การซื้ออาจถือได้ว่าเป็นการซื้อและลืม นั่นไม่ใช่วิธีที่จะรักษาเงินลงทุนของคุณ โครงการปรับสมดุลของการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์ช่วยเพิ่มผลตอบแทนและช่วยในการควบคุมความเสี่ยง

การจัดสรรสินทรัพย์

การจัดสรรสินทรัพย์ทั่วโลกเชิงยุทธศาสตร์โดยใช้การลงทุนแบบพาสซีฟเช่น ETFs และกองทุนดัชนีเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการให้บริการระดับสินทรัพย์ประเภทเป้าหมายของตลาดความปลอดภัยของโลก . สินทรัพย์เหล่านี้ควรมีความสัมพันธ์กันต่ำเพื่อช่วยบรรเทาความเสี่ยงด้านตราสารทุนบางส่วน นอกจากนี้กลุ่มที่มีขนาดเล็กและมีมูลค่าในตลาดโลกทั้งหมดควรได้รับการถ่วงน้ำหนักมากเพื่อจับภาพเบี้ยประกันเพิ่มเติมจากดัชนีตลาดทั่วโลก เมื่อวางแผนสร้างแผนการจัดสรรสินทรัพย์เป็นครั้งแรกคุณจะพบว่าคุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้อย่างมากโดยไม่เพิ่มความเสี่ยงเนื่องจากความสัมพันธ์ในหลาย ๆ ตลาดมีน้อย กลยุทธ์นี้ใช้การกระจายความเสี่ยงทั่วโลกให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้โดยใช้หลักทรัพย์จดทะเบียนที่มีสภาพคล่องโปร่งใสและเปิดเผยอย่างเต็มที่ เป็นการคาดเดาที่ดีที่สุดที่ "ความมีประสิทธิภาพ" กลยุทธ์ แน่นอนคุณจะไม่ทราบว่าคุณสนิทมากแค่ไหนจนกว่าคุณจะได้รับประโยชน์จากการมองย้อนกลับที่สมบูรณ์แบบ 50 ปีในอนาคต (อ่านเพิ่มเติม

6 กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่ใช้งาน

.) การกระจายการลงทุนและการปรับสมดุลใหม่ เราทุกคนรู้ว่าการกระจายความเสี่ยงเป็นการป้องกันที่ดีที่สุดของนักลงทุนจาก บริษัท เฉพาะกลุ่มความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์และสกุลเงิน ด้วยการกำหนดน้ำหนักเป้าหมายให้กับแต่ละประเภทสินทรัพย์ในนโยบายการลงทุนของคุณคุณจะควบคุมลักษณะพอร์ตการลงทุนของรางวัลความเสี่ยงทั้งหมด

สิ่งเลวร้ายที่สุดที่อาจกล่าวได้คือการที่คุณจะไม่มีสินทรัพย์ทั้งหมดในชั้นสินทรัพย์ที่เลวร้ายที่สุดเพียงแห่งเดียวเท่านั้นนั่นเป็นสิ่งที่ดี การกระจายตัวของโลกจะช่วยให้นักลงทุนได้รับความเศร้าโศกอย่างมากในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาซึ่งดูเหมือนว่าสินทรัพย์ที่เลวร้ายที่สุดในโลกคือ S & P 500

แน่นอนคุณจะมีสินทรัพย์บางส่วนในชั้นแย่ที่สุดและคุณจะไม่มีสินทรัพย์ทั้งหมดในชั้นสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพดีที่สุด เรื่องนี้อาจเป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนที่จะยอมรับและทำให้พวกเขาเดาได้เองและอาจนำไปสู่พฤติกรรมการทำลายตนเอง

การถ่วงน้ำหนักของภาคจะไม่เปลี่ยนแปลง แต่เมื่อคุณจ่ายเงินให้กับการลงทุนแล้วภาคต่างๆจะเริ่มแตกต่างกันไป ดังนั้นเพื่อรักษาลักษณะความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนคงที่การปรับสมดุลบางอย่างเป็นสิ่งจำเป็นมิฉะนั้นเมื่อเวลาผ่านไปพอร์ทโฟลิโอจะเติบโตเช่นวัชพืช จะใช้เวลาไม่นานก่อนที่ผลงานของคุณจะไม่มีความคล้ายคลึงกับนโยบายการลงทุน ความเสี่ยงจะเพิ่มมากขึ้นและมีโอกาสมากกว่าที่จะได้รับผลตอบแทน

การปรับสมดุลทำให้เป็นสิ่งที่ดีมากแน่นอน แทนที่จะเป็นเพียงแค่การบำรุงรักษางานบ้านที่จะถือพอร์ตการลงทุนผสมคงที่การปรับสมดุลเปิดขึ้นเป็นไปได้ของกำไรที่เพิ่มขึ้นไม่ได้เล็กน้อยสำหรับผลงาน (

ประเภทของกลยุทธ์การปรับสมดุลใหม่

.)

