ในช่วงเกือบแปดทศวรรษของการจัดการกองทุน T. Rowe Price ได้รับชื่อเสียงเป็นตัวเอกในการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ ระหว่างแนวทางการลงทุนที่มีระเบียบวินัยและความมุ่งมั่นในการลงทุนต้นทุนต่ำกองทุน T. Rowe Price อยู่เสมอในการสนทนาเมื่อพูดถึงการสร้างพอร์ตการลงทุนสำหรับการเกษียณอายุที่หลากหลาย แผนเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสมกว่าหลายแห่งมีเงินทุน T. Rowe Price เป็นลวดเย็บกระดาษ ถ้าคุณต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายขึ้นเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในการสร้างรายได้ตลอดอายุการใช้งานให้พิจารณากองทุน T. Rowe Price ทั้งสามกองทุนนี้

T Rowe Price ดัชนีกองทุนรวมตราสารทุน

พอร์ตการลงทุนของผู้เกษียณอายุทุกประเภทควรมีดัชนีกองทุนรวมเป็นหนึ่งในผู้ถือครองหลัก เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการรักษาความเติบโตของรายได้ในช่วงเวลาที่ยาวนาน กองทุนรวมดัชนีตลาดตราสารทุนที. ริคมีผลการดำเนินงานที่มั่นคงตั้งแต่เริ่มก่อตั้งและมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า บริษัท อื่นในช่วงห้าปีที่ผ่านมา กองทุนนี้มุ่งที่จะสะท้อนผลการดำเนินงานของตลาดหุ้นสต็อกทั้งหมดของยูเอสเอซึ่งลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ในหุ้นที่ถืออยู่ในดัชนี S & P Total Market ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมากองทุนมีอัตราผลตอบแทนเพียงไม่เกิน 7% ต่อปีและลดลง 13. 07% ต่อปีในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเท่ากับร้อยละ 35 อยู่ในระดับเฉลี่ย

T กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ Rowe Price Equity Income

สัดส่วนการถือครองหลักรายได้ของผู้ถือเกษียณทุกประเภทควรรวมถึง เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการรักษาอัตราการเติบโตของรายได้ในช่วงเวลาที่ยาวนานพร้อมกับลดความเสี่ยงจากความเสี่ยงลง กองทุนรวมดัชนีตลาดตราสารทุนที. ริคมีผลการดำเนินงานที่มั่นคงตั้งแต่เริ่มก่อตั้งและมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่า บริษัท อื่นในช่วงห้าปีที่ผ่านมา กองทุนนี้มุ่งที่จะสะท้อนผลการดำเนินงานของตลาดหุ้นสต็อกทั้งหมดของยูเอสเอซึ่งลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ในหุ้นที่ถืออยู่ในดัชนี S & P Total Market ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมากองทุนมีอัตราผลตอบแทนไม่เกิน 7% ต่อปีและลดลง 13. 07% ต่อปีในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเท่ากับร้อยละ 35 อยู่ในระดับเฉลี่ย กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 5. 24% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาและ 9. 73% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเท่ากับ 0.66% เป็นค่าเฉลี่ยสำหรับหมวดนี้

T Rowe เกษียณอายุกองทุนเป้าหมายวันที่กองทุน

T Rowe Price กลายเป็นความหมายเหมือนกันกับการลงทุนในกองทุนเป้าหมาย กลุ่มกองทุนเป้าหมายเพื่อการเกษียณอายุได้รับรางวัลจากผู้ตรวจสอบจำนวนมาก หนึ่งในเหตุผลของความสำเร็จของพวกเขาคือวิธีการเฉลี่ยสูงกว่าค่าเฉลี่ยของการจัดสรรหุ้นซึ่งสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้นในช่วงสภาวะตลาดที่ดี กองทุนเป้าหมายกำหนดให้จัดสรรการลงทุนไปยังการลงทุนที่ระมัดระวังมากขึ้นเนื่องจากวันที่เป้าหมายใกล้เข้ามามากขึ้นT. Rowe กองทุนเป้าหมายราคาปัจจุบันมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนการจัดสรรของพวกเขาค่อยๆเพิ่มขึ้นเล็กน้อยทำให้เงินทุนของพวกเขามีสัดส่วนการถือหุ้นสูงกว่ากองทุนเป้าหมายโดยเฉลี่ย ตัวอย่างเช่นกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ 2015 มีการจัดสรรหุ้น 53% เทียบกับการจัดสรรงบประมาณเป้าหมายปี 2015 เฉลี่ย 45% เป็นผลให้ทุกกองทุน T. Rowe ราคาวันที่เป้าหมายได้ดีกว่า 99% ของเพื่อนของพวกเขาในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา การจัดสรรหุ้นให้สูงขึ้นอาจส่งผลให้เกิดความผันผวนมากขึ้นซึ่งแสดงให้เห็นโดยผลการดำเนินงานของกองทุนในปี 2551 ซึ่งส่วนใหญ่ลดลงมากกว่าครึ่งหนึ่งของเพื่อนของพวกเขา

ในแง่ของการปฏิบัติงานกองทุน T. Rowe Price Retirement ทั้งหมดซึ่งรวมถึง 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 และ 2040 ได้ดำเนินการในระดับที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยในหมวดหมู่ของตน กองทุนเพื่อการเกษียณอายุ 2015 มีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ปีที่ 5.6% ขณะที่กองทุน 2025 ระยะยาวกลับมา 6. 3%