คุณจะไม่กลายเป็นมหาเศรษฐีด้วยการเล่นตลาดหุ้น ไม่เป็นไรถ้าคุณทำได้ดีจริงๆและได้รับโชคดีจริงๆ ไม่สำคัญว่าคุณจะเริ่มต้นด้วยโชคลาภที่ค่อนข้างใหญ่หรือไม่ ตลาดหุ้นเป็นสิ่งที่ดีสำหรับสิ่งต่างๆมากมายและการลงทุนมีบทบาทในการเล่นในอนาคตทางการเงินของทุกคน แต่ก็ไม่ได้เป็นตัวช่วยในการทำมหาเศรษฐี

ไม่ต้องพูดเลยว่าเป็นไปไม่ได้ที่จะทำให้สถานะเป็นมหาเศรษฐี ฟอร์บระบุว่า 1, 826 มหาเศรษฐีในรายชื่อมหาเศรษฐีประจำปีครั้งที่ 29 ซึ่งรวมถึงสมาชิก 290 คนที่เป็นสมาชิกครั้งแรก คนที่รวยที่สุดในโลกมาจากหลากหลายภูมิหลังที่หลากหลายและความอุดมสมบูรณ์เริ่มต้นด้วยเงินเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยที่จะพูดถึง ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญก็คือว่าไม่มี บริษัท ใดเลยที่มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์

Warren Buffett ประธาน Berkshire Hathaway และมหาเศรษฐีที่สร้างตัวเองเป็นหนึ่งในผู้ที่ร่ำรวยที่สุดในโลก เขาอาจจะเป็นนักลงทุนที่รู้จักกันดีที่สุดตลอดกาล Oracle ของโอมาฮ่าซื้อหุ้นครั้งแรกของเขาหกหุ้นของเมืองบริการเมื่อเขาอายุเพียง 11 ปี เขาติดอยู่กับตลาดตลอดชีวิตของเขาได้รับการฝึกฝนภายใต้ Benjamin Graham ที่ยิ่งใหญ่ร่วมกับ Charlie Munger และเข้าสู่ปี 2015 โดยมีมูลค่าสุทธิมากกว่า 62,000 ล้านเหรียญ เป็นเรื่องราวที่น่าอัศจรรย์ แต่เป็นเรื่องง่ายที่จะตีความผิดเป็นไปไม่ได้เลยที่จะเลียนแบบและต้องใช้มากกว่าแค่การจัดการพอร์ทโฟลิโอ

มองไปที่ว่าคนที่รวยที่สุดเท่าที่จะทำได้

คนส่วนใหญ่ได้รับเรื่องบัฟเฟตต์ผิด บนพื้นผิวตัวเอกของเรื่องดูเหมือนจะเป็นนักลงทุนที่ขยันหมั่นเพียรที่ศึกษาพื้นฐานทางธุรกิจทำดีและเลือกซื้อหุ้นที่ดีและปรับราคาตลาดของผลตอบแทนของตลาดที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยไปจนถึงการตกตะลึง

บัฟเฟตไม่ได้เป็นเพียงตัวอย่างเท่านั้น คาร์ล Icahn และจอร์จโซรอสแต่ละคนสร้างคลังสินค้าหุ้นมหาเศรษฐีนับตั้งแต่ปีพ. ศ. 2503 แต่ละคนต่างสนใจในกลุ่มนักลงทุนรายย่อย ๆ : Icahn ไปจนถึงผู้บุกเบิกบัฟเฟตให้รากฐานและโซรอสให้กับผู้สนับสนุนการปฏิรูปการลงทุนด้านจิตวิทยา

คุณไม่สามารถตามรอยเท้าของการลงทุนของพวกเขาไปสู่สถานะมหาเศรษฐีได้เนื่องจากบัฟเฟตต์, Icahn และ Soros ไม่ใช่นักลงทุนเพียงเท่านั้น พวกเขายังเป็นผู้ประกอบการที่ชาญฉลาดและนักธุรกิจที่มีความสามารถในการตอบสนองความต้องการของผู้ถือหุ้นและผู้บริโภคในเวลาที่เหมาะสม

