สารบัญ:
Federal Reserve กำลังเฝ้าดูดัชนีชี้วัดทางเศรษฐกิจที่สำคัญหลายประการในขณะนี้เพื่อดูว่าอัตราเงินเฟ้อจะกลับหัวขึ้นเร็ว ๆ นี้หรือไม่ และหากอัตราเงินเฟ้อปรากฏขึ้นเฟดก็แสดงสัญญาณว่าจะขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างช้าๆเพื่อระงับความผันผวนของตลาด ตลาดแรงงานอาจปรับตัวดีขึ้นต่อไปและราคาอาจเพิ่มขึ้นซึ่งหมายความว่าราคาพันธบัตรจะลดลงเนื่องจากนักลงทุนเริ่มมองหาการป้องกันเงินเฟ้อ ต่อไปนี้เป็นห้าประการที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันการเดิมพันของคุณหากอัตราเงินเฟ้อเกิดขึ้นอีกครั้งบนขอบฟ้า
- จัดสรรเงินให้กับหุ้น: ถ้าอัตราเงินเฟ้อกลับคืนมาอาจเป็นแรงกดดันสำหรับตลาดหุ้นในขณะที่พันธบัตรอาจประสบปัญหา พิจารณาจัดสรรที่ 10% ของพอร์ตการลงทุนของคุณจากพันธบัตรไปยังหุ้นเพื่อใช้ประโยชน์จากแนวโน้มที่เป็นไปได้นี้ การซื้อหุ้นบุริมสิทธิ์เป็นอีกความเป็นไปได้ ปัญหาของเหลวเหล่านี้จะให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรเกือบทุกชนิดและอาจไม่ลดลงในราคาเท่าพันธบัตรเมื่ออัตราเงินเฟ้อปรากฏขึ้น หุ้นยูทิลิตี้เป็นทางเลือกที่สามซึ่งราคาของหุ้นจะเพิ่มขึ้นและตกอยู่ในแฟชั่นที่คาดการณ์ได้บ้างในช่วงวัฏจักรเศรษฐกิจและจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ A Primer on Preferred Stocks .)
- กระจายทั่วโลก: มีหลายประเทศที่มีเศรษฐกิจใหญ่ ๆ ที่ไม่ได้ขึ้นและหดตัวตามดัชนีตลาดสหรัฐ, เช่นอิตาลีออสเตรเลียและเกาหลีใต้ การเพิ่มหุ้นจากประเทศเหล่านี้หรือประเทศอื่นที่คล้ายคลึงกันสามารถช่วยป้องกันผลงานของคุณจากวงจรเศรษฐกิจภายในประเทศ พันธบัตรของ บริษัท ผู้ออกต่างประเทศสามารถให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนที่อาจไม่ลดลงหากอัตราเงินเฟ้อปรากฏที่หน้าบ้าน
- มองไปที่ REITs: การลงทุนเพื่อลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ถือครองกรรมสิทธิ์ในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ที่อยู่อาศัยและอุตสาหกรรมและมักให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตร ข้อได้เปรียบที่สำคัญอย่างหนึ่งที่พวกเขาเสนอคือราคาของพวกเขาอาจจะไม่ได้รับผลกระทบเมื่อราคาเริ่มขึ้นเนื่องจากต้นทุนการดำเนินงานของพวกเขายังคงไม่เปลี่ยนแปลงเท่าที่ควร The Vanguard Global Ex-U S. Real Estate Index (VNQI VNQIVn Glbl Exus RE59. 82-0. 12% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) เป็นกองทุน ETF ที่สามารถให้คุณได้เป็นอย่างดี การสัมผัสในวงกว้างในพื้นที่นี้
- มองไปที่ TIPS: ธนบัตรที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อจากเงินทุน (TIPS) ถูกออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ พันธบัตรดังกล่าวเชื่อมโยงกับดัชนีราคาผู้บริโภคและจำนวนเงินหลักจะถูกรีเซ็ตตามการเปลี่ยนแปลงในดัชนีนี้ TIPS มีมูลค่าลดลงในตลาดรองประมาณ 10% ในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ตอนนี้พวกเขาอาจจะเป็นคนต่อรองที่ดีเพราะพวกเขายังไม่ได้กำหนดอัตราเงินเฟ้อ เครื่องมือเหล่านี้จะไม่ให้ผลตอบแทนที่เป็นตัวเอก แต่จะดีกว่า Treasuries หากอัตราเงินเฟ้อปรากฏขึ้นอย่างไรก็ตามเครื่องมือเหล่านี้เป็นเครื่องมือที่ซับซ้อนและนักลงทุนรายใหม่ ๆ อาจจะฉลาดซื้อผ่านกองทุนรวมหรืออีทีเอฟ มองไปที่เงินกู้ที่มีหลักประกันระดับสูง: เงินกู้ธนาคารที่มีหลักประกันที่มีความปลอดภัยสูงเป็นอีกหนึ่งวิธีที่ดีในการหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นในขณะที่ปกป้องตัวเองจาก ราคาลดลงหากอัตราเริ่มขึ้น ราคาของตราสารเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นตามอัตราเนื่องจากมูลค่าของเงินให้สินเชื่อเพิ่มขึ้นเมื่ออัตราเริ่มเพิ่มขึ้น (แม้ว่าอาจมีความล่าช้าในเวลานี้มาก) กองทุนลอยลอร์ด Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการสัมผัสในพื้นที่นี้
-
หากคุณกังวลเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐฯ
)