หากคุณเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้วางแผนทางการเงินที่ประสงค์จะเกษียณอายุในทศวรรษหน้าคุณจะไม่โดดเดี่ยว ตามที่คณะกรรมการวางแผนทางการเงินได้รับการรับรอง 48% ของสมาชิกที่ได้รับการรับรองนั้นมีอายุเกินกว่า 50 ปีซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาเหล่านี้มีแนวโน้มวางแผนที่จะเกษียณอายุภายในสองทศวรรษถัดไป

นี่หมายความว่าอะไรสำหรับคุณ? อาจถึงเวลาแล้วที่จะเริ่มต้นการเกษียณอายุของคุณเองหรือเริ่มต้นคิดถึงการสืบทอดธุรกิจของคุณเพื่อที่คุณจะได้มีโอกาสขึ้นกับนักวางแผนรายอื่น ๆ ที่กำลังมองหาผู้ซื้อ กับที่ปรึกษาหลายคนที่ต้องการขายในเวลาเดียวกันยิ่งคุณรอนานเท่าไหร่ก็จะออกไปเวลาที่คุณต้องการ การเริ่มต้นกระบวนการวางแผนสืบทอดตำแหน่งต้นยังช่วยเพิ่มโอกาสในการหาผู้ซื้อที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

AD:

ไม่เหมือนกับเจ้าของร้านพิซซ่าคุณไม่สามารถเริ่มขั้นตอนการขายและการปฏิบัติที่ปรึกษาและปิดดีลได้ภายในระยะเวลาสั้น ๆ เนื่องจากความรับผิดชอบของคุณต่อลูกค้าของคุณและลักษณะของธุรกิจการวางแผนทางการเงินมีขั้นตอนหลายขั้นตอนเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับดำเนินการและสิ้นสุดการขาย หวังว่าคุณจะได้สร้างความสัมพันธ์อันยาวนานกับลูกค้าโดยอาศัยความไว้วางใจและผลการดำเนินงานที่ผ่านมาดังนั้นอาจใช้เวลาเป็นปี ๆ ในการวางแผนการขายที่ดี

หากลูกค้าไม่ไว้วางใจผู้วางแผนที่จะเข้ารับตำแหน่งหรือเชื่อว่าพวกเขาจะไม่ปฏิบัติตามที่คุณเคยมีในอดีตพวกเขามักจะออกไป พวกเขาอาจจะออกไปก่อนที่คุณจะขายหากพวกเขารู้สึกว่าคุณไม่เพียงพอที่จะเตรียมตัวสำหรับการเกษียณอายุของคุณเองซึ่งสามารถลดคุณค่าของการปฏิบัติของคุณได้ ลูกค้าไม่ต้องการที่จะถูกจับออกยามเมื่อมันมาถึงการจัดการของการเงินของพวกเขา

AD:

เพื่อป้องกันปัญหานี้เกิดขึ้นต่อไปนี้คือเคล็ดลับบางประการสำหรับวิธีที่คุณจะได้รับการวางแผนเริ่มต้นในการออกจากการปฏิบัติของคุณ

การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุสำหรับตัวคุณเอง

ก่อนที่คุณจะเริ่มมองหาใครสักคนที่จะซื้อธุรกิจของคุณก่อนอื่นคุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องการอะไรเมื่อเกษียณอายุ นี่เป็นหัวข้อที่คุณครอบคลุมทุกช่วงเวลาสำหรับลูกค้าของคุณ แต่มีโอกาสน้อยที่คุณจะนั่งลงและประเมินการเกษียณอายุของคุณเอง คุณต้องการที่จะเล่นกอล์ฟทุกวัน? ทำงานนอกเวลา? การท่องเที่ยว? คู่สมรสของคุณต้องการทำอะไร? การรู้คำตอบของสิ่งเหล่านี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจเลือกประเภทของการขายเพื่อจัดเตรียมการฝึกของคุณ นอกจากนี้ยังจะแสดงให้ลูกค้าของคุณทราบว่าคุณได้คิดทุกแง่มุมของการเปลี่ยนแปลงนี้และไม่เพียง

