หน่วยงานกำกับดูแลที่กำกับดูแลอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ไม่ทราบแน่ชัดว่าเป็นไปตามแนวโน้ม ด้วยการเพิ่มขึ้นอย่างมากของสื่อสังคมออนไลน์ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาปัญหานี้ได้สร้างปัญหาให้กับที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากที่พยายามสื่อสารกับลูกค้าที่มีศักยภาพและที่มีอยู่โดยไม่ละเมิดโฆษณาการชักชวนหรือกฎอื่นใดที่ FINRA หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนดขึ้น .

ในบทความนี้เราจะดูสิ่งสำคัญและสิ่งที่ไม่ควรทำสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเมื่อใช้ social media เช่น Twitter, Facebook หรือ LinkedIn

การเล่นตามกติกา

FINRA และสำนักงาน ก.ล.ต. ไม่ได้ออกกติกาเฉพาะเกี่ยวกับการใช้สื่อสังคมออนไลน์ แต่ใช้กฎที่มีอยู่ในรูปแบบสื่อใหม่ เพื่อช่วยให้ชัดเจนขึ้นบางส่วนของปัญหาที่เกิดขึ้นหน่วยงานได้ออกประกาศจำนวนที่ออกแบบมาเพื่อวางแนวทางที่ควรปฏิบัติตามเพื่อให้อยู่ในการปฏิบัติตามและตอบคำถามที่สำคัญบางอย่างที่เกิดขึ้น

ประกาศที่เกี่ยวข้อง ได้แก่

FINRA 10-06 - คำแนะนำในบล็อกและเว็บไซต์เครือข่ายสังคม

• FINRA 11-39 - คำแนะนำเกี่ยวกับเว็บไซต์เครือข่ายสังคมและการสื่อสารทางธุรกิจ
• SEC การแจ้งเตือนความเสี่ยง - ที่ปรึกษาการลงทุนการใช้สื่อสังคมออนไลน์
• ที่ปรึกษาทางการเงินควรอ้างอิงแหล่งข้อมูลเหล่านี้โดยตรงเพื่อให้ได้ข้อมูลที่ถูกต้องที่สุดและครบถ้วนเกี่ยวกับสิ่งที่ได้รับอนุญาตและถูกปฏิเสธเมื่อกล่าวถึงการใช้ social media ในการปฏิบัติของตน นอกเหนือจากหลักเกณฑ์เหล่านี้แล้วที่ปรึกษาทางการเงินควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของ บริษัท ของตนเองเมื่อกล่าวถึงการใช้สื่อสังคมออนไลน์ที่เหมาะสมกับธุรกิจของตน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินกำลังรู้สึกว่าไม่ได้ Cyber-insects .) ที่ปรึกษาทางการเงินที่ใช้สื่อสังคมออนไลน์ควรละเว้นการให้คำแนะนำในการลงทุนโดยเฉพาะเนื่องจากอาจเป็นการฝ่าฝืนระเบียบว่าด้วยความเหมาะสมที่ใช้บังคับกับการปฏิบัติของตน ในปี 2542 และ 2546 FINRA ได้กล่าวย้ำว่าการมีส่วนร่วมของที่ปรึกษาทางการเงินในห้องสนทนา (และโดยการขยายสื่อสังคมออนไลน์) เป็นไปตามข้อกำหนดเช่นเดียวกับการนำเสนอด้วยตนเองก่อนกลุ่มนักลงทุน

ตามกฎทั่วไปที่ปรึกษาทางการเงินควรแกล้งทำเป็นว่าพวกเขากำลังพูดกับห้องที่เต็มไปด้วยนักลงทุนเมื่อโพสต์บนโซเชียลมีเดียรวมทั้งโพสต์ที่นำเสนอต่อบุคคลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ รวมทั้งข้อจำกัดความรับผิดชอบทั่วไปในการโพสต์สื่อทางสังคมที่ระบุว่าเนื้อหาดังกล่าวไม่ควรได้รับการพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ( ที่ปรึกษาทางการเงินใช้สื่อสังคมออนไลน์

)