พิจารณาบัฟเฟตต์ซึ่งเป็นอัจฉริยะในการประเมินผลการดำเนินธุรกิจและการค้นพบโอกาสที่ไม่ถูกต้อง เมื่อถึงเวลาที่เขาอายุ 31 ปีบัฟเฟตต์ก็มีส่วนร่วมในการเป็นหุ้นส่วนกันถึง 7 เรื่อง เขาได้พบกับวอลต์ดิสนีย์ในปีพ. ศ. 2508 ก่อนที่จะเข้าลงทุนใน บริษัท ของดิสนีย์อีก 4 ล้านดอลลาร์ เมื่อปีพ. ศ. 2513 เมื่อบัฟเฟตต์อายุ 40 ปีเศรษฐีได้ยุบเลิกห้างหุ้นส่วนและคว่ำทรัพย์สินของ บริษัทเขากลายเป็นประธานและประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Berkshire Hathaway ซึ่งกำลังบินไปทั่วประเทศเพื่อทำการประเมินค่าและพบปะกับผู้ประกอบการที่เป็นเพื่อน

บัฟเฟตไม่เพียง แต่ศึกษางบการเงินและส่งคำสั่งซื้อขาย เขาได้สร้างแบรนด์แนะนำ บริษัท ที่กำลังจะมาถึงและดำเนินธุรกิจและตั้งเครือข่ายธุรกิจระดับชาติไว้ทั้งหมด Berkshire Hathaway ทำเงินในรูปแบบที่นักลงทุนรายย่อยไม่สามารถทำได้ นี่เป็นส่วนหนึ่งจากกระแสเงินสดที่ไม่น่าเชื่อของ บริษัท ซึ่งจะช่วยให้บัฟเฟตต์ตัดข้อเสนอที่ไม่สามารถใช้ได้กับประชาชนทั่วไป (เรียกว่า "สารให้ความหวาน" ในการค้า) นอกจากนี้ยังเป็นเพราะบัฟเฟตต์มีเวลาและแรงจูงใจในการเดินทางไปทั่วโลกเพื่อตรวจสอบ บริษัท ก่อน

มองดูรายชื่อ Forbes ของ 400 คนที่ร่ำรวยที่สุดและคุณจะเห็นว่าไม่มีใครทำเงินของพวกเขาโดยการซื้อหุ้นเพียงอย่างเดียว ไม่มีพวกเขาเป็นพนักงานทั้งอาชีพของพวกเขา ทั้งหมดเป็นผู้ประกอบการหรือนักการเงินของผู้ประกอบการ ธุรกิจของตัวเองมากที่สุดหรือเป็นคู่ค้าในการลงทุนหลายพันล้านดอลลาร์

ลองดูที่คณิตศาสตร์

S & P 500 กลับมาที่อัตราเฉลี่ยปีละ 9.6% ระหว่างปี 1928 ถึง 2014 แม้ว่าจะมีการเอาชนะใจกว้างขึ้น 10% นักลงทุนจะต้องใช้เวลามากกว่า 24 ปี ของการเติบโตแบบผสมผสานที่จะกลายเป็นมหาเศรษฐี - ถ้าเขาเริ่มออกกับ $ 100 ล้านบาทในหุ้น

คนส่วนใหญ่ (แม้แต่เศรษฐีบางราย) ไม่มีเงินลงทุนในหุ้น 100 ล้านเหรียญ คุณอาจต้องการการเติบโตประจำปีมากกว่า 10% โดยเฉลี่ยเพื่อก้าวเข้าสู่ชั้นเศรษฐี

