บุคคลที่มั่งคั่งต้องการปกป้องและปลูกทรัพย์สินของตนเองโดยการใช้ยานพาหนะเพื่อการลงทุนเป็นจำนวนมาก เมื่อใช้ร่วมกับอีกกลุ่มหนึ่งจะมีการเสริมสร้างความเข้มแข็งต่อการเปลี่ยนแปลงที่ไม่คาดฝันในมูลค่าของสกุลเงินในประเทศสภาพแวดล้อมทางภาษีที่ยากและเปลี่ยนแปลงและการชะลอตัวของหุ้นแบบดั้งเดิม เมื่ออัตราดอกเบี้ยอยู่ในระดับต่ำในประเทศบุคคลที่มั่งคั่งมองไปยังบัญชีต่างประเทศเพื่อรักษาผลกำไรและดอกเบี้ยไว้

เนื่องจากภาวะวิกฤติในปีพศ. 2552 นักลงทุนมองว่าจะสามารถป้องกันภาวะวิกฤตในอนาคตอันอาจส่งผลต่อพอร์ตการลงทุนแบบเดิม ๆ ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่สร้างรายได้เช่นพันธบัตรและกองทุนรวมการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างมากกับนักลงทุนแม้ว่าผลิตภัณฑ์เหล่านี้จะเป็นที่นิยมอย่างมากกับผู้ที่มีความเชี่ยวชาญเป็นพิเศษที่ใช้เงินเหล่านี้เพื่อรักษาเงินต้นและเพิ่มรายได้ ภาษีเอสเตทเป็นปัญหาที่พบเฉพาะการเผชิญหน้าที่ร่ำรวยมากดังนั้นพวกเขาจึงได้พัฒนากลยุทธ์ที่ช่วยลดค่าใช้จ่ายในอนาคตที่มีขนาดใหญ่เหล่านี้

Trust Funds

Trusts เป็นวิธีการทั่วไปในการขจัดหรือลดภาษีของขวัญและภาษีอากรที่อาจเป็นเพราะบุคคลที่มั่งคั่ง เพื่อปกป้องและปลูกทรัพย์สินเพื่อประโยชน์ของเด็กองค์กรการกุศลและคนอื่น ๆ กองทุนความน่าเชื่อถือจะสร้างสภาพแวดล้อมที่เป็นประโยชน์ในการเสียภาษีเพื่อการเติบโตของเงิน กองทุนทรัสต์แต่ละกองทุนมีโครงสร้างที่แตกต่างกันตามความต้องการของผู้รับ ตามกฎหมายกองทุนทรัสต์เป็นนิติบุคคลของตัวเองและต้องได้รับการคืนภาษีของตัวเอง

มีการลงทุนที่เรียบง่ายและซับซ้อน เชื่อถือที่กระจายรายได้ทั้งหมดในครั้งเดียวจะถือว่าเป็น trusts แบบง่ายๆในขณะที่ trusts ที่ซับซ้อนกระจายส่วนของรายได้ที่จุดหนึ่งในเวลาและส่วนอื่นในวันที่อื่น อาจมีการกระจายมากกว่าสองในความไว้วางใจที่ซับซ้อน รายได้ที่เชื่อถือจะถูกเก็บภาษีให้กับผู้รับเงินในช่วงที่มีการแจกจ่ายแทนที่จะเป็นผู้จัดการความไว้วางใจ

ผู้รับที่ไว้ใจมักจะอยู่ในวงเล็บภาษีอื่นนอกเหนือจากความไว้วางใจ Trusts ถูกใช้โดย Rockefellers เพื่อแจกจ่ายเงินให้กับสมาชิกในครอบครัว ตั้งแต่ปี 2015 วงเล็บสูงสุดสำหรับรายได้สำหรับการลงทุนจะสูงกว่าวงเล็บสูงสุดสำหรับรายได้ส่วนบุคคลในสหรัฐอเมริกา เป็นกลยุทธ์ภาษีที่เป็นประโยชน์ในการกระจายรายได้จากการลงทุนเพื่อประหยัดเงินภาษีของรายได้ที่ไว้ใจได้

REITs

REITs ที่ไม่ได้รับการประเมินค่าได้ทำหน้าที่เป็นบทประพันธ์สำคัญสำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีชื่อเสียงมากมายรวมถึง Carl Icahn REIT มีวงจรธุรกิจที่แตกต่างกันจากหุ้นแบบเดิม เป็นผลให้ประสิทธิภาพของพวกเขาสามารถใช้เพื่อชดเชยการปฏิบัติงานของหุ้นที่มีความสำคัญกับเศรษฐกิจ

การลงทุนใน REIT เป็นวิธีการในการเป็นเจ้าของหุ้นในตลาดอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซื้อที่ดินหรือสิ่งปลูกสร้าง ปัจจุบันระเบียบ REITs กำหนดให้ 90% ของรายได้จ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล เพื่อแลกกับโครงสร้างบัญชีนี้ REIT จะได้รับการยกเว้นภาษีพิเศษที่ไม่สามารถใช้ได้กับ บริษัท ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์อื่น ๆ REIT อาจเชี่ยวชาญในการจำนองหรืออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรืออาจรวมทั้งในพอร์ตการลงทุนของตน

