สารบัญ:
กองทุนรวมเป็นตัวเลือกที่นิยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุน พวกเขาเสนอบุฟเฟ่ต์ตัวเลือกให้กับนักลงทุนทั่วไป กองทุนรวมยังคงเป็นตัวเลือกที่ดีในหมู่นักลงทุนเพราะคุณสามารถซื้อกองทุนหนึ่งที่มีหลายร้อยหุ้นและการลงทุนอื่น ๆ ในการลงทุนหนึ่งซึ่งช่วยให้กระจายการลงทุนได้ง่ายขึ้น
แต่ถ้าคุณกำลังพยายามที่จะขายหุ้นของกองทุนรวมคุณอาจประสบปัญหาในการถูกหักภาษีจากการขาย ข่าวดีหรือไม่? คุณไม่จำเป็นต้องเสียภาษีเสมอเมื่อคุณขายกองทุนรวมของคุณอย่างน้อยที่สุดถ้าคุณวางแผนล่วงหน้า คุณไม่จำเป็นต้องขายพวกเขาทั้งหมดในครั้งเดียว มีกลยุทธ์การหลีกเลี่ยงภาษีมากมายสำหรับนักลงทุนที่เข้าใจ อ่านต่อเพื่อดูว่าผู้เชี่ยวชาญของเราแนะนำอะไรบ้าง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ พื้นฐานเกี่ยวกับภาษีเงินได้ของกองทุนรวม .)
Roger Wohlner, ผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) จาก Asset Strategy Consultants กล่าวว่ามีปัจจัยหลายอย่างที่จะต้องพิจารณารวมทั้งวิธีการประเมินมูลค่าหุ้นที่เฉพาะเจาะจงหากคุณขายสินค้าเพียงอย่างเดียว หุ้นของคุณและอื่น ๆ เนื่องจากกองทุนรวมไม่เพียง แต่ลงทุนในประเภทใดประเภทหนึ่ง แต่ภาษีอาจมีความซับซ้อนมากขึ้นซึ่งคุณอาจคาดหวังได้ อย่างไรก็ตามอย่าลุกลามไปกับภาระภาษีที่อาจทำให้คุณตัดสินใจลงทุนได้ไม่ดี ไม่คุ้มค่าที่จะประหยัดเงินในภาษีที่คุณพลาดในการลงทุนที่ยอดเยี่ยม "คุณจะต้องใส่ใจกับว่ากำไรและขาดทุนเป็นเวลานานหรือระยะสั้น Wohlner กล่าวว่าส่วนใหญ่การทำธุรกรรมควรทำด้วยเหตุผลการลงทุนที่ดีก่อนและด้วยเหตุผลทางด้านภาษี (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่วิธีการหักภาษีเงินได้กองทุนสำรองเลี้ยงชีพใน U. S.
)
) Daniel Zajac, CFP กล่าวว่าคุณสามารถชดเชยผลประโยชน์จากกองทุนรวมได้หากคุณขายเงินลงทุนแยกต่างหากจากการสูญเสีย อย่างไรก็ตามเขาเน้นความสำคัญของการคิดผ่าน pros และ cons ทั้งหมดก่อนโทรนายหน้าของคุณ "คุณอาจต้องการพิจารณาว่าการประหยัดภาษีที่มีศักยภาพน่าจะคุ้มค่ากับการตัดสินใจลงทุนในการขายหรือไม่" เขากล่าว"เช่นเคยการให้คำปรึกษากับผู้สอบบัญชีภาษีที่ดีก่อนที่จะทำธุรกรรมนี้จะได้รับคำแนะนำอย่างดี " ประสิทธิภาพด้านภาษี
น่าเสียดายที่ CFP Peter J. Creedon และ CEO ของ Crystal Brook Advisors กล่าวว่าหากคุณกำลังมองหา ลงทุนในสินทรัพย์ที่จะง่ายต่อการขายและไม่ก่อให้เกิดอาการปวดหัวภาษีที่อาจเกิดขึ้นคุณจะเห่าขึ้นต้นไม้ผิด เนื่องจากลักษณะโดยธรรมชาติของกองทุนรวมจึงยากที่จะกำจัดได้อย่างมีประสิทธิภาพมากกว่าสินทรัพย์ที่เรียบง่าย "กองทุนรวมของคุณมีประสิทธิภาพอย่างไร?""กองทุนรวมมักไม่ได้เป็นพาหนะการลงทุนที่มีประสิทธิภาพด้านภาษี" Creedon กล่าว "เนื่องจากกองทุนมีจำนวนการลงทุนที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือจ่ายเงินปันผลรายได้ดอกเบี้ยหรือรายได้อื่น ๆ พวกเขาสามารถสร้างรายได้ธรรมดาเงินปันผล (ทั้งมีคุณสมบัติและไม่ผ่านการรับรอง) กำไรจากการลงทุน (ระยะสั้นและระยะยาว) หรือเรียกอื่น ๆ เหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีภายใน ผู้จัดการกองทุนที่ดีพยายามชดเชยภาษีให้มากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้และสามารถใช้ผลขาดทุนในอดีตเพื่อชดเชยผลกำไรได้ " การทำความเข้าใจเกี่ยวกับภาษีเงินปันผลของกองทุนรวม .
บรรทัดด้านล่าง
กองทุนรวมเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีสำหรับหลายเหตุผล พวกเขาช่วยให้คุณสามารถถือครองทรัพย์สินหลายประเภทที่ให้ความหลากหลายแก่ผลงานของคุณ แต่ถ้าคุณกำลังถือครองกองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าการตัดสินใจที่จะขายอาจเป็นสิทธิ การตัดสินใจว่าจะขายกองทุนรวมของคุณเมื่อไรจะต้องมีการวางแผนที่ดี หากคุณจบในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นในปีนี้ให้ถือปิดการขาย ในทางกลับกันหากคุณทำน้อยกว่าปกติคุณอาจใช้ประโยชน์และไถ่ถอนหุ้น บ่อยครั้งที่ควรติดต่อผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือ CFP ซึ่งจะแนะนำคุณเกี่ยวกับเวลาที่ดีที่สุดในการขายกองทุนรวมของคุณ พวกเขามีแนวโน้มที่จะมีความคิดเกี่ยวกับเวลาที่ดีที่สุดในการขายและตัวเลือกที่ดีที่สุดของคุณคืออะไร (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ อะไรคือความแตกต่างระหว่างกำไรจากการลงทุนและรายได้จากการลงทุน
)