เก็บบันทึกอย่างละเอียด

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องเก็บบันทึกข้อมูลไว้เป็นระยะเวลาอย่างน้อยสามปีโดยสองครั้งแรก ปีที่อยู่ในสถานที่ "สามารถเข้าถึงได้ง่าย"ตามกฎระเบียบของรัฐบาลบันทึกเหล่านี้ต้องรวมถึงต้นฉบับของการสื่อสารทั้งหมดที่ได้รับและสำเนาการสื่อสารทั้งหมดที่ส่งเมื่อเนื้อหาของการสื่อสารถือเป็นการสื่อสารทางธุรกิจ ในคำอื่น ๆ ที่ปรึกษาทางการเงินควรเก็บบันทึกรายละเอียดเกี่ยวกับการโพสต์และข้อความทางสังคมออนไลน์ทั้งหมดโดยไม่คำนึงถึงต้นกำเนิดหรืออุปกรณ์ของพวกเขา โพสต์ Facebook ผ่านทางคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลอาจเป็นเรื่องง่ายที่จะจดจำ แต่ข้อความ Twitter ที่โพสต์ผ่านทางสมาร์ทโฟนและข้อความอัตโนมัติที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจอาจรวมอยู่ในข้อกำหนดของการสื่อสารทางธุรกิจทำให้มีความสำคัญในการบันทึก ( คำแนะนำสำหรับที่ปรึกษาด้านการเงิน

)

การกำหนดคำรับรอง

หากลูกค้า "ชอบ" หน้า Facebook ของที่ปรึกษาทางการเงินถือว่าเป็นคำรับรองอย่างเป็นทางการเนื่องจาก "ชอบ "มีการโฆษณาให้เพื่อนลูกค้า? หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินกำลังดิ้นรนกับคำถามนี้และสถานการณ์ยังคงมีความคลุมเครือมากเกินไปสำหรับความสะดวกสบาย เมื่อข้อความรับรองดังกล่าวไม่ได้รับการร้องขอ (เช่นปรากฏบนเว็บไซต์โซเชียลมีเดียหรือเว็บไซต์บทวิจารณ์ที่เป็นอิสระ) พวกเขามักจะได้รับการดูแลจากหน่วยงานกำกับดูแล ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถเลี่ยงความกังวลเกี่ยวกับปัญหาเหล่านี้ได้โดยหลีกเลี่ยงการจ่ายเงินในเว็บไซต์โซเชียลมีเดียเช่น Facebook ซึ่งผู้ที่ "ชอบ" หน้าจะปรากฏในโฆษณา สิ่งสำคัญคือต้องหลีกเลี่ยงการมีอิทธิพลต่อความเห็นของบุคคลที่สามโดยการแสดงโปรไฟล์สังคมหรือข้อมูลในหน้าเว็บที่ได้รับการจัดระเบียบโดยที่ปรึกษาทางการเงินและเพียงแค่ปล่อยให้มีอยู่ตามที่เป็นอยู่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: คู่มือสำหรับ Corporate Social Media

.)

บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาทางการเงินควรตระหนักถึงกฎและข้อบังคับมากมายเกี่ยวกับการใช้สื่อสังคมออนไลน์ในการปฏิบัติของพวกเขา . ในขณะที่สื่อทางสังคมถูกควบคุมโดยกฎเดียวกันกับสื่อแบบดั้งเดิมวิธีการต่างๆที่เผยแพร่และใช้งานทำให้ยากที่จะระบุว่าอะไรถูกและผิด ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถหลีกเลี่ยงความผิดพลาดเหล่านี้ได้ในระหว่างการดำเนินงานประจำวัน นอกเหนือจากหลักเกณฑ์เหล่านี้แล้วที่ปรึกษาทางการเงินควรอ่านและพิจารณาหลักเกณฑ์ของ FINRA และแนวทางอื่น ๆ ของ SEC อย่างละเอียด นอกจากนี้คุณควรคำนึงถึงกฎระเบียบและข้อบังคับของ บริษัท เกี่ยวกับการใช้งานโซเชียลมีเดียซึ่งมักเป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การใช้ประโยชน์สูงสุดจากเว็บ ของคุณ)