ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะต้องปรับตัวให้เข้ากับความเป็นจริงใหม่และติดตามการเปลี่ยนแปลง ความผันผวนของตลาดทำให้ลูกค้าบางส่วนไม่พอใจเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนของตนและกฎที่ได้รับมอบหมายจากกระทรวงแรงงานเมื่อต้นปีนี้มีผลกระทบอย่างมากต่ออุตสาหกรรมการวางแผนการเกษียณอายุ การแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากที่ปรึกษา robo นอกจากนี้ยังมีต้นทุนที่ปรึกษาหลายส่วนของธุรกิจของพวกเขาเป็นลูกค้าเปลี่ยนไปใช้บริการอัตโนมัติเหล่านี้โดยทั่วไปจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าที่ปรึกษาของมนุษย์ ที่ปรึกษาที่ต้องการขยายธุรกิจของตนในระยะยาวจะต้องอยู่ข้างหน้าโค้งในหลายประเด็นสำคัญ

แนวโน้มด้านอุตสาหกรรมยอดนิยม

ยุทธศาสตร์และทรัพยากรเมื่อเร็ว ๆ นี้ได้ดำเนินการสำรวจสถาบันบริการทางการเงิน (Financial Services Institute - FSI) และซีอีโอที่ตอบว่าข้อบังคับทางอุตสาหกรรมถือเป็นปัญหาที่ใหญ่ที่สุดของพวกเขา เปลี่ยนหรือคัดค้านพวกเขาในระดับบุคคลและมักจะต่อสู้เพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับพวกเขาในเวลาที่เหมาะสม หลาย บริษัท และที่ปรึกษายังคงต่อสู้กับกฎการไว้วางใจใหม่ที่ได้รับการส่งมอบโดยกรมแรงงานเมื่อต้นปีนี้และชะตากรรมของกฎนี้ไม่แน่นอนและอาจมีการตัดสินใจในศาล

ตามที่แมตต์ลินช์กรรมการผู้จัดการ บริษัท Strategy and Resources ใน ThinkAdvisor ที่ปรึกษาจำเป็นต้องมีกลยุทธ์หลายอย่างพร้อมที่จะใช้ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผลของปัญหานี้ ที่ปรึกษายังจำเป็นต้องสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าของพวกเขาที่อยู่บนพื้นฐานของความไว้วางใจ อุตสาหกรรมการเงินได้รับแรงผลักดันให้กับผู้บริโภคในช่วงหลายปีที่ผ่านมาจากโครงการ Ponzi ของ Bernie Madoff ต่อการล่มสลายของสินเชื่อซับไพรม์และเหตุการณ์เหล่านี้ทำให้ลูกค้าจำนวนมากไม่ไว้วางใจในผลิตภัณฑ์และบริการที่ได้รับ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องเผชิญกับความท้าทายที่เกิดขึ้นเหล่านี้

.)

ประเด็นสำคัญอีกข้อหนึ่งที่ที่ปรึกษาต้องวางแผนคือการรวมหรือการสืบทอดธุรกิจของตน ที่ปรึกษาจำนวนมากส่วนใหญ่ไม่ได้เตรียมพร้อมรับมือกับเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันนี้และนี่เป็นข้อผิดพลาดที่ยิ่งใหญ่ ที่ปรึกษาจะต้องสามารถกำหนดมูลค่าที่สมจริงแก่ธุรกิจของพวกเขาและเริ่มมองหาผู้ซื้อที่มีศักยภาพในระยะเริ่มต้นเพื่อให้พวกเขารู้สึกได้ว่าผู้ซื้อรายใดเต็มใจที่จะจ่ายเงิน ผู้ซื้อจำนวนมากยังไม่สามารถจ่ายเงินสดล่วงหน้าสำหรับธุรกิจดังนั้นที่ปรึกษาจำเป็นต้องเตรียมตัวเพื่อรับชุดการชำระเงินสำหรับการปฏิบัติของพวกเขา การไม่ดำเนินการอย่างราบรื่นจากผู้ให้คำปรึกษาแก่ผู้ซื้อสามารถช่วยให้ลูกค้าละเลยและปัญหาอื่น ๆ ได้

ที่ปรึกษาอาจต้องการพิจารณาขายธุรกิจของตนให้สถาบันหรือผู้รวมธุรกิจหากต้องการรับเงินก้อนหนึ่งจากการขาย แต่อาจเป็นเรื่องยากที่จะเจรจาในหลาย ๆ กรณี จำนวนที่เพิ่มขึ้นของที่ปรึกษาอยู่ในขณะนี้ทำงานในทีมเพื่อให้ บริษัท ร่วมอื่น ๆ สามารถใช้เมื่อเวลามาออกจากธุรกิจ(ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

