คุณเคยสงสัยเกี่ยวกับตัวอักษรซุปของตัวอักษรตามชื่อที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่? มีการรับรองและการแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินที่แตกต่างกันมากกว่า 100 รายการตาม Kiplinger com บทความ 5 ข้อมูลสำคัญในการขอรับคำปรึกษาทางการเงิน นี่คือสามอันดับแรก (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู: ซุปตัวอักษรรับรองการเงิน .)

ผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง

นักวางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) ได้รับการรับรองตามข้อกำหนดที่เข้มงวดซึ่งกำหนดโดยคณะกรรมการมาตรฐานทางการเงินของ Certified Financial Planner, Inc. (CFP Board) มีสี่ส่วนของการรับรอง CFP เริ่มต้น; การศึกษา, การตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรม ผู้สมัคร CFP จะต้องใส่เวลาเรียนถึง 1,000 ชั่วโมงเพื่อทำหลักสูตรและการสอบที่จำเป็น ผู้สมัคร CFP ต้องมีระดับการศึกษาขั้นต่ำในระดับปริญญาตรีและหลักสูตรในการวางแผนทางการเงิน ส่วนประกอบด้านจริยธรรมต้องการให้ผู้สมัครได้รับมาตรฐานฟิตเนสสำหรับผู้สมัครและผู้ลงทะเบียนและสัญญาว่าจะปฏิบัติตามกติกาในการดำเนินการซึ่งจะนำความสนใจของลูกค้ามาเป็นอันดับแรก (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ทำไมที่ปรึกษาการเงินจำเป็นต้องได้รับ CFP Mark และ CFP Board เปิดตัวพอร์ทัลงานออนไลน์ .)

ตามที่คณะกรรมการ CFP กล่าวก่อนที่จะได้รับการแต่งตั้ง CFP ผู้สมัครต้องผ่านการตรวจสอบแบบครบวงจรด้วยคอมพิวเตอร์หนึ่งวัน (หกชั่วโมง) เนื่องจาก CFP ต้องสามารถทำงานได้โดยไม่มีการควบคุมดูแลต้องมีประสบการณ์ในการวางแผนทางการเงินระดับมืออาชีพอย่างน้อยสามปีก่อนที่จะถือครองชื่อ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เป็นอาชีพในการวางแผนทางการเงินในอนาคตของคุณหรือไม่? )

นักวิเคราะห์ด้านการเงินชาร์เตอร์ด

นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ชาร์เตอร์ด (CFA) มีชื่อเสียงด้านการลงทุนอันทรงเกียรติจาก CFA Institute ซึ่งเป็นที่รู้จักในระดับสากล CFA มีความสำคัญเป็นพิเศษในด้านการวิจัยการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอ คล้ายกับ CFP มีข้อกำหนดด้านการศึกษาประสบการณ์และข้อสอบที่เข้มงวดสำหรับ CFA "เพื่อเป็นสมาชิกประจำของ CFA Institute คุณจำเป็นต้องมีปริญญาตรีจากสถาบันการศึกษาที่ได้รับการรับรองหรือมีการศึกษาเทียบเท่าหรือ

" ประสบการณ์การทำงาน "ตามที่ CFAinstitute org เว็บไซต์ ผู้ถือ CFA ต้องมีประสบการณ์ทำงานในวิชาชีพ 48 เดือนในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน ประเด็นที่ท้าทายที่สุดในการได้รับการรับรอง CFA คือการสอบที่จำเป็นต้องใช้ 3 ข้อ แต่ละคนใช้เวลาหกชั่วโมงและต้องใช้เวลาหลายปี การสอบ CFA จะเป็นการทดสอบหัวข้อจากสาขาวิชาเหล่านี้ ได้แก่ การบัญชีเศรษฐศาสตร์จริยธรรมการเงินและคณิตศาสตร์ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

CPA, CFA หรือ CFP: เลือกคำย่อของคุณอย่างระมัดระวัง ) เช่นเดียวกับ CFP CFA ต้องเป็นไปตามหลักจริยธรรมบางประการเช่นกัน การกำหนดนี้มีความเข้มข้นสูงในพื้นที่การลงทุนและเมื่อทำงานกับ CFA คุณอาจได้รับที่ปรึกษาด้านการลงทุนในระดับสูง (999) ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (Personal Financial Specialist - PFS) ได้รับการรับรองจากสถาบันผู้สอบบัญชีรับอนุญาตแห่งสหรัฐอเมริกา (AICPA) ) อาชีพนี้เป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ที่มีความเชี่ยวชาญเพิ่มเติมในทุกด้านของการจัดการด้านการเงินและความมั่งคั่ง การวางแผนการเกษียณอายุการลงทุนการประกันภัยและการวางแผนการเงินส่วนบุคคลเพิ่มเติม การกำหนดนี้ต้องใช้เวลาสามปีในการทำงานการศึกษามืออาชีพที่เข้มงวดอย่างต่อเนื่องและมาตรฐานทางจริยธรรมสูง คล้ายกับการรับรองระดับก่อนหน้า PFS ต้องผ่านการสอบ ( การเป็น CPA

และ ต้องการเป็นผู้วางแผนทางการเงินหรือไม่คลิกที่นี่ .)

บรรทัดฐานด้านล่าง

ข้อมูลประจำตัวของที่ปรึกษาทางการเงิน ถามที่ปรึกษาสิ่งที่จำเป็นต้องได้รับการรับรองโดยเฉพาะของเขาหรือเธอ ตระหนักดีว่าข้อมูลประจำตัวผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินจำเป็นต้องมีการศึกษาประสบการณ์และมาตรฐานทางจริยธรรมที่เข้มงวด (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินที่น่าสนใจควรเป็นอะไร? )