ประกันชีวิต ภาษีอสังหาริมทรัพย์เป็นภาระแก่ผู้มั่งคั่งในสหรัฐอเมริกา ในขณะที่จำนวนเงินที่ได้รับยกเว้นที่อาจส่งผ่านไปยังผู้ได้รับการยกเว้นภาษีได้เปลี่ยนแปลงไปในแต่ละปีในปี 2015 มูลค่าของอสังหาริมทรัพย์เกินกว่า 5 เหรียญสหรัฐฯ 43 ล้านคนต้องเสียภาษีในอัตราสูงสุด 40% นี้ใช้เฉพาะเมื่ออสังหาริมทรัพย์จะถูกส่งต่อไปยังบุคคลหรือนิติบุคคลอื่นที่ไม่ใช่คู่สมรสหรือองค์กรการกุศล

การเรียกเก็บเงินภาษีมูลค่าเพิ่ม 40% ของมูลค่าอสังหาริมทรัพย์อาจทำให้ได้รับบาดเจ็บอย่างร้ายแรงต่อจำนวนเงินทั้งหมดที่โอนให้กับเด็กหรือนิติบุคคลอื่น ๆ แม้ว่าจะมีหลายยุทธศาสตร์ที่บุคคลที่มั่งคั่งในสหรัฐฯอาจใช้เพื่อลดมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อลดการเรียกเก็บเงินภาษีในอนาคตผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทหนึ่งที่สามารถลดมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์คือนโยบายการประกันชีวิตที่จัดทำขึ้นเพื่อตอบสนองความเฉพาะเจาะจงเหล่านี้ จำเป็น โดยประกาศให้บุคคลอื่นเช่นเด็กหรือญาติคนอื่นเป็นเจ้าของสัญญาประกันชีวิตกรมธรรม์ประกันชีวิตจะไม่รวมอยู่ในที่ดินที่ต้องเสียภาษีของบุคคลที่เสียชีวิตและผลประโยชน์ประกันชีวิตสามารถนำไปจ่ายทั้งหมดหรือบางส่วนได้ การเรียกเก็บเงินภาษีที่คาดการณ์ไว้

การประกันชีวิตมักใช้เป็นส่วนหนึ่งของยุทธศาสตร์ด้านภาษีในกรณีอื่น ๆ เช่นเมื่อรายได้รวมของบุคคลจำเป็นต้องลดลง

พันธบัตรต่างประเทศ

ในขณะที่อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราทั่วโลกผันผวนทั่วโลกพร้อมกับอัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศพันธบัตรต่างประเทศให้โอกาสแก่นักลงทุนในการสร้างการจ่ายดอกเบี้ยในประเทศที่จัดตั้งขึ้นและประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ซึ่งอาจสูงกว่าที่ปัจจุบันมีอยู่ในพันธบัตรอเมริกา

พันธบัตรต่างประเทศจ่ายเป็นสกุลเงินของประเทศต้นทาง แม้ว่าพันธบัตรบางประเภทที่มีอยู่สำหรับการซื้อในตลาดต่างประเทศมีการจัดอันดับเครดิตต่ำกว่าสิ่งที่พบในพันธบัตรอเมริกา แต่การลงทุนเหล่านี้น่าสนใจสำหรับบุคคลที่มั่งคั่งเนื่องจากมีการกระจายความเสี่ยงด้านภาษีเพิ่มเติม แต่ละประเทศมีกฎเกี่ยวกับภาษีที่วางไว้กับอัตราผลตอบแทนของพันธบัตรและบางประเทศไม่มีภาษีใด ๆ ที่จะให้ผลตอบแทนพันธบัตรแก่ชาวต่างชาติ นี่อาจเป็นคุณลักษณะที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวย ดอกเบี้ยที่ได้รับจากพันธบัตรรัฐบาลในอิตาลีจะถูกเก็บภาษี ณ วันที่ 12 5% ณ ปี 2015 ซึ่งเป็นครึ่งหนึ่งของภาษีของออสเตรียที่ 25%

บัญชีออมทรัพย์ต่างประเทศ

บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ต่างประเทศคล้ายกับตราสารต่างประเทศบัญชีออมทรัพย์ต่างประเทศสามารถเสนออัตราดอกเบี้ยให้แก่นักลงทุนได้มากขึ้นและอาจทำให้วันหยุดพักผ่อนในต่างประเทศสะดวกขึ้น แม้ว่าบัญชีเหล่านี้จะมีความเสี่ยงจากการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเช่นเดียวกับพันธบัตรต่างประเทศการลงทุนในบัญชีออมทรัพย์ต่างประเทศเป็นวิธีหนึ่งในการป้องกันความเสี่ยงจากเงินดอลลาร์อ่อนค่าหรือลดลง

ธนาคารในประเทศบางแห่งเสนอโอกาสให้นักลงทุนสามารถฝากเงินเข้าบัญชีบัตรเงินฝากต่างประเทศ (CD) โดยไม่จำเป็นต้องแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นสกุลเงินต่างประเทศ ในกรณีอื่นนักลงทุนสามารถฝากเงินเข้าบัญชีออมทรัพย์ต่างประเทศได้โดยตรงผ่านการติดต่อสื่อสารกับธนาคารในต่างประเทศ

นักลงทุนที่ร่ำรวยเป็นที่รู้จักในเรื่องการระดมทุนในบัญชีต่างประเทศและจำนวนเงินที่เก็บอยู่ในบัญชีดังกล่าวมีมูลค่าสูงถึงล้านล้านดอลลาร์