ซอฟท์แวร์ปรับสมดุลการลงทุน (Portfolio rebalancing) ได้เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วจากที่ดีต่อผู้มีที่ปรึกษาด้านการเงิน จำนวนที่ปรึกษาที่ใช้ซอฟต์แวร์ปรับสมดุลเพิ่มขึ้นจาก 39 เพียง 4% ในปี 2013 เป็น 62. 7% ในปี 2558 ตามการวางแผนทางการเงิน มีปัจจัยหลายประการที่มีการเติบโตอย่างรวดเร็ว แต่บรรทัดล่างคือที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันในอุตสาหกรรม ในบทความนี้เราจะมาดูว่าซอฟต์แวร์ปรับสมดุลคือซอฟต์แวร์ปรับสมดุลที่นิยมมากที่สุดในตลาดและทำไมที่ปรึกษาทางการเงินควรเริ่มต้นใช้งานซอฟต์แวร์ในเร็ว ๆ นี้แทนที่จะเป็นภายหลัง

ทำไมต้องให้การปรับสมดุลใหม่?

ซอฟท์แวร์การปรับสมดุลช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถกำหนดการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอได้โดยอัตโนมัติตามช่วงเวลา แน่นอนว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เป็นสิ่งที่จำเป็นเพื่อรักษาผลงานของลูกค้าให้สอดคล้องกับระดับความทนทานต่อความเสี่ยงและความต้องการอื่น ๆ ลูกค้าอาจต้องการเป็นหุ้นกู้ 20% และหุ้น 80% แต่ตลาดวัวในตลาดหุ้นอาจผลักดันการจัดสรรให้ใกล้เคียงกับ 90% การปรับสมดุลใหม่เป็นสิ่งที่จำเป็นในการรีเซ็ตพอร์ตโฟลิโอตลอดช่วงเวลาเพื่อให้ใกล้เคียงกับการผสม 80/20 (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เคล็ดลับในการประเมินความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของลูกค้า .)

นอกเหนือจากการปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงแล้วซอฟต์แวร์การปรับพอร์ตการลงทุนจะช่วยลดเวลาที่ที่ปรึกษาทางการเงินใช้การปรับค่าใช้จ่ายเหล่านี้ด้วยตัวเอง การประหยัดเวลาเป็นเรื่องสำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเกิน 100 ล้านเหรียญซึ่งอาจเป็นเหตุผลว่าทำไมกว่า 60% ของที่ปรึกษาขนาดใหญ่ใช้ซอฟต์แวร์ประเภทนี้ อย่างไรก็ตามแม้ว่าจะมีการจัดการสินทรัพย์น้อยลง แต่การประหยัดเวลาอาจมีนัยสำคัญและควรพิจารณา

ซอฟท์แวการปรับสมดุลใหม่สามารถช่วยปรับปรุงบริการลูกค้าและเพิ่มประสิทธิภาพให้กับระบบเพื่อเพิ่มเวลาในการทำงานที่เกี่ยวข้องกับการเติบโตเช่นการตลาด โดยการทำเช่นนั้นที่ปรึกษาทางการเงินที่ใช้ประโยชน์จากซอฟแวร์เหล่านี้สามารถได้รับความสำคัญมากขึ้นกว่าการแข่งขันของพวกเขา ที่ปรึกษาหนุ่มโดยเฉพาะอย่างยิ่งได้ใช้ซอฟท์แวร์ปรับสมดุลให้เป็นประโยชน์โดยประมาณ 62 คน 7% ใช้พนักงานมากกว่า 53. 4% ของที่ปรึกษาทั้งหมดตามการสำรวจการวางแผนทางการเงิน (999)

โซลูชันที่ได้รับความนิยมมากที่สุด

มีโซลูชันการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอที่แตกต่างกันออกไปในตลาดตามความต้องการของลูกค้าแต่ละราย โซลูชันระดับรายการช่วยในการสร้างความสมดุลระหว่างพอร์ทการลงทุนระหว่างกลุ่มสินทรัพย์กับบัญชีหรือระดับลูกค้า ในทางกลับกันโซลูชันขั้นสูงสามารถเพิ่มประสิทธิภาพสำหรับภาษีและสถานที่ในระดับครัวเรือนเพื่อสร้างประสิทธิภาพที่ดีที่สุด ทางเลือกที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับความต้องการของที่ปรึกษาทางการเงินและข้อมูลประชากรของลูกค้า Morningstar อิงค์ (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

) เป็นโซลูชันระดับชั้นนำที่มีเครื่องมือปรับสมดุลพื้นฐานในขณะที่ Envestnet คือ อีกหนึ่งวิธีที่นิยมใช้โดยที่ปรึกษา ในส่วนที่สูงขึ้น iRebal เป็นผู้นำตลาดที่มีส่วนแบ่งการตลาดเกือบ 10% ตามด้วย บริษัท ต่างๆเช่น Tamarac การซื้อ Total Rebalance Expert ของ Morningstar ช่วยให้สามารถพัฒนาขีดความสามารถขั้นสูงได้มากขึ้นซึ่งอาจแปลว่าการจับภาพส่วนแบ่งตลาดใหญ่ขึ้น (

) เมื่อต้องการวิเคราะห์ความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของลูกค้าที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะใช้ซอฟต์แวร์นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือผู้ดูแลผลการดำเนินงาน (Custodian Software) Riskalyze เป็นข้อยกเว้นที่น่าทึ่งที่ได้รับความนิยมอย่างรวดเร็วในฐานะโซลูชันทางเลือกสำหรับการประเมินปัจจัยเสี่ยงของลูกค้า จากการสำรวจของ Financial Planning พบว่ามีเพียง 56% ที่ปรึกษาทางการเงินระบุว่าใช้ซอฟต์แวร์บริหารความเสี่ยงเพื่อช่วยลูกค้าประเมินความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน บรรทัดด้านล่าง การปรับสมดุลของพอร์ตการลงทุนเป็นงานที่น่าเบื่อและใช้เวลานานสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีศักยภาพในการเติบโตน้อย ในช่วงสองปีที่ผ่านมาการปรับสมดุลซอฟต์แวร์ได้เติบโตขึ้นอย่างรวดเร็วเพื่อให้แน่ใจได้ว่าลูกค้ามีการผสมผสานทรัพย์สินที่เหมาะสมและลดข้อผิดพลาดใด ๆ Morningstar เป็นโซลูชันระดับรายการยอดนิยมส่วน iRebal น่าจะเป็นโซลูชันซอฟต์แวร์ขั้นสูงที่ได้รับความนิยมมากที่สุด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ แนวโน้มด้านเทคโนโลยีที่ปรึกษาทางการเงินต้องอยู่ต่อหน้า .)