ที่ปรึกษาด้านการเงินใช้เวลาให้คำแนะนำในการลงทุนเงินของลูกค้าเป็นจำนวนมาก แต่สิ่งที่พวกเขามักลืมทำคือการฟัง

ลูกค้าแต่ละรายมีความต้องการและความกังวลที่แตกต่างกันซึ่งจำเป็นต้องระบุ ที่ปรึกษามักพลาดข้อมูลที่สำคัญซึ่งอาจช่วยให้ลูกค้าสามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ดีที่สุดและปกป้องอนาคตทางการเงินของลูกค้าของตน

เป็นเหตุให้ที่ปรึกษาทางการเงินจึงควรเรียนรู้วิธีการฟังลูกค้าและถามคำถามเพิ่มเติมก่อนที่จะเริ่มให้คำแนะนำ พวกเขาต้องให้ความสำคัญกับการตอบสนองต่อความต้องการส่วนบุคคลของลูกค้ามากกว่ามุ่งเน้นที่การขายผลิตภัณฑ์หรือกลยุทธ์การลงทุนแก่ลูกค้าแม้ว่าจะเชื่อว่ากลยุทธ์เหล่านี้อาจเป็นประโยชน์ในระยะยาวก็ตาม (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors .)

ก่อนที่จะพบปะกับลูกค้าในอนาคตหรือลูกค้าที่มีหน้าที่รับผิดชอบที่ปรึกษาควรตั้งระเบียบวาระการประชุมที่จะปฏิบัติตามในระหว่างการประชุมของลูกค้าและยึดมั่นในเรื่องดังกล่าว ซึ่งจะช่วยในการจัดการความคาดหวังของลูกค้าได้ดีขึ้นและเพื่อให้มั่นใจว่าการประชุมจะมุ่งเน้นและติดตาม ที่ปรึกษาควรส่งสำเนาของวาระการประชุมให้ลูกค้าสองสามวันก่อนการประชุมเพื่อให้ลูกค้ามีเวลาในการเพิ่มหัวข้อหรือประเด็นต่างๆในวาระการประชุมที่อาจต้องการนำเสนอและกล่าวถึงในระหว่างการอภิปราย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

นิสัยการทำเงินของคนรุ่นพันปี

)

ควรปรึกษาที่จะเริ่มการประชุมด้วยการถามคำถามปลายเปิดของลูกค้า จากนั้นพวกเขาควรจะอนุญาตให้ลูกค้ามีเวลาที่เขาหรือเธอต้องการประเมินสถานการณ์ทางการเงินเฉพาะของตนเองและเพื่อดูว่าความต้องการทางการเงินในอนาคตของพวกเขามีอะไรบ้าง ที่ปรึกษาควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้จดบันทึกไว้อย่างพิถีพิถัดเมื่อลูกค้าของตนตอบรับเพื่อให้พวกเขาสามารถตรวจสอบได้และตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าเข้าใจความกังวลของลูกค้าจริงๆ ที่ปรึกษาควรเขียนจดหมายถึงลูกค้าซึ่งรวมทั้งคำถามและประเด็นที่ลูกค้าได้รับในที่ประชุมเช่นเดียวกับคำแนะนำที่เป็นประโยชน์สำหรับการแก้ปัญหาสำหรับความกังวลของลูกค้า

ในขณะที่คำถามปลายเปิดในตอนแรกอาจทำให้ลูกค้าบางคนรู้สึกอึดอัดคำตอบคนส่วนใหญ่เริ่มรู้สึกสบายใจกับการซักถามเรื่องนี้มากขึ้นเนื่องจากพวกเขาเคยชินกับเรื่องนี้และจบลงด้วยการเห็นคุณค่าในความสนใจที่ผู้ให้คำปรึกษากำลังแสดงใน สถานการณ์ปัจจุบันและอนาคตของพวกเขา คำถามบางคำถามอาจเน้นถึงสถานการณ์ของครอบครัวลูกค้าเป้าหมายการทำงานและแผนขั้นพื้นฐานสำหรับความเป็นอิสระทางการเงินในอนาคต (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ต้องการสร้างความประทับใจให้กับลูกค้าหรือไม่?แสดงความรอบคอบของคุณ