สมมติว่าคุณทำผลงานได้ดีและประหยัดค่าใช้จ่ายในการลงทุนในสินทรัพย์มูลค่ากว่า 1 ล้านเหรียญเมื่ออายุ 30 ปีซึ่งถือเป็นความสำเร็จที่ไม่มากนักเนื่องจากสำนักสำรวจสำมะโนประชากรประมาณการค่าสุทธิเฉลี่ยสำหรับชาวอเมริกันที่มีอายุต่ำกว่า 35 ปีอยู่ที่ระดับ 6, 682 เหรียญ จากนั้นคุณจะใช้เงินทั้งหมด 1 ล้านดอลลาร์ในตลาดและตระหนักถึงความไม่น่าเชื่ออย่างเดียวกัน 17. ผลตอบแทน 7% ต่อปีเป็น บริษัท Berkshire Hathaway ของ Warren Buffett ในตอนท้ายผลงานของคุณจะเติบโตขึ้นประมาณ 300 ล้านเหรียญเมื่ออายุ 65 ปีเงินเป็นจำนวนมาก แต่ก็ยังคงเป็นสถานะมหาเศรษฐีมูลค่า 700 ล้านเหรียญ

หากคุณอายุ 35 ปีมีเพียง 6,000 เหรียญในการลงทุนคุณจะต้องได้รับผลตอบแทนประมาณ 40% จนกว่าคุณจะกลายเป็นเศรษฐีได้ถึง 70 ปี แม้ว่าคุณจะสร้างผลงานที่น่าประทับใจ แต่ก็ไม่ได้เกิดขึ้น

ตัวเลขไม่เพิ่มขึ้น ใช้รูปลักษณ์ที่ดูสมจริงในการคาดการณ์เกี่ยวกับตลาดหุ้นของคุณ มิฉะนั้นก็ง่ายเกินไปที่จะกลายเป็นไม่แยแสกับประสิทธิภาพการทำงานและทั้งหยุดเร็วเกินไปหรือก้าวร้าวเกินไป

การลงทุนและการสร้างความมั่งคั่ง

ในปี 2014 ผู้เขียนและนักการเงินข้อมูลฟิลิป Fanara ออกหนังสือ "The Stock Market Outsider: Becoming a billionaire" หนังสือของ Fanara ซึ่งกล่าวว่า "ความรู้ที่นักลงทุนทั่วไปไม่ได้มี" เป็นเพียงแค่สิ่งตีพิมพ์ล่าสุดในบทยาวของ "รวยด้วยซ้ำ" และเช่นเดียวกับที่ทำไว้ก่อนหน้านี้ก็ไม่เป็นเช่นนั้น ความจริง สองร้อยหน้าของจิตวิทยานักลงทุนหรือการจดจำรูปแบบทางเทคนิคจะไม่เปลี่ยนบัญชีของคุณกลายเป็นสมบัติล้ำยุค

Martin Fridson ผู้เขียน "How to Be a Billionaire: กลยุทธ์ที่ได้รับการพิสูจน์จาก Titans of Wealth" เล็บบนศีรษะ เขาชี้ให้เห็นว่า "ถ้าคุณชนะดัชนีหุ้น 1% อย่างสม่ำเสมอมานานกว่า 20 ปีแล้วคุณเป็นซุปเปอร์สตาร์ขนาดใหญ่" ตัวเลขดังกล่าวได้แสดงให้เห็นว่าเป็นไปไม่ได้ที่จะกลายเป็นมหาเศรษฐีในผลการดำเนินงานในระดับ "ซูเปอร์สตาร์ขนาดใหญ่" อย่างน้อยโดยไม่ต้องเริ่มต้นหัวใหญ่

ความมั่งคั่งของ Wall Street เสริมและในขณะที่ผู้ชนะที่แท้จริงเพียงไม่กี่รายอาจพบว่ามีการซื้อขายเพียงไม่กี่ล้านครั้งส่วนใหญ่เป็นเครื่องมือในการเอาชนะภาวะเงินเฟ้อ ความมั่งคั่งที่แท้จริงอย่างน้อยในระดับมหาเศรษฐีถูกสร้างขึ้นโดยผู้ประกอบการที่หาวิธีที่จะนำผลิตภัณฑ์หรือบริการไปใช้ต่อหน้าผู้บริโภคนับแสนหากไม่นับล้าน