เมื่อคุณได้ยื่นเรื่องการคืนภาษีแล้วคุณอาจไม่ต้องการเก็บเอกสารทั้งหมด - W-2, 1099 ขึ้นไปหรือแม้กระทั่งการคิดภาษี แต่มีเอกสารบางอย่างที่คุณต้องการเก็บไว้เป็นอย่างไม่มีกำหนด การปฏิบัติในการรักษาเอกสารที่คุณต้องการสำหรับอนาคตจะเป็นประโยชน์ในการประหยัดภาษีในภายหลัง นี่คือเอกสารที่รวบรวมและเหตุผลที่คุณควรเก็บไว้

สำเนาของผลตอบแทน

IRS มีระยะเวลาที่ จำกัด ในการตรวจสอบผลตอบแทน (โดยทั่วไปคือสามปีนับจากวันที่ครบกำหนดของผลตอบแทน) อย่างไรก็ตามขีด จำกัด นี้จะไม่มีผลใช้บังคับหาก IRS คิดว่าคุณไม่ได้ยื่นเรื่องคืน หาก IRS ส่งจดหมายระบุว่าคุณไม่ได้ยื่นเรื่องนี้คุณจะต้องพิสูจน์ตัวเองเป็นอย่างอื่น ในการดำเนินการนี้โปรดเก็บสำเนาผลตอบแทน ตลอดไป พร้อมกับหลักฐานการยื่น ประเภทของหลักฐานขึ้นอยู่กับวิธีการที่ท่านยื่นคำร้อง:

• สำหรับกระดาษที่ส่งคืน: ใบเสร็จรับเงินที่ลงทะเบียนหรือได้รับการรับรองหรือสลิปจากผู้ให้บริการจัดส่งส่วนตัว (เช่น FedEx, UPS)

• สำหรับผลตอบแทนทางอิเล็กทรอนิกส์: อีเมลที่ได้รับการยอมรับจากคุณได้รับการยอมรับสำหรับการยื่น หากคุณใช้ซอฟต์แวร์ในการจัดทำไฟล์อีเมลจะถูกสร้างโดยซอฟต์แวร์ (เช่น TurboTax จะส่งอีเมลถึงคุณ) ถ้าคุณใช้ผู้จัดเตรียมที่ต้องชำระเงินให้ขอการตอบรับจากผู้จัดเตรียมเพื่อให้การรับคืนของคุณได้รับการยอมรับสำหรับการยื่น

เช่นเดียวกับการคืนภาษีเงินได้ของรัฐ เก็บรักษาสำเนาของแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐ ตลอดไป พร้อมกับหลักฐานการยื่น

เอกสารสำหรับบ้านของคุณ

สำหรับคนจำนวนมากที่อยู่อาศัยส่วนบุคคลเป็นสินทรัพย์เดี่ยวรายใหญ่ที่สุดของพวกเขาและสามารถสร้างใบเรียกเก็บภาษีที่มีขนาดใหญ่ได้เมื่อขาย กฎหมายภาษีอนุญาตให้ได้รับกำไรจากการขายที่อยู่อาศัยหลัก 250,000 เหรียญ (500,000 เหรียญสหรัฐสำหรับผู้ยื่นแบบร่วม) หากได้รับเงื่อนไขบางประการ หากเงื่อนไขดังกล่าวไม่เป็นไปตามเงื่อนไขหรือหากกำไรเกินขีด จำกัด เงินดอลลาร์จะได้รับผลกำไรที่ต้องเสียภาษี เพื่อลดผลกำไรจะเป็นประโยชน์เพื่อเพิ่มพื้นฐานของบ้าน พื้นฐานซึ่งเริ่มต้นด้วยสิ่งที่คุณจ่ายให้กับบ้านสามารถเพิ่มขึ้นได้ด้วยการปรับปรุงทุนเช่นการเพิ่มหลังคาใหม่เครื่องใช้สระว่ายน้ำในพื้นดินและภูมิทัศน์

คุณจะเป็นเจ้าของบ้านได้นานเท่าไร (1) ราคาที่คุณได้รับเมื่อขายจะสูงกว่าที่คุณจ่ายและ (ข) คุณได้ใส่เงินเข้าไปใน บ้านสำหรับการปรับปรุง ค้นหารายการการปรับปรุงทุนที่คุณควรเก็บรายรับหรือหลักฐานการชำระเงินอื่น ๆ ใน IRS Publication 523

นอกจากการปรับปรุงที่อยู่อาศัยแล้วให้เก็บใบแจ้งการชำระบัญชีเริ่มต้นและเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อ ค่าใช้จ่ายในการติดตั้งบริการสาธารณูปโภค

ค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย (รวมค่าธรรมเนียมสำหรับการค้นหาชื่อ, จัดทำสัญญาการขายและจัดเตรียม) การเก็บภาษี