.) ที่ปรึกษาควรให้ความสนใจกับภาษากายของลูกค้าเมื่อตอบคำถามเหล่านี้ หากลูกค้าดูเหมือนว่าไม่สนใจหรือไม่สบายใจกับคำถามที่พวกเขากำลังถูกถามให้ตอบผู้ให้คำปรึกษาควรเปลี่ยนกลยุทธ์ ในกรณีส่วนใหญ่ลูกค้าจะเปิดกว้างเพื่อพูดถึงตัวเองและเป้าหมายของพวกเขาและเห็นคุณค่าของความสนใจของที่ปรึกษาในสถานการณ์ของพวกเขา นอกจากนี้ยังอาจให้ความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขาสามารถให้บริการได้ดีขึ้นหรือชี้ไปในทิศทางที่ถูกต้องในแง่ของการบรรลุเป้าหมายทางการเงิน ( 7 ที่ปรึกษาทางการเงินธงแดง

.)

เรียนรู้เป้าหมายการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาควรจะถามลูกค้าว่าพวกเขาคาดหวังว่าจะเกษียณอายุได้อย่างไร ที่ปรึกษาควรถามลูกค้าของพวกเขาที่พวกเขาเห็นตัวเองและสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขาในห้าปีถัดไปสิบปีถัดไปและอื่น ๆ นอกจากนี้ยังควรตรวจสอบว่าลูกค้ามีวัตถุประสงค์เฉพาะในการจัดการความมั่งคั่งในอนาคตหรือไม่ ด้วยวิธีนี้ลูกค้าสามารถเริ่มต้นประเมินความน่าจะเป็นที่จะสามารถบรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุเมื่อพวกเขามาถึงวัยที่พวกเขาหวังว่าจะเกษียณอายุ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ สิ่งที่ผู้หญิงต้องการจากที่ปรึกษาทางการเงิน

.)

สิ่งที่น่าสนใจสำหรับที่ปรึกษาควรเป็นหรือไม่ว่าลูกค้าของพวกเขาได้ว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญการเงินรายอื่น ๆ มาทำงานร่วมกับพวกเขาเช่น นักบัญชีและพนักงานขายประกัน พวกเขาควรจะตรวจสอบว่าไคลเอ็นต์ของพวกเขาพอใจกับบริการที่ได้รับจากผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้หรือไม่ถ้ายังไม่มีทางเลือกอีก ข้อมูลนี้จะช่วยให้ผู้ให้คำปรึกษาได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกลยุทธ์และเป้าหมายการลงทุนของลูกค้า อีกครั้งทุกอย่างเริ่มต้นด้วยการฟังความกังวลของลูกค้าก่อนที่จะพูดคุยหรือเสนอโซลูชั่น ถามก่อนขายต่อ ในขณะที่ที่ปรึกษาอาจถูกล่อลวงเสนอหรือแนะนำว่าลูกค้าของตนลงทุนในผลิตภัณฑ์และโซลูชันบางอย่างที่จะทำให้ธุรกิจของคุณมีกำไรมากขึ้นสิ่งสำคัญคือผู้ให้คำปรึกษาจะช่วยลูกค้าอย่างชัดเจน ความต้องการเฉพาะของตัวเองและนำเสนอเฉพาะผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับความต้องการเฉพาะดังกล่าวเท่านั้น

ในความเป็นจริงที่ปรึกษาควรปฏิบัติต่อลูกค้าแต่ละรายราวกับว่านี่เป็นครั้งแรกที่เขา / เธอกำลังพบปะกับลูกค้ารายนี้ เมื่อเริ่มต้นการประชุมด้วยบรรทัดคำถามผู้ให้คำปรึกษาอาจตีความข้อมูลใหม่ ๆ ที่จะนำพาเขาไปสู่ข้อมูลที่มีค่ามากขึ้นเกี่ยวกับลูกค้า ที่ปรึกษาจะได้รับมุมมองใหม่เกี่ยวกับสิ่งที่ลูกค้ากำลังมองหาและจากนั้นจะสามารถเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนและบริการใหม่ ๆ ที่ดีขึ้นซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าในแง่ของการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

ด้านล่าง ที่ปรึกษาจะต้องถามคำถามที่เปิดกว้างของลูกค้าและแสดงความสนใจอย่างชัดเจนต่อลูกค้าเฉพาะเจาะจง สถานการณ์ ด้วยวิธีนี้พวกเขาจึงสามารถปรับแต่งคำแนะนำของตนเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้าความอดทนต่อความเสี่ยงและวิธีที่ลูกค้ามองเห็นอนาคตทางการเงินของตนในการเล่น(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ เหตุใดลูกค้าจึงควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงิน

)