ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการว่าจ้างจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุน ที่ปรึกษาทำเงินโดยการเรียกเก็บเงินค่านายหน้าสำหรับธุรกิจการค้าหรือค่าที่ปรึกษาสำหรับบัญชีที่มีการจัดการ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาอุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินได้เปลี่ยนจากบทบาท "นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไป" ไปสู่แนวทางการวางแผนทางการเงินแบบองค์รวมมากขึ้น

ข้อกำหนดด้านการศึกษา

บริษัท นายหน้าต้องการให้ผู้สมัครที่ปรึกษาทางการเงินรายใหม่ทุกคนมีปริญญาตรีอย่างน้อยหนึ่งหน่วยจากสถาบันการศึกษาที่ได้รับการรับรอง ที่สำคัญสามารถแตกต่างกันได้ แต่ส่วนใหญ่อยู่ในด้านการเงินการตลาดหรือธุรกิจ ปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) ไม่จำเป็นต้องมี แต่อย่างแน่นอนจะเพิ่มประวัติการทำงานของที่ปรึกษาด้านการเงิน

การอนุญาตให้ใช้สิทธิ์

ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องมีใบอนุญาตผู้แทนหลักทรัพย์ทั่วไปหรือที่เรียกว่า Series 7 การทดสอบนี้ครอบคลุมถึงความรู้และกฎเกณฑ์การลงทุนขั้นพื้นฐานทั้งหมดที่ที่ปรึกษาทางการเงินต้องรู้ ที่ปรึกษาทางการเงินมีใบอนุญาตให้ใช้สิทธิรุ่นที่ 63 ซึ่งเป็นใบอนุญาตของตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์ของ Uniform นี้จะช่วยให้ที่ปรึกษาในการดำเนินธุรกิจในหลายรัฐ ที่ปรึกษาที่ต้องการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาจะต้องสอบข้อสอบชุดที่ 65 หรือการสอบกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนแบบเดียวกัน ใบอนุญาตทั้งสามประเภทนี้ถือโดยที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ในอุตสาหกรรม

มีใบอนุญาตอื่น ๆ อีกมากมายที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถรับอนุญาตให้ขายผลิตภัณฑ์เพิ่มเติมได้ ที่ปรึกษาหลายคนได้รับใบอนุญาตประกันชีวิตสุขภาพและตัวแปรของรัฐ นี้อนุญาตให้ที่ปรึกษาในการขายประกันชีวิตประกันสุขภาพการดูแลระยะยาวและตัวแปร annuities มีการลงทุนอื่น ๆ อีกหลายอย่างที่ต้องมีการออกใบอนุญาตก่อนที่จะขายได้เช่นฟิวเจอร์สที่มีการจัดการซึ่งต้องใช้ซีรีส์ 31 หรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่ต้องใช้ชุดที่ 3

การรับรองและการกำหนด

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถสร้างความน่าเชื่อถือขึ้นโดยการรับรอง การรับรองไม่จำเป็นต้องใช้ แต่ได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท นายหน้า การได้รับความนิยมมากที่สุดคือ Certified Financial Planner (CFP) การสอบนี้ออกโดยคณะกรรมการวางแผนการเงินเพื่อการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองและทดสอบที่ปรึกษาเกี่ยวกับความสามารถและความถนัดในการใช้แนวทางแบบองค์รวมที่ครบวงจรในการวางแผนทางการเงิน คณะกรรมการ CFP ยังมีจรรยาบรรณที่เข้มงวดและมาตรฐานความรับผิดชอบแบบมืออาชีพที่ช่วยให้ลูกค้ารู้ว่าทุกคนที่รักษาเครื่องหมาย CFP มีความสมบูรณ์สูง

มีที่ปรึกษาด้านการเงินหลายแห่ง ที่ปรึกษาด้านการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC) จัดทำโดย American College และนำเสนอโครงการที่คล้ายคลึงกันกับ CFPที่ปรึกษาด้านการลงทุนการจัดการการลงทุน (CIMA) ได้รับการจัดทำโดยสมาคมที่ปรึกษาด้านการลงทุน (Investment Management Consultants Association - IMCA) และมุ่งเน้นไปที่การวิเคราะห์การลงทุนและการลงทุน มีการกำหนดและการรับรองที่แตกต่างกันออกไปมีบางอย่างที่หาได้ยากกว่าคนอื่น ๆ

พื้นฐานและทักษะ

ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องมีประสบการณ์ในโลกแห่งความเป็นจริงโดยเฉพาะในธุรกิจหรือการขาย ทักษะการขายระหว่างบุคคลจำเป็นสำหรับที่ปรึกษาโดยมีเป้าหมายเพื่อดึงดูดลูกค้าใหม่ ๆ หากที่ปรึกษาทางการเงินใหม่มีช่วงเวลาที่ยากลำบากในการสื่อสารและขายให้กับลูกค้าเป้าหมายจะไม่มีโอกาสประสบความสำเร็จ

ที่ปรึกษาทางการเงินใหม่ยังไม่ค่อยได้รับการว่าจ้างโดยตรงจากมหาวิทยาลัยเพราะต้องการประสบการณ์ ที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะมีอาชีพที่ผ่านมาในอุตสาหกรรมอื่น ผู้จัดการสาขาที่มักจะรับผิดชอบในการจ้างงานมีความมั่นใจมากขึ้นในการว่าจ้างผู้สมัครวัยกลางคนที่มีประสบการณ์กับคนหนุ่มสาวที่ยังเยาว์วัย

ที่ปรึกษาควรมีคุณภาพของผู้ประกอบการคล้ายคลึงกับเจ้าของธุรกิจ เมื่อที่ปรึกษากำหนดหนังสือธุรกิจจิตวิญญาณของผู้ประกอบการรายนี้คือสิ่งที่แตกต่างจากความสำเร็จที่ได้รับ การรักษาลูกค้าและการให้คำปรึกษาทางการเงินคล้ายคลึงกับการดำเนินธุรกิจ ที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จใช้วิธีการอย่างเป็นระบบในการให้บริการลูกค้าการตลาดและการลงทุน ที่ปรึกษาเหล่านี้มีส่วนร่วมเชิงรุกมากกว่าปฏิกิริยาให้กับลูกค้า มีการปฏิบัติเช่นเดียวกับเครื่องหล่อลื่นที่พร้อมสำหรับการเจริญเติบโต