทุนเริ่มต้นด้วยการตอบคำถามที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงต่างๆ แบบสอบถามเริ่มต้นมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายการลงทุนความต้องการสภาพคล่องขอบฟ้าเวลาและระดับความสะดวกสบายความเสี่ยง การใช้ทฤษฎีพอร์ตการลงทุนแบบใหม่แนวทาง Wahed ช่วยเพิ่มพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนให้สอดคล้องกับการลงทุนของ Sharia ซึ่งให้ผลตอบแทนสูงสุดสำหรับจำนวนความเสี่ยงต่ำสุด

ประเภทการลงทุนในวงกว้าง ได้แก่ ตราสารทุนทั่วโลกส่วนแบ่งตลาดในตลาดเกิดใหม่ U.ส่วนของผู้ถือหุ้น, REIT, สินค้าโภคภัณฑ์และรายได้คงที่ พิจารณาจากประเภทของความเสี่ยงที่กำหนดไว้ในหมวดหมู่ความเสี่ยง:

อนุรักษ์นิยมมาก

อนุรักษ์นิยม

• ปานกลาง
• ก้าวร้าวปานกลาง
• ก้าวร้าว
• ก้าวร้าวมาก < ตัวอย่างเช่นพอร์ตการลงทุนที่ระมัดระวังจะถือครองหุ้น 15%, 72%, 5%, 5% ของทองคำ, REIT 5% และเงินสด 2. 5% (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:
• Robo-Advisors and Human Touch: Better Together?
• )

วิธีการปรับสมดุลของ Wahed คืออะไร? ความถี่ของการปรับสมดุลใหม่จะขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย หากเป้าหมายของนักลงทุนหรือการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดความเสี่ยงผลงานจะได้รับการปรับสมดุล สินทรัพย์จะถูกปรับเปลี่ยนเมื่อมีการเพิ่มหรือถอนเงินจากบัญชี การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในความผันผวนของตลาดอาจกระตุ้นการปรับสมดุลใหม่ พอร์ตการลงทุนอาจปรับสมดุลหากมีการเบี่ยงเบนที่ดีจากผู้บริโภคที่คาดว่าจะได้รับผลตอบแทน โครงสร้างค่าธรรมเนียม Wahed คืออะไร?

Wahed มีวิธีการบัญชีแบบห่อเก็บค่าธรรมเนียม เช่นเดียวกับที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่ บริษัท จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากสินทรัพย์รวมของนักลงทุนภายใต้การบริหารโดยไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับธุรกิจการค้าและกิจกรรมอื่น ๆ โครงสร้างค่าธรรมเนียมในปัจจุบันมีดังนี้:

$ 7, 500 ถึง $ 49, 999-0 99%

$ 50, 000 ถึง $ 249, 999-0 79%

$ 250, 000 ถึง $ 499, 999-0 49%

$ 500, 000 และมากกว่า -0 29%

บรรทัดล่าง

สำหรับมุสลิมที่นับถือศาสนาอิสลามที่ควบคุมโดยอิสลามที่ต้องปฏิบัติตามหลักจริยธรรมและมาตรฐานทางจริยธรรมอย่างเคร่งครัด Wahed Invest Inc. น่าจะเป็นเวทีต้อนรับในสภาพแวดล้อมของ robo-adviser โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ขาดเงินเป็นจำนวนมากแพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัตินี้จะเปิดประตูสู่พอร์ตการลงทุนที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพ แม้แต่ชาวมุสลิมที่ไม่สนใจในแนวทางการลงทุนเชิงจริยธรรมอาจต้องการตรวจสอบ Wahed Invest (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

อัลกอริทึม 'Tax Drag' ใหม่ที่ปรับปรุงใหม่จะช่วยเพิ่มผลตอบแทน

)