a:

นักลงทุนที่เป็นบุคคลที่มีมูลค่าสูง (HNWI) อาจต้องใช้บริการการจัดการความมั่งคั่งของเอกชน HNWIs มีสถานการณ์ทางการเงินที่ไม่ซ้ำกันซึ่งต้องอาศัยความขยันและการบริหารงานที่สูงขึ้น นอกจากนี้ HNWIs ต้องการวิธีการแบบองค์รวมมากขึ้นในการจัดการการลงทุนมากกว่าที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากสามารถให้ได้ HNWIs สามารถมีปัญหาเกี่ยวกับภาษีเงินได้การวางแผนอสังหาริมทรัพย์การจัดการด้านการลงทุนและประเด็นทางกฎหมายอื่น ๆ ที่ต้องให้ความสนใจและความเชี่ยวชาญเฉพาะกว่าที่ปรึกษาการลงทุนแบบเดิมมีคุณสมบัติเพียงพอที่จะให้

บริษัท การจัดการความมั่งคั่งหลายแห่งเป็นกลุ่มเล็ก ๆ ภายในสถาบันการเงินรายใหญ่ที่ให้ความสำคัญกับการให้บริการเฉพาะบุคคลแก่ลูกค้าของตน วัตถุประสงค์หลักของพวกเขาคือการจัดการและการเติบโตสินทรัพย์ของลูกค้าของพวกเขาเพื่อให้สำหรับคนรุ่นอนาคต กลุ่มเหล่านี้มักมีความหลากหลายของที่ปรึกษาและความเชี่ยวชาญที่ให้คำแนะนำในหลากหลายของการลงทุนรวมทั้งเงินสดรายได้คงที่หุ้นและการลงทุนทางเลือก

บริษัท จัดการความมั่งคั่งส่วนใหญ่ส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับค่าธรรมเนียม พวกเขาเรียกเก็บเงินจากลูกค้าของพวกเขาเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการเป็นค่าธรรมเนียม HNWIs อาจเชื่อว่าที่ปรึกษาทางการเงินที่เรียกเก็บจากค่าธรรมเนียมจะมีความขัดแย้งน้อยกว่าที่ปรึกษาที่ปรึกษาด้านค่าคอมมิชชั่นแบบดั้งเดิม ที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมายจะผลักดันให้นักลงทุนหันมาลงทุนในกองทุนรวมแบบหน้าและสิ้นหลังซึ่งเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นที่มีนัยสำคัญและไม่ให้ผลดีกว่าเงินที่ไม่มีภาระ เงินทุนด้านหน้าและ back-load มักไม่อยู่ในความสนใจสูงสุดของนักลงทุน ที่ปรึกษาด้านค่าธรรมเนียมสามารถสร้างผลงานของสินทรัพย์ที่สอดคล้องกับความเสี่ยงของนักลงทุนในขณะที่ยังเสนอโอกาสในการเติบโต

บาง HNWIs อาจต้องการพิจารณาเปิดสำนักงานในครอบครัว สำนักงานในครอบครัวให้บริการที่กว้างขวางขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการของ HNWIs จากการจัดการลงทุนไปจนถึงการให้คำแนะนำด้านการกุศลสำนักงานในครอบครัวเสนอทางการเงินแก่บุคคลที่มีรายได้สูง สำนักงานครอบครัวมีสองประเภท: สำนักงานครอบครัวเดี่ยวสนับสนุนบุคคลหรือครอบครัวที่ร่ำรวยรายหนึ่งขณะที่สำนักงาน multifamily ที่พบมากขึ้นจะสนับสนุนครอบครัวและบุคคลหลายครอบครัว สำนักงานหลายแห่งเป็นที่แพร่หลายมากขึ้นเนื่องจากการประหยัดจากขนาดซึ่งทำให้สามารถแบ่งปันต้นทุนระหว่างลูกค้าที่ให้บริการได้ ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีได้อนุญาตให้ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากให้บริการออนไลน์ด้วยต้นทุนที่ลดลง แม้จะมีแรงโน้มถ่วงของนักลงทุนจำนวนมากในการให้บริการประเภทนี้ แต่ HNWIs จำนวนมากต้องการวิธีการในการจัดหาเงินทุนส่วนบุคคลมากขึ้นแม้จะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องก็ตาม

ไม่มีคำจำกัดความสำหรับผู้ที่มีคุณสมบัติเป็น HNWI แม้ว่าส่วนใหญ่ดูเหมือนจะยอมรับว่าบุคคลที่มีทรัพย์สินสภาพคล่องเกินกว่า 1 ล้านดอลลาร์ตกอยู่ในหมวดนี้สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) กำหนดให้นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเป็นบุคคลหรือครอบครัวที่มีสินทรัพย์สภาพคล่องเกินกว่า 1 ล้านดอลลาร์โดยไม่รวมค่าที่พักอาศัยหลัก ตามข้อบังคับของ SEC แต่นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเพียงรายเดียวเท่านั้นที่มีส่วนร่วมในการลงทุนประเภทต่างๆเช่นการเสนอขายแบบเฉพาะเจาะจงและการเสนอขายแบบ จำกัด นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเป็นนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นและมีความต้องการน้อยกว่าการยื่นต่อรัฐบาลเมื่อเทียบกับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง ดังนั้นคำจำกัดความของนักลงทุนที่ได้รับการรับรองอาจเป็นคำนิยามที่เหมาะสมที่สุดของ HNWI ในสหรัฐอเมริกา