ที่ปรึกษาด้านการเงินที่สามารถให้ลูกค้ามีส่วนร่วมในสิ่งที่เกิดขึ้นกับพอร์ตการลงทุนและแผนการเงินของพวกเขามีแนวโน้มที่จะได้รับธุรกิจการแนะนำผลิตภัณฑ์ซ้ำในระยะยาว ที่ปรึกษาทางเดียวสามารถปรับปรุงอัตราการอ้างอิงของพวกเขาคือการมีส่วนร่วมพอร์ตการลงทุนของลูกค้าด้วยความเชื่อและคุณค่าของพวกเขา ผู้ที่รู้สึกว่าเงินของพวกเขากำลังทำมากกว่าที่ได้รับอัตราผลตอบแทนเพียงอย่างเดียวอาจมีโอกาสน้อยที่จะเปลี่ยนแปลงในช่วงที่มีความผันผวนและอาจรู้สึกมั่นใจมากขึ้นในการแนะนำเพื่อนหรือครอบครัวให้กับที่ปรึกษาของพวกเขา

แนวทางใหม่ในการจัดสรรสินทรัพย์

ลูกค้าจำนวนมากในปัจจุบันต้องการเงินเพื่อทำอะไรให้พวกเขามากกว่าเพียงแค่เติบโตไปตามกาลเวลา ลูกค้าพันปีโดยเฉพาะต้องการการลงทุนของพวกเขาที่จะทำงานเพื่อสิ่งที่ดีกว่าของมนุษย์หรือสิ่งแวดล้อมนอกเหนือไปจากการเพิ่มขนาด และที่ปรึกษาที่สามารถตอบสนองความต้องการดังกล่าวสามารถสร้างความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งและมีความหมายกับลูกค้าได้มากขึ้นในระยะยาว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

การลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม: Millennials กำลังขับรถแบบไหน )

มีทางเลือกในการลงทุนหลายรูปแบบที่เพิ่งเปิดให้บริการแล้วซึ่งสามารถช่วยให้ที่ปรึกษาทำเช่นนั้นได้ การลงทุนผลกระทบเป็นหมวดหมู่ของการลงทุนที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เกิดประโยชน์แก่สังคมหรือสิ่งแวดล้อมมากขึ้นนอกจากการให้ผลตอบแทนในการแข่งขัน Global Impact Investing Network รายงานว่าภาคการลงทุนที่มีผลกระทบตอนนี้อยู่ที่ 77,000 ล้านเหรียญในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร การลงทุนเหล่านี้ช่วยให้ลูกค้าเลือกตัวเลือกขึ้นอยู่กับผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมสังคมหรือว่าพวกเขาได้รับการควบคุมและรูปแบบการจัดการการลงทุนอย่างไร

การลงทุนของ Passion เป็นอีกช่องทางหนึ่งที่สามารถให้ผลประโยชน์เพิ่มเติมนอกเหนือจากอัตราผลตอบแทนที่เรียบง่าย การลงทุนเหล่านี้เหมาะสำหรับลูกค้าที่มีรายได้สูงที่สามารถซื้อสินค้าที่สามารถให้ความเพลิดเพลินในการเป็นเจ้าของได้ในขณะที่พวกเขาถือครองไว้ รายการเช่นงานศิลปะของเก่านาฬิกาและเครื่องประดับและแม้แต่รถยนต์คลาสสิกตกอยู่ในประเภทนี้ นอกเหนือจากปัจจัยความเพลิดเพลินส่วนบุคคลแล้วการลงทุนเหล่านี้ยังช่วยเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอเนื่องจากราคาของสินค้าเหล่านี้จะไม่ผันผวนกับความสัมพันธ์กับตลาดหลัก แต่เหตุผลหลักที่ว่า "นักสะสมนักลงทุน" ส่วนใหญ่จะซื้อสินค้าเหล่านี้คือการเพลิดเพลินไปกับความงามหรือการใช้ของพวกเขาในขณะที่พวกเขาเป็นเจ้าของ (

SRI Funds and Your 401 (k): สิ่งที่คุณต้องทราบ

. < กองทุนการลงทุนที่ให้ความสำคัญต่อรูปแบบเฉพาะเช่นการช่วยเหลือด้านสิ่งแวดล้อมถือเป็นอีกหนึ่งผลกระทบ การลงทุน เงินเหล่านี้จะอยู่เหนือกล่องแบบดั้งเดิมเพื่อรวมเอาปรัชญาหรือมูลค่าที่นักลงทุนจะแบ่งปันพวกเขามักจะมุ่งเน้นไปที่ประเด็นทางเศรษฐกิจมหภาคเช่นพลังงานทดแทนสุขภาพและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีหรือสุขภาพ กลยุทธ์การลงทุนที่ส่งผลกระทบยังสามารถช่วยลูกค้าในการลดระดับความเสี่ยงโดยรวมของพวกเขาปรับปรุงผลตอบแทนของตนในช่วงเวลาและบรรลุเป้าหมายที่สำคัญอื่น ๆ ที่ลูกค้าให้ความสำคัญ พวกเขายังให้ระดับของความหลากหลายที่จะย้ายพวกเขาออกไปจากดัชนีตลาดมาตรฐาน การสำรวจเมื่อเร็ว ๆ นี้โดย SourceMedia Research ระบุว่าเกือบสามในสี่ของที่ปรึกษาที่ได้รับการสำรวจกล่าวว่าพวกเขามีส่วนร่วมในการลงทุนกับลูกค้าของตนหรือกำลังคิดจะทำเช่นนั้น ที่ปรึกษาเหล่านี้ยังได้เปิดเผยว่าประมาณสองในสามของลูกค้าของพวกเขายังไม่แสวงหาหรือใคร่ครวญวิธีการลงทุนนี้ การลงทุนที่เป็นรูปธรรมสามารถให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าในบางกรณีเนื่องจากพวกเขามุ่งเน้นไปที่แนวโน้มทางสังคมการเมืองและข้อมูลประชากรที่มีการกำหนดอนาคตมากขึ้น ซึ่งหมายความว่าพวกเขามักจะได้รับในชั้นล่างของโอกาสการลงทุนบางส่วนในขณะที่ บริษัท ที่ได้รับการแต่งตั้งยังคงอยู่ในวัยเด็กของพวกเขา

บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาด้านการเงินที่กำลังมองหาวิธีใหม่ในการเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าของพวกเขาควรดูที่การลงทุนตามความสนใจ ประเภทของการลงทุนนี้จะทำให้ลูกค้ารู้สึกตื่นเต้นเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาสามารถสร้างรายได้และดึงดูดความสนใจให้ลึกลงไปได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

ที่ปรึกษาที่ให้บริการลูกค้าเฉพาะ

.)