ข้อดีมากกว่าข้อเสีย ตลาดมีแนวโน้มที่ดีและมีแนวโน้มที่จะกลับคืนสู่ค่าเฉลี่ย พวกเขามักจะย้ายไปในทิศทางที่แตกต่างตกเหยื่อตกไปสู่ความอุดมสมบูรณ์อย่างไม่สมเหตุสมผลและการมองโลกในแง่ร้ายและสามารถเอาชนะทั้งสองวิธีได้ ในที่สุดพวกเขากลับหลักสูตรและกลับไปใช้สิ่งที่ใกล้เคียงกับค่าเฉลี่ย การจับภาพประโยชน์ของการเคลื่อนไหวเหล่านั้นไม่จำเป็นต้องมีการคาดการณ์หรือการตัดสินใจเกี่ยวกับจังหวะการตลาดใด ๆ การปรับสมดุลช่วยบรรเทาความผันผวนและจับผลตอบแทนเพิ่มเติม บังคับใช้นโยบายการขายสูงซื้อต่ำโดยการตัดกำไรจากการลงทุนอย่างเป็นระบบและแจกจ่ายเงินที่ได้รับจากการปฏิบัติงานที่ไม่ดีขึ้น เมื่อตำแหน่งเหล่านั้นย้อนกลับคุณจะได้กำไรเพิ่มขึ้น ความแตกต่างระหว่างกลุ่มมีความหลากหลายมากขึ้นความผันผวนและความได้เปรียบที่สูงขึ้น ในทางตรงกันข้ามในช่วงที่มีความหลากหลายต่ำและ / หรือความผันผวนน้อยอาจมีโอกาสน้อยที่จะสามารถจับภาพได้

น่าเสียดายที่นโยบายการปรับสมดุลใหม่อาจเป็นเรื่องที่น่าหงุดหงิดและเป็นการโต้แย้งกับนักลงทุนที่ไม่มีวินัย เรารู้จากการเฝ้าดูกระแสเงินสดในตลาดการลงทุนที่นักลงทุนจำนวนมากไล่ล่าผลตอบแทนการลงทุนล่าสุดซื้อสูงขายต่ำทำซ้ำขั้นตอนจนยากจนแล้วสงสัยว่าทำไมพวกเขาไม่สามารถทำเงินในตลาดทุน ในขณะที่พวกเขารู้ดีกว่าพวกเขาเกือบจะยากที่จะล้มเหลวในการเป็นนักลงทุน อย่างใดพฤติกรรมการทำลายตนเองนี้เป็นรางวัลทางด้านจิตใจในขณะที่ความหายนะทางการเงิน ในทางตรงกันข้ามระเบียบวินัยการปรับสมดุลช่วยเสริมพฤติกรรมที่ดีและควรนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ดียิ่งขึ้น มันไม่น่าพอใจ แต่ก็เป็นประโยชน์ (อ่านเพิ่มเติม: Rebalancing Portfolio Easy Easy

)

การปรับสมดุลในทางปฏิบัติ บางทีตัวอย่างที่ดีที่สุดมาจากการเริ่มใช้ S & P 500 และ Tech Funds ก่อนปี 2000 เฉพาะเจาะจง นโยบายการลงทุนเรียกร้องให้มีการจัดสรรทุน 10% ของ S & P 500 และไม่มีเฉพาะ Nasdaq หรือ Tech Sectors ในขณะที่ความคิดพัฒนาว่าภาคธุรกิจเหล่านี้สามารถขึ้นไปได้ตลอดไปนักลงทุนจะขาย S & P 500 อย่างสม่ำเสมอเพื่อเก็บไว้ในการจัดสรรที่ระบุ ในกรณีนี้ความเสี่ยงของตำแหน่งเข้มข้นและความล้มเหลวในการกระจายอย่างถูกต้องกลายเป็นความเจ็บปวดที่เห็นได้ชัด ในช่วงระยะเวลา 2543 ถึง 2545 หุ้นทุนสูญเสียน้อยกว่าหนึ่งในสามของสิ่งที่ S & P 500 ทำและต่อมาก็ถอยกลับไปอย่างรวดเร็วและต่อไป ดังนั้นแม้ว่าในช่วงปี 2540-2543 ผลงานดูเหมือนจะแพ้ไปตลอดระยะเวลาตั้งแต่ 2538 ถึง 2553 มันเป็นชัยชนะ

ด้านล่าง ในความเป็นธรรมผลงานที่หลากหลายเช่นนี้จะไม่มีนักลงทุนที่เป็นฉนวนในช่วงที่ตลาดล่มสลายเมื่อเร็ว ๆ นี้ซึ่งไม่มีที่หลบซ่อนเนื่องจากนักลงทุนหนีไปสู่คุณภาพ อย่างไรก็ตามลูกค้าที่มีทรัพยากรทางการเงินและกระเพาะอาหารในการซื้อหุ้นโดยการปรับสมดุลระหว่างรายได้คงที่และตำแหน่งหุ้นจะมีผลกำไรที่ดีขึ้นในตำแหน่งที่ปรับสมดุลเหล่านี้(เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดการพอร์ตการลงทุนอ่าน:

การจัดการพอร์ตโฟลิโอจ่ายออกไปในตลาดที่ยากลำบาก

.)