ในขณะที่โบรกเกอร์ด้านการลงทุนขนาดใหญ่ส่วนใหญ่กำลังสร้างหรือรับแผนก robo-adviser, TD Ameritrade Institutional กำลังเดินลงเส้นทางที่แตกต่างออกไปเสนอ smorgasbord ของ robo-advisor solutions สำหรับลูกค้าของตน TD VEO ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการจัดการและการซื้อขายแบบโอเพนซอร์สของ บริษัท เป็นโรงไฟฟ้าเทคโนโลยีสำหรับที่ปรึกษาและกำลังพยายามให้บริการลูกค้าด้วยโซลูชัน robo-advisory ที่กำหนดเอง

ในความเป็นจริงที่ปรึกษาสามารถเลือกจากคะแนนของโซลูชั่น robo-advisor บนแพลตฟอร์มนี้ นี่เป็นการลดระดับการให้บริการใหม่ ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Robo-Advisors: วิธีการเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

วันนี้ที่ Robo-Advisor Landscape

คู่แข่งของ TD Ameritrade ทำสิ่งต่าง ๆ กัน Schwab's Intelligent Portfolios ให้คำปรึกษาด้านค่าใช้จ่ายโดยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการน้อยกว่า 100 ล้านดอลลาร์ (AUM) 10 จุดพื้นฐานในการใช้ผลิตภัณฑ์ของตน ที่ปรึกษาขนาดใหญ่ได้รับแพลตฟอร์มฟรี กลุ่ม ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำทำให้รูปแบบ Schwab สร้างพอร์ตการลงทุนแบบพาสซีฟให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้

บริการแนะนำที่ปรึกษาส่วนบุคคลของ Vanguard มุ่งเน้นไปที่กลุ่มผู้ป่วยเด็กทารกในรูปแบบผู้บริโภคโดยตรง ที่ปรึกษา robo แบบผสมนี้ต้องการขั้นต่ำ $ 50,000 ค่าธรรมเนียมสำหรับ robo ของทีม Vanguard มีอัตราส่วนลดลง 0.30% ของ AUM ซึ่งเหนือกว่าที่ปรึกษาทางการเงินของเนื้อและเลือดมากที่สุด

ที่ปรึกษาอื่น ๆ กำลังกระโดดเข้าสู่ที่ปรึกษาของโรโบด้วยผลิตภัณฑ์ที่ติดฉลากสีขาวเช่น Jemstep ของ Invesco Blackrock เพิ่งซื้อ FutureAdvisor และขายหนังสือ robo ให้กับที่ปรึกษาทางการเงิน ลูกค้า Blackrock ปัจจุบันสามารถเข้าถึงบริการได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ขณะที่ฟิลด์คำแนะนำ robo เคลื่อนไปพร้อมกับความเร็วสายฟ้า robos ฉลากสีขาวอื่น ๆ จะปรากฏขึ้นเพื่อช่วยให้ที่ปรึกษามนุษย์แข่งขันกับเทคโนโลยีที่เพิ่งเริ่มต้นนี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Wells Fargo เพื่อเปิด Robo-Advisor ในปีพ. ศ. 2560 )

ผู้ให้คำแนะนำที่ใช้ TD Ameritrade เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินของลูกค้าสามารถเลือกแพลตฟอร์ม robo จาก "Veo Open Access" ซึ่งเป็นระบบสถาปัตยกรรมแบบเปิดของ TD ซึ่งทำงานร่วมกับมากกว่า 100 อันดับที่สาม ผู้ค้าปลีก "ตาม

InvestmentNews ดอทคอม

ผู้ให้บริการ robo-advisory รายอื่น ๆ เหล่านี้ ได้แก่ Advisor Now ของ Envestnet ซึ่งเดิมเรียกว่า Auto Pilot ของ Upside-Riskanalyze, Jemstep ของ Investco และ Vanare's NestEgg เพื่อพูดถึงบางส่วน รูปแบบการบริการที่เป็นเอกลักษณ์นี้เปิดประตูสู่คำแนะนำในการลงทุนโดยอัตโนมัติสำหรับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินขนาดเล็กรวมทั้ง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินขนาดใหญ่ที่ต้องการปรับแต่งข้อเสนอสำหรับลูกค้าของตน ความหลากหลายของผู้ให้บริการช่วยให้หนึ่งในที่ปรึกษาเลือก Oranj เนื่องจากแพลตฟอร์มการจัดการความมั่งคั่งของลูกค้าเป็นศูนย์กลางหรือ NestEgg เนื่องจากระบบสถาปัตยกรรมแบบเปิดที่ TD Ameritrade Institutional มีโมเดล robo-adviser ที่พร้อมใช้งานสำหรับการลงทุนแบบอัตโนมัติทุกแบบ ความร่วมมือล่าสุดระหว่างสถาบัน TD Ameritrade และเครือข่ายการวางแผน XYPN แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นของโหมด TD Ameritrade การเข้าร่วมกองกำลังรูปแบบค่าบริการรายเดือนแบบ XYPN ของบริการวางแผนทางการเงินนี้มุ่งเป้าไปที่กลุ่ม Generation X และ Y ซึ่งกำลังปรึกษากับที่ปรึกษาที่ให้บริการแก่นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าในวันนี้นั่นคือกลุ่มคนที่มีแนวโน้มจะเติบโตขึ้นในกลุ่มลูกค้าที่ร่ำรวยในวันพรุ่งนี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Robo-Advisors มุ่งให้บริการสตรี

) อย่าลืมค่าธรรมเนียม เมื่อระบบการลงทุนอัตโนมัติเข้ามามีการแข่งขันสูงขึ้น . ดังนั้นที่ปรึกษาจะต้องติดตามการออกใบอนุญาตและการปฏิบัติตามค่าธรรมเนียม robo-advisory อย่างใกล้ชิดเพื่อที่จะสามารถแข่งขันได้ทั้งในด้านราคาและบริการ โครงสร้างค่าธรรมเนียมในการใช้ Veo Open Access ประกอบด้วยขั้นตอนสองขั้นตอน ขั้นแรกให้ที่ปรึกษาให้ใบอนุญาตแพลตฟอร์ม robo ถัดไปพวกเขาสามารถรวมระบบกับระบบสถาปัตยกรรมแบบเปิด TD Veo

สาเหตุหนึ่งที่ผู้บริโภคดึงมาจากที่ปรึกษาของ robo โดยทั่วไปคือค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำ ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องเข้าร่วมกับความเป็นจริงนี้และตรวจสอบโครงสร้างค่าธรรมเนียมของทีดี Ameritrade Institutional robo-counselor

บรรทัดล่าง

ภูมิทัศน์ของโรโบที่ปรึกษามีความสามารถในการแข่งขันกับทั้ง บริษัท ที่ปรึกษาขนาดใหญ่และขนาดเล็กที่ต้องการนำเสนอโซลูชั่นสำหรับฐานลูกค้าของตน แนวทาง TD Ameritrade หลายชั้นที่พยายามนำเสนอทางออกสำหรับทุกคน ความสัมพันธ์กับผู้ให้บริการที่มีความหลากหลาย 100 รายมีเอกลักษณ์เฉพาะในภูมิประเทศที่มีคำว่า robo-advisory (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

จะเกิดอะไรขึ้นหาก Tech Giants เปิด Robo-Advisors?

)