สารบัญ:
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีสามารถเพิ่มมูลค่าให้กับความเป็นอยู่ทางการเงินของคุณและสามารถเพิ่มคุณภาพชีวิตของคุณ "ดี" อาจเป็นคำที่อัตนัยในกรณีนี้ดีหมายถึงใครบางคนที่มีคุณสมบัติที่จะช่วยให้คุณและมีบุคลิกภาพที่ช่วยให้คุณมีความมั่นใจในการปฏิบัติตามคำแนะนำของพวกเขา
ในการประเมินหลังนี่เป็นรายการที่ปรึกษาทางการเงินหกเรื่องซึ่งอาจหมายความว่าพวกเขาไม่ได้เป็นที่ปรึกษาที่เหมาะสมสำหรับคุณ
ขณะนี้อาจเกิดขึ้นกับที่ปรึกษาทั้งชายและหญิงและคู่สมรสที่ละเว้นอาจเป็นได้ทั้งสามีและภรรยาส่วนใหญ่บัญชีของพฤติกรรมประเภทนี้มีแนวโน้มที่จะอยู่กับ ที่ปรึกษาชาย แต่ไม่สนใจภรรยา มีหลายบัญชีของแม่ม่ายที่ออกจากที่ปรึกษาที่ให้บริการพวกเขาในขณะที่แต่งงานด้วยเหตุผลเพียงนี้ หากคุณทำงานร่วมกับที่ปรึกษาที่ไม่สนใจคุณยืนยันกับคู่สมรสของคุณว่าคุณเปลี่ยนที่ปรึกษาผู้ให้คำปรึกษาที่มีค่าควรจะเป็นผู้ที่มีความพอใจว่าคู่สมรสทั้งสองฝ่ายเท่าเทียมกัน (และผู้หญิงสามารถทำอะไรเกี่ยวกับมันและ
สิ่งที่ผู้หญิงต้องการจากที่ปรึกษาทางการเงิน .) - 2-9> -> พวกเขาพูดคุยกับคุณ ลูกค้าบางรายไม่ได้มีความสามารถด้านการเงินหรือแม้แต่เรื่องความสนใจในเรื่องการเงินของพวกเขา แต่ก็เป็นหน้าที่ของที่ปรึกษาในการอธิบายว่าทำไมคุณถึงแนะนำ การดำเนินการบางอย่างหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงในรูปแบบที่เหมาะสมกับคุณหากเป็นเช่นนี้ไม่ได้หมายถึงการตัดสินใจอย่างแน่วแน่หรือเปลี่ยนที่ปรึกษาและอย่าปล่อยให้คนที่คุณจ่ายเงินพูดคุยกับคุณหรือทำให้คุณรู้สึกโง่ :
ทำไมลูกค้าลดราคาที่ปรึกษาทางการเงิน.)
.)
พวกเขาจะไม่ส่งอีเมลหรืออีเมลของคุณกลับมาใหม่ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีอาจไม่ว่าง แต่ถ้าคุณเป็น ไม่สำคัญพอที่จะให้พวกเขาให้คะแนนการตอบสนองในระยะเวลาที่เหมาะสมสิ่งนี้ไม่ถูกต้อง ในขณะที่ที่ปรึกษาส่วนใหญ่สามารถบอกเล่าเรื่องราวเกี่ยวกับลูกค้าที่โทรหาได้ทุกวันประสบการณ์ของฉันคือการที่ลูกค้าส่วนใหญ่ให้การร้องขอที่สมเหตุสมผลและสมควรได้รับคำตอบอย่างรวดเร็วสำหรับคำถามของพวกเขา ถ้าคนที่คุณจ่ายเงินเพื่อให้คำแนะนำทางการเงินแก่คุณจะไม่ตอบกลับการโทรของคุณทำไมต้องจ่ายเงินให้?( เคล็ดลับในการแก้ไขปัญหาข้อพิพาทกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ
.)
พวกเขาแนะนำว่าคุณไม่จำเป็นต้องเป็น Custodian ของบุคคลที่สาม คุณสามารถบอก Madoff ได้หรือไม่? หากคุณพบว่าตัวเองอยู่ในที่ประชุมกับที่ปรึกษาทางการเงินที่แนะนำว่าคุณไม่ควรมีบัญชีของคุณกับ Custodian บุคคลที่สามเช่น Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0 38%
สร้างโดย Highstock 4. 2. 6
) ธนาคาร บริษัท นายหน้าหรือนิติบุคคลที่คล้ายกันบางส่วนการย้ายที่ดีที่สุดของคุณคือการยุติการประชุมลุกขึ้นและวิ่ง (อย่าเดินไป) . Madoff มีผู้ดูแลตัวเองและเป็นหัวใจสำคัญของการหลอกลวงต่อลูกค้าของเขา ผู้ดูแลบุคคลที่สามจะส่งคำชี้แจงให้กับคุณโดยไม่ขึ้นกับที่ปรึกษาและมักมีการเข้าถึงบัญชีออนไลน์ของคุณด้วยเช่นกัน แผน Ponzi และการหลอกลวงที่คล้ายกันเจริญเติบโตในสถานการณ์ที่ลูกค้าไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลบัญชีของตนได้ (999) พวกเขาไม่ได้พูดในสิ่งที่ตนเอง ความสำคัญของความสัมพันธ์ที่ดีระหว่างลูกค้าและลูกค้าทางการเงินคือความซื่อสัตย์ และการสื่อสารแบบเปิด นี้ไปทั้งสองวิธี ลูกค้าอาจแสดงความปรารถนาที่จะทำการย้ายการเงินโดยเฉพาะหรือลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวมที่เฉพาะเจาะจงให้กับที่ปรึกษา ที่ปรึกษาที่ดีจะบอกลูกค้าว่าเขาไม่เห็นด้วยกับข้อเสนอแนะนี้ถ้าเป็นเช่นนั้นและเหตุผลที่พวกเขาไม่เห็นด้วย การไม่ทำเช่นนี้ก็คือการทำร้ายลูกค้าเป็นอย่างมาก ในตอนท้ายของวันนี้เป็นเงินของลูกค้าและพวกเขาสามารถทำอะไรกับสิ่งที่พวกเขาต้องการ แต่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะไม่บอกลูกค้าว่าพวกเขาต้องการฟังอะไรเพียงเพื่อรักษารายได้ค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นจากพวกเขา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ การซื้อที่ปรึกษาทางการเงิน และ ทำไมที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดอาจเป็นคุณ
.)
บรรทัดด้านล่าง หกลักษณะที่กล่าวไว้ข้างต้นเป็น แน่นอนไม่ได้แสดงโดยที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมด แต่ในความเห็นของฉันหกลักษณะที่เลวร้ายที่สุดที่ปรึกษาสามารถมีในการจัดการกับลูกค้า หากที่ปรึกษาของคุณมีลักษณะใด ๆ เหล่านี้บนพื้นฐานที่สอดคล้องกันนี่อาจเป็นสัญญาณว่าถึงเวลาที่จะหาที่ปรึกษาทางการเงินใหม่แล้ว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ 7 ขั้นตอนในการประเมินที่ปรึกษาทางการเงิน .)