Federal Reserve กำลังเริ่มขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างช้าๆในอีก 2-3 ปีข้างหน้า เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นราคาพันธบัตรจะลดลง นักลงทุนในกองทุนพันธบัตรอาจประสบกับการสูญเสียเงินทุนที่สูงกว่าการจ่ายเงินปันผลในปัจจุบันที่ต่ำดังนั้นควรหลีกเลี่ยงกองทุนตราสารหนี้

เศรษฐกิจกำลังอยู่ในช่วงของการเจริญเติบโตช้า แต่คงที่โดยไม่มีสัญญาณของการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญใด ๆ ตลาดหุ้นมีการปรับตัวเพิ่มขึ้นอย่างช้าๆขณะที่มีความผันผวนเพิ่มขึ้น นี่ไม่ใช่เวลาสำหรับผู้เกษียณอายุที่ต้องเสี่ยง เป็นช่วงเวลาที่ดีในการกระจายความเสี่ยงในกลุ่มกองทุนรวมที่กระจายการลงทุนไปในหลายภาคส่วนและลงทุนใน บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลที่มั่นคง

Oppenheimer Funds ซึ่งเป็น บริษัท ในเครือของ Mass Mutual ได้บริหารจัดการกองทุนรวม 89 กองทุนมูลค่า 222,000 ล้านดอลลาร์ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2558 Oppenheimer มีชื่อเสียงในด้านการลงทุนระยะยาว เงินทุนของกองทุนครอบคลุมทุกประเภทสินทรัพย์และมีค่าใช้จ่ายเฉลี่ย ห้าของกองทุนรวมเหล่านี้ทำให้การรวมกันที่สมบูรณ์แบบสำหรับการกระจายการออมเพื่อการเกษียณอายุและผลตอบแทนที่มั่นคงและมั่นคง

เงินปันผลเพิ่มขึ้น

กองทุนรวมที่เพิ่มขึ้นจะลงทุนใน บริษัท ที่มีการบริหารจัดการที่ดีการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจและรายได้ที่สม่ำเสมอ จะเลือก บริษัท ที่ดูเหมือนจะเพิ่มเงินปันผลในอนาคต การเพิ่มการจ่ายเงินปันผลช่วยเพิ่มราคาหุ้นและสร้างกระแสรายได้ที่เพิ่มขึ้นสำหรับนักลงทุน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่ที่ถือหุ้นอยู่ในระดับปานกลาง ผลตอบแทนรวมปีละห้าปีคือ 11. 85%

กองทุนตราสารทุน

กองทุนตราสารทุนเพื่อหา บริษัท ที่ได้รับการประเมินมูลค่าต่ำกว่าเงินปันผลเฉลี่ย เป้าหมายคือเพื่อให้รายได้และการเติบโตที่สำคัญ นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนในหุ้นกู้แปลงสภาพและหุ้นบุริมสิทธิเพิ่มรายได้เสริมและกระจายความเสี่ยงให้แก่นักลงทุน กองทุนนี้ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ของ U.S โดยลงทุนใน บริษัท ที่มีทุนจดทะเบียนสามรายและแบ่งเป็น บริษัท ที่มีทุนจดทะเบียนต่ำกว่าหนึ่งในสาม ผลตอบแทนปีละ 5 ปีเท่ากับ 10.52% และอัตราเงินปันผลตอบแทน 3% ผลตอบแทนสูงทำให้กองทุนนี้เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับการลงทุน Roth IRA

Main Street Fund

Main Street Fund มุ่งเน้นการเติบโตของเงินทุนโดยการลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่ในสหราชอาณาจักรที่มีข้อได้เปรียบด้านการแข่งขันในอุตสาหกรรมของตนซึ่งช่วยให้มีการเติบโตสูงกว่าค่าเฉลี่ย กองทุนหลักบางแห่งของ Main Street Fund จ่ายเงินปันผล แต่นั่นไม่ใช่จุดเน้นของกองทุน การเติบโตเป็นส่วนสำคัญของการออมเพื่อการเกษียณเนื่องจากช่วยให้สามารถถอนเงินในอนาคตได้มากขึ้นเพื่อให้สอดคล้องกับอัตราเงินเฟ้อ ผลตอบแทนของกองทุนย้อนหลัง 5 ปีคือ 13 52%

กองทุนการเพิ่มทุน

กองทุนการระดมทุนเป็นเงินลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่การลงทุนในกองทุนส่วนใหญ่อยู่ใน บริษัท เทคโนโลยีหลายแห่ง เพื่อให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากภาคเศรษฐกิจที่เติบโตเร็วที่สุดแห่งหนึ่งในลักษณะที่ปลอดภัย นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากการเติบโตโดยไม่มีความเสี่ยง ผลตอบแทนปีละ 5 ปีของกองทุนคือ 13%

Global Opportunities Fund

ไม่มีพอร์ตการลงทุนที่สมดุลสมบูรณ์โดยไม่ต้องเผชิญกับหุ้นขนาดเล็กและหุ้นต่างประเทศ กองทุนโอกาสทั่วโลกให้ทั้งการลงทุนในหุ้นขนาดเล็กและหุ้นช่วงกลาง มากกว่าครึ่งหนึ่งของการถือครองอยู่ใน บริษัท ต่างประเทศ ลงทุนส่วนหนึ่งของเงินทุนในหุ้นขนาดใหญ่ที่มีการป้องกันเพื่อสร้างเสถียรภาพให้แก่พอร์ตการลงทุนในช่วงที่มีความผันผวนหรือการชะลอตัวของตลาด ผลตอบแทนปีละ 5 ปีของกองทุนคือ 10. 48%

Portfolio Balancing

การจัดสรรการลงทุนที่ดีที่สุดของนักลงทุนระหว่างกองทุน Oppenheimer ทั้ง 5 กองทุนนี้แตกต่างกันไปตามช่วงเวลาที่เกษียณอายุ คนที่มีอายุ 15 ปีนับจากเกษียณสามารถแยกการออมเพื่อการเกษียณอายุอย่างเท่าเทียมกันระหว่างกองทุน ถ้านักลงทุนภายในห้าปีหลังเกษียณการผสมผสานที่ดีที่สุดคือการแบ่งส่วนแบ่ง 75% ระหว่างกองทุน Rising Dividends และ Equity Income Fund ส่วนที่เหลืออีก 25% แบ่งเป็นกองทุน Main Street Fund กองทุน Capital Appreciation Fund และ Global Opportunities Fund .