มันเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่กองทุนสำรองเลี้ยงชีพยักษ์ Vanguard จะเข้าสู่พื้นที่ robo-counselor ที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว การเปิดตัวบริการให้คำปรึกษาส่วนบุคคลของ Vanguard ที่คาดว่าจะได้รับการคาดการณ์ไว้อย่างมากไม่ได้สร้างความผิดหวังแก่นักลงทุนซึ่งคาดว่าจะได้รับบริการที่มีคุณภาพสูงโดยมีต้นทุนต่ำจากกองหน้า ตอนนี้คุณสามารถเข้าถึงกองทุนรวมแนวหน้ากว่า 100 กองทุนและกองทุน ETF ที่ได้รับเลือกจัดสรรจัดสรรและจัดการผ่านการจัดการการลงทุนส่วนบุคคล Vanguard มีความแตกต่างจากที่ปรึกษา robo อื่น ๆ โดยการให้ที่ปรึกษาด้านการถ่ายทอดสดที่สามารถตรวจสอบผลงานและโค้ชของคุณผ่านช่วงเวลาที่ยากลำบากในตลาด

Vanguard Personal Advisor Services มีข้อเสนออะไรบ้าง?

Personal Advisor Services มีเครื่องมือการจัดการและการแนะนำการลงทุนที่สมบูรณ์แบบเพื่อช่วยคุณในการพัฒนากลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ ที่ปรึกษาจะพร้อมใช้งานเพื่อช่วยคุณในการจัดทำแผนการเงินที่มุ่งเน้นเป้าหมายชีวิตของคุณด้วยการวิเคราะห์การลงทุนในปัจจุบันของคุณและความต้องการรายได้ในอนาคต หลังจากสร้างแผนแล้วที่ปรึกษาจะช่วยคุณในการเลือกการลงทุนที่เหมาะสมตามยุทธศาสตร์การจัดสรรสินทรัพย์

แม้ว่าส่วนใหญ่ของการกระทืบจำนวนและการจัดสรรสินทรัพย์จะกระทำด้วยซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตโฟลิกที่ปรึกษาของ Vanguard จะดูแลบัญชีของคุณโดยการทบทวนเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าจะรักษาเป้าหมายไว้และอยู่ในหลักสูตร . คุณสามารถเข้าถึงบัญชีของคุณผ่านทางพอร์ทัลไคลเอ็นต์บนเว็บไซต์ของกองหน้าหรือโดยใช้แอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ คุณจะถูกแจ้งให้ทราบถึงความคืบหน้าของคุณผ่านทางรายงานรายไตรมาสและคุณสามารถติดต่อที่ปรึกษาทางโทรศัพท์หรือการประชุมทางวิดีโอระหว่าง 8 ม. และ 8 หน้า ม.

ขนาดบัญชีต่ำสุดคือ 50,000 ดอลลาร์ซึ่งสูงกว่าที่ปรึกษา robo อื่น ๆ อย่างไรก็ตามบริการคำปรึกษาส่วนตัวสามารถใช้ได้กับบัญชีส่วนใหญ่เช่นบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีแบบดั้งเดิม Roth IRAs, Iras SEP และบัญชีความเชื่อถือ

ค่าใช้จ่ายคืออะไร?

คุณจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปีโดยประมาณ 0. 3% สำหรับสินทรัพย์ทั้งหมดที่จัดการผ่าน Personal Advisor Services ไม่มีส่วนลดสำหรับบัญชีขนาดใหญ่ นอกจากนี้กองทุนรวมและกองทุน ETF ที่ถืออยู่ในผลงานของคุณจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของตนเอง เนื่องจากที่ปรึกษาส่วนใหญ่เลือกจากกองทุน Vanguard และ ETFs อัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยทั่วไปต่ำมาก นอกจากนี้คุณยังสามารถเข้าถึงระดับ Admiral ของกองหน้าได้ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองทุนประเภทผู้ลงทุน นี้สามารถชดเชยส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมการจัดการ 0. 3% Vanguard ยกเลิกค่าคอมมิชชั่นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มักเรียกเก็บจาก ETF

ข้อดี

•คำแนะนำด้านการเงินสด: คุณอาจไม่รู้สึกว่าต้องการ แต่คุณจะดีใจที่ได้รับเมื่อตลาดเริ่มหันมา

•ค่าธรรมเนียมต่ำ: ค่าธรรมเนียมการจัดการสูงกว่าที่ปรึกษา robo อื่น ๆ เล็กน้อย อย่างไรก็ตามเมื่อคุณคำนึงถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดของกองทุน Vanguard และ ETFs ค่าใช้จ่ายทั้งหมดจะเป็นไปในเกณฑ์ดี

•การเข้าถึงบัญชี: พอร์ตโฟลิโอของคุณอยู่ที่ปลายนิ้วของคุณทั้งแบบออนไลน์หรือผ่านแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่

• Vanguard Funds และ ETFs: หากคุณกำลังจะเลือก Vanguard อย่างไรก็ตามค่าธรรมเนียมต่ำและประวัติการดำเนินงานที่เป็นผู้นำในอุตสาหกรรมคุณสามารถเข้าถึงกองทุนรวม Admiral Class ซึ่งมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่านี้หากคุณใช้ Personal Advisor Services

ข้อเสีย

การลงทุนขั้นต่ำที่สูง: $ 50,000 ค่อนข้างสูงชันเมื่อเทียบกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ

•ค่าธรรมเนียมการจัดการ: ที่ปรึกษา robo อื่น ๆ เช่น Wealthfront และ Betterment มีค่าธรรมเนียมและส่วนลดที่ต่ำกว่าสำหรับบัญชีขนาดใหญ่

ข้อสรุป

ในส่วนที่ Vanguard เน้นความสัมพันธ์ที่ปรึกษาไม่ใช่ที่ปรึกษา robo ที่แท้จริง อย่างไรก็ตามเทคโนโลยีนี้ใช้เทคโนโลยีในการสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิกส่วนใหญ่ หนึ่งในเหตุผลสำคัญที่อยู่เบื้องหลังการสร้างที่ปรึกษา robo เป็นคนที่อายุน้อยกว่าที่อาจจะไม่ไว้วางใจของที่ปรึกษาทางการเงินที่แท้จริงสามารถมีต้นทุนต่ำเข้าถึงเครื่องมือการจัดการพอร์ตโฟลิโอชั้นนำโดยไม่ต้องพูดกับใคร

Vanguard เคยเป็นผู้นำในการลงทุนอย่างจริงจังซึ่งจะให้ความสำคัญกับแนวคิดของ robo-advisory ฐานลูกค้ารายใหญ่ที่สุดคือผู้ลงทุนรายเก่า ขณะที่พวกเขาเข้าใกล้ความเป็นจริงในการสร้างรายได้ตลอดชีวิตพวกเขาสามารถใช้คำแนะนำและการฝึกส่วนตัวได้มากขึ้น ผู้ก่อตั้งของจอห์น Bogle เชื่อว่าศัตรูที่เลวร้ายที่สุดของนักลงทุนสามารถเป็นตัวของตัวเองได้ซึ่งเป็นเหตุผลที่ทุกคนควรมีโค้ชด้านการลงทุนนั่นคือสิ่งที่คุณได้รับจาก Vanguard Personal Advisor Services