ที่ปรึกษาด้านการเงินกำลังเผชิญกับการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากที่ปรึกษา robo ในปี 2563 นักวิเคราะห์ของ A. T. Kearney คิดว่าที่ปรึกษาของ robo จะสะสมสินทรัพย์มูลค่ากว่า 2 ล้านล้านเหรียญ ที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมต้องปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้โดยใช้กลยุทธ์การเติบโตที่มีประสิทธิภาพการปรับปรุงอัตรากำไรโดยการควบคุมต้นทุนและรักษาระดับบริการลูกค้าไว้ให้สูง เทคโนโลยีใหม่ ๆ สามารถช่วยให้บรรลุเป้าหมายเหล่านี้และแข่งขันในตลาดได้ดีขึ้น

ในบทความนี้เราจะศึกษาวิธีที่ผู้ให้คำปรึกษาสามารถใช้เทคโนโลยีเพื่อเพิ่มยอดขายและปรับปรุงบริการลูกค้าโดยมีต้นทุนค่าใช้จ่ายต่ำกว่า (999)>

Automate Mechanical Tasks ที่ปรึกษาด้านการเงินมักเป็นสมาชิกที่ได้รับค่าตอบแทนสูงสุดจากการปฏิบัติซึ่งทำให้การลงทุนในเทคโนโลยีเป็นเรื่องสำคัญ ที่เพิ่มเวลาว่างให้กับกิจกรรมที่มีมูลค่าสูง น่าเสียดายที่ที่ปรึกษาเพียงไม่กี่คนใช้เทคโนโลยีประเภทนี้ในการปฏิบัติซึ่งเป็นโอกาสสำคัญสำหรับนักพัฒนารายแรกในการแยกตัวออกจากกัน หลายเทคโนโลยีเหล่านี้มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วอย่างไรก็ตามจากที่ดีไปต้องมีต้องยังคงแข่งขัน

การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนเป็นงานที่ได้รับความนิยมมากที่สุดโดยอัตโนมัติเนื่องจากประหยัดเวลาและช่วยขจัดข้อผิดพลาดที่พบได้บ่อยที่สุดในกระบวนการ ตามการวางแผนทางการเงินจำนวนที่ปรึกษาโดยใช้ซอฟต์แวร์การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนเพิ่มขึ้นจาก 39% 4% ในปี 2013 เป็น 62. 7% ในปี 2015 ที่ปรึกษาซึ่งไม่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเหล่านี้อาจเสี่ยงต่อการสูญเสียความสามารถในการแข่งขันในอุตสาหกรรมที่มีการครอบงำโดยเทคโนโลยีมากขึ้น - บริษัท เข้าใจ

นอกจากนี้ยังมีงานที่เห็นได้ชัดหลายอย่างที่สุกสำหรับระบบอัตโนมัติ การแจ้งเตือนการนัดหมายการเรียกเก็บเงินและงานธุรการอื่น ๆ สามารถทำได้โดยอัตโนมัติโดยใช้โซลูชันการจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ทันสมัย ​​(CRM) ที่ทันสมัยที่สุด ที่ปรึกษายังสามารถให้บริการสนับสนุนโดยอัตโนมัติโดยใช้พอร์ทัลลูกค้าที่ให้บริการด้วยตนเองหรือการอัปเดตอีเมลรายสัปดาห์ที่ให้การเข้าถึงประสิทธิภาพการลงทุนและรายละเอียดบัญชีอื่น ๆ ข้อมูลนี้สามารถช่วยลดสายขาเข้าและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า (999)> การติดตามผลกับลูกค้าและลูกค้า

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่มีจำนวนมากบนจานของพวกเขาระหว่างการเล่นกลจำนวนมาก ของลูกค้าและเข้าถึงลูกค้าใหม่ ๆ เทคโนโลยีใหม่ ๆ ช่วยให้คุณสามารถตั้งค่าการแจ้งเตือนอัตโนมัติได้ง่ายกว่าเดิมเพื่อให้มั่นใจได้ว่ามีการติดตามผลโอกาสในการขายและการติดต่อกับลูกค้าเป็นประจำ โดยอัตโนมัติงานเหล่านี้ที่ปรึกษาสามารถเพิ่มจำนวนของลูกค้าที่พวกเขาให้บริการเพื่อเพิ่มรายได้และปรับปรุงอัตรากำไรในระยะยาว

