เมื่อต้องการเพิ่มทุนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETF) ที่เน้นการลงทุนในตราสารทุนคุณจะต้องเลือกระหว่างหนึ่งในสองประเภทใหญ่ ๆ ได้แก่ การเติบโตและมูลค่า อีทีเอฟมูลค่ามองไปที่การลงทุนเป็นหลักในหุ้นของ บริษัท ที่ได้รับการพิจารณา undervalued ใช้ตัวชี้วัดเช่นอัตราส่วนราคาต่อรายได้ (P / E) เมื่อเทียบกับเพื่อนของพวกเขาหรือตลาดที่กว้างขึ้นโดยทั่วไป ETFs เติบโตในทางตรงกันข้ามมุ่งเน้นการลงทุนในความผันผวนมากขึ้น บริษัท ที่เติบโตเร็วขึ้นในความหวังของการตระหนักถึงผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย

ทั้งสองกลยุทธ์นี้สามารถสร้างผลตอบแทนจากการตีตลาด ความเสี่ยงของแต่ละบุคคลเป้าหมายการลงทุนและองค์ประกอบของพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการพิจารณาว่าจะเพิ่มการเติบโตหรือมูลค่า ETF ให้กับพอร์ตโฟลิโอ

พิจารณาความเสี่ยงส่วนบุคคลและเป้าหมายอย่างแรก

โดยทั่วไปการมี ETF ทั้งในด้านมูลค่าและอัตราการเติบโตในพอร์ตโฟลิโอช่วยลดความเสี่ยงในการกระจายผลประโยชน์ แต่ความเสี่ยงของแต่ละบุคคลจะเป็นตัวกำหนดส่วนผสมที่เหมาะสม

หากคุณมีปัญหากับการผันผวนของตลาดเป็นประจำให้ติดค่า ETF ที่ระมัดระวังมากขึ้น หากคุณพอใจกับความผันผวนมากขึ้นในความพยายามที่จะบรรลุผลตอบแทนที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยคุณอาจต้องการจัดสรรที่สูงขึ้นสำหรับ ETFs ที่มีการเติบโต

ควรพิจารณาขอบข่ายเวลาเป็นขั้นสุดท้าย คุณมักจะเสี่ยงมากขึ้นถ้าเงินของคุณอยู่ในการลงทุนอีกต่อไป เวลาอันไกลโพ้นยาวนานช่วยให้คุณมีโอกาสที่ดีในการขับขี่ความผันผวนของตลาดในระยะสั้น นักลงทุนรายเล็กที่เพิ่มบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA) เช่นมีหลายทศวรรษที่จะลงทุนและอาจเสี่ยงเพิ่มขึ้นเพื่อหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น

เมื่อเลือกค่า ETF

ปัจจัยสำคัญในการเลือกระหว่างการเติบโตและมูลค่าคือผลงานปัจจุบัน ถ้าคุณเริ่มต้นเป็นครั้งแรกสร้างพอร์ตโฟลิโอรอบแกนหลักของอีทีเอฟมูลค่าสูง เงินเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะประกอบด้วย บริษัท ที่ผลิตผลิตภัณฑ์ที่ใช้ทุกวันโดยเกือบทุกคน ตัวอย่างของหุ้นมูลค่าดั้งเดิม ได้แก่ AT & T, Procter & Gamble, General Electric และ Coca-Cola

บริษัท เหล่านี้มองว่าจะมีการเติบโตในระยะยาวที่อนุรักษ์นิยมโดยมีความผันผวนค่อนข้างต่ำ ประโยชน์อื่นของการเพิ่มมูลค่า ETFs ให้กับพอร์ตโฟลิโอคืออัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล บริษัท เหล่านี้มักจะเป็นผู้สร้างกระแสเงินสดที่ใหญ่กว่าและกระแสเงินสดนั้นมักจะได้รับการจ่ายเงินในรูปของเงินปันผล เงินปันผลช่วยให้คุณมีรายได้ที่สามารถคาดการณ์ได้ซึ่งจะกลายเป็นเปอร์เซ็นต์ที่สำคัญของผลตอบแทนโดยรวมของผู้ถือหุ้นโดยรวมของ ETF

เมื่อเลือก Growth ETF

Growth ETFs มักเสริมสร้างผลงานหลัก ชื่อที่มีการเติบโตเช่น Facebook, Amazon และ Alphabet สามารถให้ผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย แต่พวกเขายังมีความผันผวนและสามารถต่อสู้โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจอ่อนแอพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วย ETFs ส่วนใหญ่จะทำให้คุณมีความเสี่ยงที่มากเกินไป แต่เมื่อสมดุลกับ ETF ที่มีมูลค่าพวกเขาสามารถสร้างโปรไฟล์ความเสี่ยง / ผลตอบแทนที่น่าสนใจได้

หากคุณกำลังแสวงหารายได้ประจำจากการเติบโตของ ETF คุณอาจรู้สึกผิดหวัง บริษัท ที่มุ่งเน้นการเติบโตหลายแห่งกลับลงทุนเงินสดที่มีอยู่กลับไปสู่การขยายธุรกิจแทนการจ่ายผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้นโดยตรง หลาย บริษัท เหล่านี้จ่ายน้อยถ้ามีอะไรในการจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ

สิ่งที่ต้องค้นหาใน ETF ใด ๆ

การเลือกระหว่างคุณค่าและการเติบโต ETF เป็นเพียงส่วนหนึ่งของกระบวนการตัดสินใจเท่านั้น การเลือก ETF ที่ถูกต้องมีความสำคัญเช่นกัน

ตรวจสอบสิ่งที่กองทุนรวมลงทุนและจัดการโดยทั่วไป กองทุนที่มีผู้จัดการที่เคยเป็นผู้จัดการมาเป็นเวลาหลายปีให้ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาและความรู้สึกว่ากองทุนมีการจัดการอย่างไร ตัวอย่างเช่นกองทุนบางประเภทจัดเป็นกองทุนมูลค่า แต่มีการจัดสรรให้กับภาคที่มีความเสี่ยงมากกว่าเช่นเทคโนโลยี ให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไร

พิจารณาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน ค่าใช้จ่ายของกองทุนตัดตรงกับผลตอบแทน หลีกเลี่ยงเงินที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่าค่าเฉลี่ย