a:

กองทุนรวมที่มีการแลกเปลี่ยนหรือกองทุน ETF และกองทุนดัชนีเป็นที่นิยมของนักลงทุนมาก ทั้งสองข้อได้เปรียบเหนือกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน คำถามที่ว่าควรรวมไว้ในพอร์ตการลงทุนของคุณจะพิจารณาโดยคำนึงถึงว่าเหมาะกับรูปแบบการลงทุนกลยุทธ์และเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลของคุณหรือไม่

กองทุนดัชนีเป็นกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างอดทนซึ่งออกแบบมาเพื่อสะท้อนผลการดำเนินงานของดัชนีตลาดเช่น S & P 500 ข้อดีหลัก ๆ สองประการของกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไปคือกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันคือ (1) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการบริหารที่ลดลง โดยทั่วไปแล้วครึ่งหนึ่งถึงสองในสามน้อยกว่าค่าธรรมเนียมกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันและ (2) ความจริงที่ว่ากองทุนดัชนีมีประสิทธิภาพดีกว่าในอดีตของกองทุนที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน อย่างไรก็ตามมีกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งสร้างผลตอบแทนการลงทุนสูงกว่ากองทุนดัชนีและข้อเสียเปรียบหลัก ๆ ของเงินกองทุนดัชนีคือการขาดความยืดหยุ่นซึ่งจะขัดขวางไม่ให้พวกเขาได้รับผลกำไรที่เหนือกว่าประสิทธิภาพของตลาดโดยเฉลี่ย

ETF คือการลงทุนในหุ้นที่สร้างขึ้นเพื่อติดตามสินค้าโภคภัณฑ์ดัชนีตลาดหรือตะกร้าสินทรัพย์ซึ่งมีการซื้อขายในลักษณะเดียวกับหุ้นแต่ละประเภท ETFs ได้รับความนิยมอย่างมากจากนักลงทุนตั้งแต่การปรากฏตัวของพวกเขาในขั้นตอนการลงทุน การเปรียบเทียบ ETF กับกองทุนรวมมีปัจจัยหลายประการ แต่ในปัจจุบันฉันทามติว่าข้อดีโดยรวมจะไปถึง ETFs ข้อดีที่น่าทึ่ง ETF มีดังนี้:

- เนื่องจากสามารถซื้อขายได้เหมือนกับหุ้น ETF มีข้อดีคือเป็นของเหลวมากขึ้น สามารถซื้อหรือขายได้ตลอดเวลาในช่วงเวลาทำการ มีความยืดหยุ่นมากขึ้น พวกเขาสามารถขายสั้น; ETFs ได้รับการยกเว้นจากกฎ uptick ในการขายสั้นที่ใช้กับหุ้น พวกเขายังสามารถซื้อได้ในขอบซื้อด้วยคำสั่ง จำกัด และการป้องกันความเสี่ยงด้วยตัวเลือก
- ETF มีค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำกว่า
- พวกเขาเป็นที่นิยมมากขึ้นในเรื่องภาษี; โดยการซื้อและขายใน "การแลกเปลี่ยนชนิดที่เหมือนกัน" ETF หลีกเลี่ยงเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีซึ่งจะหลีกเลี่ยงต้นทุนในการไถ่ถอนรายวันที่กองทุนเกิดขึ้นและลดภาษีกำไรจากเงินทุน
- ETF สามารถเข้าถึงนักลงทุนรายย่อยได้มากขึ้นเนื่องจากนักลงทุนสามารถซื้อหุ้นของ ETF ได้ในขณะที่กองทุนรวมหลายกองทุนมีเงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ $ 2, 500 หรือมากกว่า นี้อาจเป็นข้อเสียในแง่ของค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมตั้งแต่การซื้อ ETFs หมายถึงการจ่ายค่าคอมมิชชั่นนายหน้า
- ETFs ช่วยให้เข้าถึงการลงทุนทางเลือกได้ง่ายขึ้นสร้างโอกาสการลงทุนในวงกว้างขึ้น มี ETFs ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์และการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและมีความสามารถในการลงทุนอย่างกว้างขวางในตลาดต่างประเทศและตลาดเกิดใหม่

ข้อเสียอย่างหนึ่งของอีทีเอฟคือพวกเขาไม่สามารถนำเงินปันผลกลับมาลงทุนใหม่ได้

กองทุนดัชนีมีความเหมาะสมกับนักลงทุนรายย่อยที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าและเป็นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้นซึ่งมีโอกาสในการลงทุนในระยะยาว ตัวอย่างเช่นผู้ที่ใช้การลงทุนในตราสารทุนเป็นส่วนหนึ่งของแผนการเกษียณอายุในระยะยาวและต้องการเก็บสิ่งต่างๆไว้อย่างเรียบง่ายลดค่าใช้จ่ายในการลงทุนและมองหาผลกำไรที่เหมาะสมจากแนวโน้มทางประวัติศาสตร์ของค่าการตลาดที่เพิ่มขึ้นตามเวลา

ETFs น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มีรูปแบบการลงทุนมากขึ้นผู้ที่แสวงหาผลตอบแทนระยะสั้นที่สูงขึ้นในการลงทุนและนักลงทุนที่มีความซับซ้อนซึ่งต้องการการเข้าถึงการลงทุนทางเลือกเช่นตลาดอัตราแลกเปลี่ยนและฟิวเจอร์ส