วิธีการขายการปฏิบัติของคุณ

มี 2 ประเภทหลัก ๆ คือการขายทั้งภายในและภายนอกการขายภายในกำหนดเป้าหมายเป็นสมาชิกในครอบครัวหรือพนักงาน การขายจากภายนอกเกิดขึ้นเมื่อคุณขายธุรกิจของคุณให้กับ บริษัท อื่นหรือบุคคลที่ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับคุณเป็นการส่วนตัวหรือเป็นมืออาชีพ ลองมาดูที่ตัวเลือกเหล่านี้เพื่อทำความเข้าใจวิธีการทำงานให้ดียิ่งขึ้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Smart Beta ETFs: แนวโน้มล่าสุดและมุมมองล่วงหน้า)

เมื่อมีการขายภายในคุณมักจะต้องเริ่มวางแผนก่อนหน้านี้กว่าที่คุณต้องการสำหรับการขายภายนอก เนื่องจากเจ้าของใหม่น่าจะเป็นพาร์ทเนอร์ระดับจูเนียร์คุณจะต้องฝึกให้เขาหรือเธอเป็นผู้ดำเนินกิจการและมั่นใจได้ว่าพวกเขายังสามารถจัดการกับกระบวนการวางแผนทางการเงินทั้งหมดได้

นอกจากนี้คุณต้องแน่ใจด้วยว่าธุรกิจมีกระบวนการที่เหมาะสมในการทำงานโดยไม่มีคุณ เจ้าของธุรกิจจำนวนมากเก็บทุกสิ่งทุกอย่างไว้ในหัวของพวกเขา - ทำให้กระบวนการทางธุรกิจของคุณลงบนกระดาษ นอกจากนี้คุณต้องให้แน่ใจว่าลูกค้าของคุณพอใจกับเจ้าของรายใหม่ที่กำลังจะมาถึงเร็ว ๆ นี้

การขายภายในเป็นการรับเงินโดยที่ปรึกษาซึ่งเป็นเจ้าของการปฏิบัติงานและดำเนินการผ่านช่วงเวลาที่ขยาย คุณสามารถแม้แต่โครงสร้างนี้เป็นรูปแบบของเงินบำนาญโดยได้รับการชำระเงินในธุรกิจเงินกู้ในระหว่างการเกษียณอายุของคุณ. โดยปกติคุณจะขายธุรกิจตามรายได้หลายรายการเนื่องจากเจ้าของที่ต่อเนื่องจะรักษาโครงสร้างพื้นฐานที่มีอยู่ทั้งหมด

ในการขายภายนอกมีหลายวิธีในการจัดการการทำธุรกรรม คุณสามารถขายธุรกิจด้วยการโอนหนังสือของคุณที่เกิดขึ้นทันทีขณะที่คุณดูแลการเปลี่ยนแปลงนี้เป็นเวลาหกถึงสิบสองเดือน นอกจากนี้คุณยังสามารถขายหนังสือบางส่วนได้ซึ่งคุณจะโอนเฉพาะส่วนของลูกค้าและรักษาบางส่วนเพื่อการปฏิบัติของคุณ โดยทั่วไปแล้วจะเกิดขึ้นหากคุณและผู้ซื้ออยู่ในเครือข่ายตัวแทนจำหน่ายและนายหน้าเดียวกันหากคุณกำลังพยายามเปลี่ยนเพื่อดูว่าจะใช้ได้หรือหากคุณต้องการรักษาลูกค้าบางรายผ่านทางการเกษียณอายุบางส่วน ตัวเลือกสุดท้ายคือการควบกิจการกับ บริษัท อื่น คุณสามารถติดรอบและได้รับเงินเดือน แต่ บริษัท ของคุณจะได้รับการปฏิบัติตามแนวทางอื่น ๆ และคนอื่นจะมีส่วนร่วมในการจัดการธุรกิจ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เคล็ดลับยอดนิยมในการเตรียมการปฏิบัติที่ปรึกษาเพื่อขาย)