• ค่าธรรมเนียมการบันทึก

• ค่าธรรมเนียมการสำรวจ

• การประกันชื่อเรื่อง

• การโอนหรือประทับตราภาษี

• เก็บบันทึกค่าใช้จ่ายเหล่านี้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของบ้านของคุณแล้วอย่างน้อยสามปี หลังจากที่คุณยื่นรายงานการขายของคุณระยะเวลาสามปีในกรณีส่วนใหญ่คือเวลาที่ IRS สามารถตั้งคำถามตำแหน่งของคุณได้

• ค่าใช้จ่ายในการจัดหาอสังหาริมทรัพย์

• เช่นเดียวกับการปรับปรุงที่อยู่อาศัยคุณต้องการเก็บบันทึกที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินอื่น ๆ เช่นหุ้นบ้านพักตากอากาศอสังหาริมทรัพย์เช่าหรืองานศิลปะ อีกครั้งคุณจำเป็นต้องรู้ว่าคุณจ่ายเงินค่าที่พักรวมทั้งค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายในการเข้าซื้อกิจการอื่น ๆ เพื่อให้คุณได้รับกำไรเมื่อขาย หากไม่ปฏิบัติคุณอาจต้องเสียภาษีมากกว่าที่กำหนดไว้ (เนื่องจากคุณต้องพิสูจน์ภาษีของคุณหาก IRS ท้าทายการคืนสินค้าของคุณ)

เช่นเดียวกับบันทึกที่เกี่ยวข้องกับบ้านของคุณเก็บบันทึกเหล่านี้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์และจากนั้นเป็นเวลาอย่างน้อย 3 ปีหลังจากที่คุณส่งรายงานการขายของคุณรายงานการขายอสังหาริมทรัพย์

หมายเหตุ:

บริษัท นายหน้าและ บริษัท กองทุนรวมในขณะนี้จำเป็นต้องให้ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับหลักทรัพย์บางประเภท (เช่นหุ้นที่ซื้อมาจาก บริษัท เหล่านี้ตั้งแต่ปี 2554) อย่างไรก็ตามคุณควรเก็บรักษาข้อมูลนี้ไว้ในกรณีที่คุณเปลี่ยน บริษัท หรือ บริษัท รวมกันและบันทึกของคุณสูญหาย (เกิดขึ้น)

มรดกที่สืบทอด

เมื่อคุณรับมรดกทรัพย์สินของคุณเกณฑ์ภาษีของคุณจะกลายเป็นมูลค่าของทรัพย์สินในวันตายของบุคคลที่ทิ้งคุณไว้ (เรียกว่าขั้นบันได) ที่ดินขนาดใหญ่ (ที่มีมูลค่าเกินกว่า $ 5. 43 ล้านสำหรับผู้ที่กำลังจะตายในปี 2015) รายงานมูลค่าในการคืนภาษีอสังหาริมทรัพย์ของรัฐบาลกลาง (แบบฟอร์ม 706) นิคมอุตสาหกรรมขนาดเล็กอาจต้องรายงานมูลค่าของทรัพย์สินในแบบฟอร์มการเสียชีวิตของรัฐแม้ว่าจะไม่มีผลตอบแทนของรัฐบาลกลางก็ตาม ขอข้อมูลเกี่ยวกับผู้บริหารผู้ดูแลระบบหรือผู้แทนส่วนตัวของอสังหาริมทรัพย์ สำหรับนิคมอุตสาหกรรมที่ไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการเงินดาวน์นั้นขึ้นอยู่กับทายาทเพื่อกำหนดมูลค่าซึ่งจะเป็นพื้นฐานของทรัพย์สิน ถ้าคุณรับช่วงหลักทรัพย์ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ให้รับค่าของวันที่เสียชีวิต หากคุณได้รับมรดกเรียลตี้คุณอาจต้องการได้รับการประเมินเวลาแห่งความตายเพื่อให้คุณสามารถแสดงให้เห็นถึงพื้นฐานของคุณในภายหลัง อีกครั้งเช่นเดียวกับทรัพย์สินอื่น ๆ เก็บรักษาข้อมูลนี้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของพร็อพเพอร์ตี้รวมทั้งระยะเวลาที่ IRS สามารถตั้งคำถามเกี่ยวกับการขายของคุณได้

บรรทัดด้านล่าง

การบันทึกอาจดูเหมือนน่าเบื่อและยุ่งยาก สร้างระบบบันทึกข้อมูลที่เหมาะสำหรับคุณ ลดความซับซ้อนของเอกสารด้วยการสร้างเรคคอร์ดอิเล็กทรอนิกส์ (เช่นสแกนเอกสารที่คุณต้องการเก็บไว้และเก็บไว้ในไฟล์บนแล็ปท็อปของคุณบนไดรฟ์หัวแม่มือหรือในระบบคลาวด์)

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการปกป้องเอกสารสำคัญทั้งหมดของคุณโปรดดู

8 มาตรการป้องกันทางการเงินหากเกิดภัยพิบัติ

และหากคุณยังคงมีธุรกิจภาษีที่ยังไม่เสร็จสิ้นในปีที่แล้วดู

ความผิดพลาด? วิธีการยื่นคำร้องขอคืนภาษี และ คุณไม่ได้รับการส่งคืนภาษี: ตอนนี้คืออะไร?