Trends Challenging Advisors Financial

.) Robo-advisors จะตัดส่วนแบ่งทางการตลาดออกจากตัวเองและที่ปรึกษาจะมีทางเลือกในการแข่งขันกับพวกเขา หรือใช้ในการปฏิบัติเพื่อรักษาทรัพย์สินของลูกค้า ผู้ที่ใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้อาจสามารถปรับขนาดธุรกิจของตนและหาเงินเพิ่มเติมได้ซึ่งอาจเป็นไปได้กับที่ปรึกษา robo อีกรายหนึ่ง ผู้ที่หลีกเลี่ยงการใช้โปรแกรมเหล่านี้จะต้องสามารถแสดงให้กับลูกค้าได้อย่างชัดเจนว่าทำไมพวกเขาจึงสมควรได้รับค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าที่พวกเขาเรียกเก็บ ด้วยเหตุนี้ที่ปรึกษาจำนวนมากคิดค่าบริการแยกต่างหากสำหรับการวางแผนทางการเงินซึ่งต้องใช้ส่วนติดต่อของมนุษย์และการจัดการลงทุนของพวกเขา ที่ปรึกษาบางคนอาจเริ่มเรียกเก็บเงินตามชั่วโมงในขณะที่ที่ปรึกษาอื่น ๆ ใช้การจัดการตามตำแหน่งและอาจไม่สามารถจัดการทรัพย์สินได้ทั้งหมดหรือใช้บริการแยกต่างหากสำหรับเรื่องนี้ การปฏิวัติทางเทคโนโลยีที่กวาดอุตสาหกรรมการเงินไปไกลกว่าที่ปรึกษา robo ลูกค้าที่มีอายุน้อยกว่าปัจจุบันพอใจกับอุปกรณ์ดิจิทัลและโทรศัพท์มือถือและสื่อสังคมออนไลน์และที่ปรึกษาจำเป็นต้องให้บริการด้านดิจิทัลที่ยอดเยี่ยมและรักษาสถานะที่ใช้งานอยู่ในพื้นที่นี้ แอปพลิเคชันสำหรับอุปกรณ์เคลื่อนที่สามารถให้ลูกค้าเข้าถึงเงินได้ตลอดเวลาและดูแลพอร์ตการลงทุนของตน ที่ปรึกษาที่ได้รับคำแนะนำจากลูกค้าที่พึงพอใจเกี่ยวกับโซเชียลมีเดียอาจได้รับประโยชน์มากกว่านี้จากการรับรองเหล่านี้มากกว่าที่พวกเขาจะมาจากเส้นทางแบบดั้งเดิมเช่นเครือข่ายแบบตัวต่อตัวหรือการสำรวจความหนาวเย็น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

เคล็ดลับด้านอายุดิจิทัลยอดนิยม

.) ที่ปรึกษาจำเป็นต้องติดตามแนวโน้มด้านการตลาดดิจิทัลล่าสุดเพื่อให้การเป็นที่รู้จักและสร้างธุรกิจใหม่ทำได้อย่างมีประสิทธิภาพ การสร้างแบรนด์ที่แตกต่างออกไปจะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถโดดเด่นกว่าการแข่งขันของพวกเขาและถ่ายทอดให้กับลูกค้าและกลุ่มเป้าหมายอย่างชัดเจนปรัชญาและแนวทางในการวางแผนทางการเงินของพวกเขา นี้ในที่สุดจะช่วยให้คำปรึกษาเพื่อแผ่นดินชนิดของลูกค้าที่ดีที่สุดสำหรับพวกเขา บรรทัดล่าง

อุตสาหกรรมการเงินมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในหลาย ๆ ด้าน ที่ปรึกษาที่ต้องการขยายธุรกิจของพวกเขาจะต้องทันกับเทคโนโลยีที่ทันสมัยและแนวโน้มด้านโซเชียลมีเดียล่าสุด ที่ปรึกษาวันนี้เผชิญกับการแข่งขันมากขึ้นกว่าที่เคยและผู้บริโภคในขณะนี้มีจำนวนประวัติการณ์ของทางเลือกในการเลือกจากเมื่อมันมาถึงการจัดการเงินของพวกเขา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

ที่ปรึกษาด้านเทคนิคแนวโน้มด้านเทคนิคต้องอยู่ต่อหน้า

)