การขายจากภายนอกมักเป็นราคาปิดจากการประเมินรายได้ต่อเนื่อง 12 เดือนเนื่องจากคุณน่าจะขายให้กับคนที่มีอยู่แล้ว ธุรกิจที่มีอยู่ ยอดขายเหล่านี้มักจะมีการชำระเงินดาวน์และจะได้รับการชำระเงินหลังจากไม่กี่ปีขึ้นอยู่กับตัวเลือกที่คุณเลือก โครงสร้างการชำระเงินอื่น ๆ ได้แก่ การชำระเงินเป็นก้อนเงินทุนหมุนเวียนของผู้ขายหรือแม้แต่การจัดการรายได้

การค้นหาผู้ซื้อที่ถูกต้อง

หากคุณกำลังจะดำเนินการขายภายในคุณจะต้องตัดสินใจว่าพนักงานคนไหนที่พร้อมและสามารถเข้าควบคุมดูแลให้แน่ใจว่าพวกเขาต้องการซื้อการปฏิบัติและตกลงกันใน ป้ายราคา ถ้าคนนี้ยังไม่ได้อยู่ในทีมของคุณคุณควรเริ่มมองหาการจ้างพวกเขาเพื่อให้คุณมีเวลาเตรียมตัวสำหรับบทบาทในอนาคตของพวกเขา

การหาผู้ซื้อภายนอกอาจต้องการการวิจัยเพิ่มเติมคุณสามารถจ้างนายหน้าธุรกิจเพื่อจัดการกระบวนการนี้ให้กับคุณได้หรือคุณสามารถติดต่อผู้วางแผนท้องถิ่นคนอื่น ๆ ที่อาจสนใจได้ จากนั้นเมื่อเวลาผ่านไปพบกับพวกเขาและให้แน่ใจว่าพวกเขาเหมาะสมสำหรับลูกค้าของคุณด้วยความเคารพทั้งบุคลิกและรูปแบบการลงทุน ในกรณีที่มีการควบรวมกิจการให้พิจารณาว่าเจ้าของคนใหม่ที่คาดหวังนี้จะเข้ากันได้กับพนักงานปัจจุบันและกระบวนการทางธุรกิจของคุณหรือไม่

สุดท้ายเจรจาข้อตกลงกรอกเอกสารที่จำเป็นและเริ่มกระบวนการขายแนวทางปฏิบัติของคุณอย่างเป็นทางการ

การจัดการการเปลี่ยนผ่าน

องค์ประกอบหลักของการราบรื่นคือการสื่อสารอย่างต่อเนื่องกับทุกฝ่ายที่สนใจ ได้แก่ ลูกค้าพนักงานของคุณและเจ้าของรายใหม่ หากคุณกำลังเปลี่ยนไปในช่วงหลายปีจะช่วยในการเขียนกลยุทธ์การครอบครองบนกระดาษและเปิดให้ทบทวนและแก้ไขเมื่อจำเป็น อย่าลืมอัปเดตกลยุทธ์นี้เป็นความคืบหน้าหรือหากมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ เมื่อสิ่งที่เกิดขึ้นไม่สอดคล้องกับแผนแรกของคุณผู้คนจำเป็นต้องรู้ว่าพวกเขายืนอยู่ที่ไหนและพวกเขาจะได้รับการดูแลรักษาอย่างไร ความเสี่ยงที่ลูกค้าจะออกไปและประเด็นที่เกี่ยวข้องจะลดลงอย่างมากเมื่อคุณสื่อสารกันมากขึ้น

บรรทัดด้านล่าง

ไม่มีความรับผิดชอบในการดำเนินการวางแผนทางการเงินโดยไม่มีแผนจะดำเนินการต่อหลังจากที่เกษียณอายุแล้ว ครั้งแรกนั่งลงและตัดสินใจว่าคุณต้องการอะไรจากการเกษียณอายุแล้วหาแผนการสืบทอดตำแหน่งที่จะทำให้การเกษียณอายุในฝันของคุณเป็นไปในทางที่ถูกต้องและมั่นใจได้ว่าจะได้รับบริการที่มีคุณภาพและคำแนะนำสำหรับลูกค้าของคุณหลังจากที่คุณไปแล้ว (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษาลดลงในการวางแผนสืบทอดตำแหน่ง)