ที่ปรึกษาหลายแพลตฟอร์ม CRM ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถตั้งค่าการแจ้งเตือนเพื่อติดตามโอกาสในการเป็นผู้นำในช่วงเวลาหนึ่งตัวอย่างเช่น MailChimp และแพลตฟอร์มการตลาดอีเมลอื่น ๆ มีเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติที่สามารถช่วยส่งอีเมลที่ตรงเวลาให้กับลูกค้าเพื่อให้พนักงานมีส่วนร่วม

ที่ปรึกษาสามารถใช้เทคโนโลยีเดียวกันนี้เพื่อรักษาลูกค้าที่มีอยู่ได้ กระบวนการทำงานของ Redtail CRM ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถตั้งค่าการแจ้งเตือนสำหรับกิจกรรมต่างๆเช่นวันเกิดของลูกค้าวันครบรอบและความเห็นเพื่อรักษาความสัมพันธ์ที่ดีต่อสุขภาพ แพลตฟอร์มของ Blueleaf ให้การอัปเดตรายสัปดาห์โดยอัตโนมัติให้กับลูกค้าเพื่อลดสายในการโทรขณะที่แจ้งเตือนที่ปรึกษาเมื่อมีบางสิ่งที่ไปพัวพันกับผลงานของลูกค้าเพื่อป้องกันปัญหานี้ไว้ล่วงหน้า (999) เลือก เลือกผู้ขายที่เหมาะสม มีเทคโนโลยีที่แตกต่างกันหลายรูปแบบเพื่อช่วยให้คำปรึกษาทางการเงินตั้งแต่การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้าไปจนถึงพอร์ทโฟลิโอ การปรับสมดุล การเลือกผู้ขายเหล่านี้เป็นไปตามคุณลักษณะขั้นสูงของพวกเขาเป็นสิ่งที่ดึงดูดใจ แต่ก็มักจะมองข้ามการผสานกับผู้ขายรายอื่น ๆ การขาดการบูรณาการสามารถสร้างสภาพแวดล้อมที่มีข้อมูลยากและใช้เวลานานในการเข้าถึงข้ามแพลตฟอร์ม

โซลูชันที่ดีที่สุดร่วมกับผู้ขายรายอื่นจำนวนมาก ตัวอย่างเช่น Redtail CRM รวมกับ บริษัท Riskalyze สำหรับการวิเคราะห์พอร์ตหรือ BlueLeaf สำหรับการรวบรวมข้อมูล ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเข้าถึงข้อมูลได้อย่างรวดเร็วทั่วทั้งแพลตฟอร์มและหลีกเลี่ยงการเสียเวลาในการตอบสนองคำขอหรือสื่อสารกับลูกค้า

ที่ปรึกษาควรพิจารณาเลือกผู้ให้บริการแบบองค์รวมแบบเดียวเช่น Tamarac หรือ Orion แทนที่จะพยายามรวบรวมผู้ขายบุคคลที่สามหลายราย เมื่อทำเช่นนี้พวกเขาสามารถหลีกเลี่ยงอาการปวดหัวในการผสานรวมและอัพเกรดแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์ต่างๆได้ตลอดเวลา ที่ปรึกษายังได้รับประโยชน์จากการจ่ายเงินค่าเทคโนโลยีเพียงครั้งเดียวในแต่ละปีแทนการรับมือกับใบแจ้งหนี้จำนวนมาก

บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องเผชิญกับแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นในการเติบโตด้านบนลดค่าใช้จ่ายและให้บริการลูกค้าที่ดีเยี่ยม เทคโนโลยีใหม่ ๆ สามารถช่วยให้ที่ปรึกษาบรรลุเป้าหมายเหล่านี้ได้โดยการทำงานอัตโนมัติโดยอัตโนมัติและรักษาระดับการติดต่อกับลูกค้าเป้าหมายและลูกค้าได้อย่างเหมาะสม กุญแจสำคัญคือทำให้มั่นใจได้ว่าเทคโนโลยีเหล่านี้ทำงานร่วมกันได้อย่างลงตัวเพื่อขจัดอาการปวดหัวและสร้างผลตอบแทนสูงสุดจากการลงทุน (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ เครื่องมือที่ยอดเยี่ยมทุกที่ปรึกษาทางการเงินต้องการ .)